11、下列屬于道德的特征的是()。Ⅰ.道德具有差異性Ⅱ.道德具有繼承性Ⅲ.道德具有連續(xù)性Ⅳ.道德具有具體性

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　解析：道德的特征：①道德具有差異性;②道德具有繼承性;③道德具有約束性;④道德具有具體性。

　　12、基金銷售費用包括()。Ⅰ.申購(認購)費Ⅱ.銷售服務費Ⅲ.基金管理費Ⅳ.贖回費

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　解析：基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務費。

　　13、發(fā)行人披露的招股意向書除不含()以外，其內(nèi)容與格式應當與招股說明書一致，并與招股說明書具有同等法律效力。Ⅰ.發(fā)行價格Ⅱ.籌資金額Ⅲ.發(fā)行數(shù)量Ⅳ.籌資費用

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：發(fā)行人披露的招股意向書除不含發(fā)行價格、籌資金額以外，其內(nèi)容與格式應當與招股說明書一致，并與招股說明書具有同等法律效力。

　　14、個人申請保薦代表人資格應具備的條件包括()。Ⅰ.具備3年以上保薦相關業(yè)務經(jīng)歷Ⅱ.最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項目中擔任過項目協(xié)辦人Ⅲ.參加中國證監(jiān)會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效Ⅳ.未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?/P>

　　A、Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　解析：個人申請保薦代表人資格，應當具備下列條件：(1)具備3年以上保薦相關業(yè)務經(jīng)歷。(2)最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項目中擔任過項目協(xié)辦人。(3)參加中國證監(jiān)會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效。(4)誠實守信，品行良好，無不良誠信記錄，最近3年未受到中國證監(jiān)會的行政處罰。(5)未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆铡?/P>

　　15、證券市場的監(jiān)管手段包括()。Ⅰ.監(jiān)督調(diào)查Ⅱ.法律手段Ⅲ.經(jīng)濟手段Ⅳ.行政手段

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：證券市場的監(jiān)管手段包括：法律手段、經(jīng)濟手段、行政手段。

　　16、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取的監(jiān)管措施包括()。Ⅰ.調(diào)查取證Ⅱ.刑事處罰Ⅲ.限制交易Ⅳ.行政處罰

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取下列監(jiān)管措施：①檢查;②調(diào)查取證;③限制交易;④行政處罰。

　　17、下列關于企業(yè)年金的表述，正確的是()。Ⅰ.企業(yè)年金不能用于證券投資基金Ⅱ.企業(yè)年金是指根據(jù)依法制定的企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金Ⅲ.企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資Ⅳ.每個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)應當由一個投資管理人管理

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：企業(yè)年金可以用于證券投資基金

　　18、下列關于存托憑證的優(yōu)點，正確的是()。Ⅰ.市場容量大，籌資能力強Ⅱ.以歐元交易，且通過投資者熟悉的清算公司進行清算Ⅲ.避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求Ⅳ.上市手續(xù)簡單，發(fā)行成本低

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　解析：考核存托憑證的優(yōu)點。投資于ADR是以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進行清算

　　19、以下幾種基金，適宜長期投資的是()。Ⅰ.貨幣市場基金Ⅱ.股票基金Ⅲ.債券基金Ⅳ.混合基金

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

　　20、下列各項中，不屬于基金運作披露的信息是()。Ⅰ.招募說明書Ⅱ.基金合同Ⅲ.基金上市交易公告書Ⅳ.基金份額發(fā)售公告

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　解析：基金運作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。