16、基金托管費的計提通常是()。Ⅰ.逐日計算并累計Ⅱ.逐月計算并累計Ⅲ.按月支付Ⅳ.按季支付

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： A

　　解析：基金托管費逐日計算并累計、按月支付。

　　17、集合資產(chǎn)管理計劃募集的資金可以投資于()。Ⅰ.中國境內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券Ⅱ.證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券Ⅲ.資產(chǎn)支持證券、金融衍生品Ⅳ.中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他投資品種

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、ⅱ?Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　解析：考查集合資產(chǎn)管理計劃募集的資金的投資范圍。

　　18、交易型開放式指數(shù)基金是一種基金交易方式，可以()。Ⅰ.交易所上市交易、基金份額可變Ⅱ.在交易所二級市場進(jìn)行買賣Ⅲ.在交易所一級市場進(jìn)行買賣Ⅳ.不可上市交易

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： D

　　解析：ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進(jìn)行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

　　19、金融風(fēng)險按驅(qū)動因素可分為()。Ⅰ.信用風(fēng)險Ⅱ.市場風(fēng)險Ⅲ.操作風(fēng)險Ⅳ.流動性風(fēng)險

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　解析：按照驅(qū)動因素，可將金融風(fēng)險分為市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等類型。

　　20、金融風(fēng)險的度量包括()。Ⅰ.風(fēng)險發(fā)現(xiàn)Ⅱ.風(fēng)險分析Ⅲ.風(fēng)險評估Ⅳ.風(fēng)險報告

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　解析：金融風(fēng)險的度量就是鑒別金融活動中各項損失的可能性，估計可能損失的嚴(yán)重性，它包括風(fēng)險分折和風(fēng)險評估。

　　21、金融風(fēng)險的來源有()。Ⅰ.風(fēng)險評估Ⅱ.風(fēng)險管理Ⅲ.風(fēng)險暴露Ⅳ.影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量是變動的不確定性

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　解析：金融風(fēng)險來源于風(fēng)險暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性。

　　22、憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有()Ⅰ.投資者身份Ⅱ.購買日期Ⅲ.期限Ⅳ.統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：憑證式囯債是一種不可上市流通的儲蓄型債券由具,備憑證式囯債承銷團資格的機構(gòu)承銷。由于憑證式囯債采用""隨買隨賣，利率按實際持有天數(shù)分檔計付的交易方因此式在收.款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。"

　　23、普通股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的()Ⅰ.經(jīng)營狀況Ⅱ.盈利水平Ⅲ.公司章程Ⅳ.激勵機制

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：普通股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。

　　24、我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以是()Ⅰ.票面金額Ⅱ.超過票面金額Ⅲ.低于票面金額Ⅳ.任意金額

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：我國公司法規(guī)定股票發(fā)行價格可以是票面金額，也可以超票面金額。

　　25、我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利有()。Ⅰ.分享基金財產(chǎn)收益Ⅱ.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)Ⅲ.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會Ⅳ.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金分額

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：在封閉式基金存續(xù)期間，基金份額持有人不得要求贖回基金份額。

　　26、我國《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為()。Ⅰ.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資Ⅱ.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)Ⅲ.以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為Ⅳ.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　解析：基金管理人的職責(zé)的內(nèi)容。

　　27、系統(tǒng)風(fēng)險又稱為()Ⅰ.可回避風(fēng)險。Ⅱ.可分散風(fēng)險Ⅲ.不可回避風(fēng)險Ⅳ.不可分散風(fēng)險

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　解析：系統(tǒng)風(fēng)險是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險増大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為“不可分敢風(fēng)險”或“不可回避風(fēng)險”。系統(tǒng)風(fēng)險包括宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、購買力風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場風(fēng)險。

　　28、下列各項中，屬于普通股股東權(quán)利的是()。Ⅰ.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)Ⅱ.優(yōu)先分配收益權(quán)Ⅲ.股份轉(zhuǎn)讓權(quán)Ⅳ.剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　解析：股份公司的普通股東,按照《人民共和囯公司法》,公的司股規(guī)定東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。"

　　29、下列關(guān)于財務(wù)風(fēng)險的描述中，正確的是()。Ⅰ.財務(wù)風(fēng)險處處存在，時時存在Ⅱ.在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風(fēng)險Ⅲ.財務(wù)風(fēng)險在一定條件下，一定時期內(nèi)肯定會發(fā)生Ⅳ.風(fēng)險與收益成正比

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　解析：財務(wù)風(fēng)險的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風(fēng)險處處存在，時時存在。(2)全面性。即財務(wù)風(fēng)險存在于企業(yè)財務(wù)管理工作的各個壞節(jié),在資金籌集、資金運資金用積累、、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風(fēng)險。(3)不確定性。即財務(wù)風(fēng)險在一定條件下、一定時期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險與收益成正比，風(fēng)險越大，收益越高;反之，風(fēng)險越低，收益也就越低。"

　　30、下列關(guān)于次級債務(wù)的說法中，正確的是()。Ⅰ.次級債務(wù)是由銀行發(fā)行的Ⅱ.次級債務(wù)的固定期限不低于5年(含5年)Ⅲ.除非銀行倒閉或清算，次級債務(wù)不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失Ⅳ.次級債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　解析：次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。