參考答案：

　　1. 答案：D

　　考點：考查證券市場融資活動的方式。一般說來，證券市場融資活動的方式主要包括股票融資和債券融資。另外，2018年以來，國內(nèi)外興起的投資基金融資也是證券融資的一種方式。

　　2. 答案：B

　　考點：考查證券市場融資活動的定義。證券市場融資活動是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。

　　3. 答案：A

　　考點：考查證券市場融資活動的特征。資金赤字單位和盈余單位直接接觸, 成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中。促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)，如證券公司等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒介，證券市場融資是一種直接融資。

　　4. 答案：D

　　考點：考查政府和政府機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的作用。以上選項均正確。

　　5. 答案：C

　　考點：考查中央銀行相關(guān)知識。在一些國家(如美國) 中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。

　　6. 答案：C

　　考點：考查首次公開發(fā)行股票。首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為。

　　7. 答案：C

　　考點：考查上市公司再融資的途徑。非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會特別批準(zhǔn)。

　　8. 答案：C

　　考點：考查金融債券的特點。金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓。

　　9. 答案：B

　　考點：考查證券市場投資者的分類。根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為穩(wěn)健型、冒險型和中庸型三類。

　　10. 答案：A

　　考點：考查戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)投資者的內(nèi)容，戰(zhàn)略投資者原則上不超過 2家。

　　11. 答案：D

　　考點：考查機(jī)構(gòu)投資者的作用。

　　12. 答案：A

　　考點：考查金融機(jī)構(gòu)類投資者。

　　13. 答案：A

　　考點：考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。按照《人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。

　　14. 答案：D

　　考點：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

　　15. 答案：C

　　考點：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。在 QDI制度中，合格投資者應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后 4個月內(nèi)，向國家外匯管理局報送上一年度境外投資情況報告(包括投資額度使用情況、投資收益情況等)

　　16. 答案：B

　　考點：考查證券投資基金 按照《人民共和國證券投基金法》 2015年 4月 24日修訂)規(guī)定，我國的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品。

　　17. 答案：D

　　考點：考查全國社會保障基金的資金構(gòu)成，以上選項均正確。

　　18. 答案：D

　　考點：考查社會保險基金的構(gòu)成。

　　19. 答案：A

　　考點：考查社會公益基金。政府資助的財產(chǎn)和捐贈協(xié)議約定不得投資的財產(chǎn)，不得用于投資。

　　20. 答案：A

　　考點：考查社會公益基金。 慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法(征求意見稿) 規(guī)定，慈善組織的財產(chǎn)不得用于在非銀行金融機(jī)構(gòu)存款，不得直接投資二級市場股票，不得投資人身保險產(chǎn)品或投資期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期、互換等金融衍生產(chǎn)品。

　　21. 答案：B

　　考點：考查個人投資者的特點。個人投資者的投資行為具有隨意性、分散性和短期性，專業(yè)知識相對匱乏。

　　22. 答案：D

　　考點：考查投資者適當(dāng)性定義。按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性是指“ 間人(金融中介機(jī)構(gòu))所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合度”

　　23. 答案：D

　　考點：合規(guī)管理制度是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動的重要措施，有利于推動監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。

　　24. 答案：A

　　考點：本題考查證券公司的主要業(yè)務(wù)。證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹(I)業(yè)務(wù)及直接投資業(yè)務(wù)。可見，本題④證券監(jiān)管業(yè)務(wù)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)，故選 A。

　　25. 答案：D

　　考點：本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分類，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。