11、下列屬于我國基金信息披露制度體系的是()。Ⅰ.基金信息披露的規(guī)范性文件Ⅱ.基金信息披露的地方政策Ⅲ.信息披露自律規(guī)則Ⅳ.基金信息披露的國家法律

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　解析：我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個層次。

　　12、下列關(guān)于投資基金與銀行儲蓄存款的區(qū)別的說法，正確的是()。Ⅰ.證券投資基金必須定期披露信息Ⅱ.證券投資基金的風(fēng)險相對較大Ⅲ.證券投資基金是一種信用憑證，儲蓄存款是一種受益憑證Ⅳ.銀行儲蓄存款的收益相對固定

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　解析：基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險。銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證;銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。

　　13、證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》，根據(jù)公司經(jīng)營管理特點和業(yè)務(wù)運作狀況，建立完備的自營()。Ⅰ.業(yè)務(wù)管理制度Ⅱ.投資決策機制Ⅲ.操作流程Ⅳ.風(fēng)險監(jiān)控體系

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　解析：證券公司應(yīng)當(dāng)按照《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》的要求，根據(jù)公司經(jīng)營管理特點和業(yè)務(wù)運作狀況，建立完備的自營業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機制、操作流程和風(fēng)險監(jiān)控體系，在風(fēng)險可測、可控、可承受的前提下從事自營業(yè)務(wù)。

　　14、合規(guī)管理的基本原則包括()。Ⅰ.客觀性原則Ⅱ.協(xié)調(diào)性原則Ⅲ.獨立性原則Ⅳ.公開性原則

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　解析：合規(guī)管理的基本原則包括：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。

　　15、按照有關(guān)規(guī)定，基金招募說明書包括的內(nèi)容是()。Ⅰ.基金收益的合理預(yù)期Ⅱ.風(fēng)險警示內(nèi)容Ⅲ.基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期Ⅳ.基金份額的發(fā)售日期和期限

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：招募說明書的主要披露事項：(1)招募說明書摘要;(2)基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期;(3)基金管理人、基金托管人的基本情況;(4)基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限;(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱;(6)基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等;(7)基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制;(8)基金資產(chǎn)的估值;(9)基金管理人、基金托管人報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式;

　　16、證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定有()。Ⅰ.真實、合法的資金和賬戶Ⅱ.風(fēng)險監(jiān)控Ⅲ.業(yè)務(wù)隔離Ⅳ.預(yù)警制度

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：(1)真實、合法的資金和賬戶。(2)業(yè)務(wù)隔離。(3)明確授權(quán)。(4)風(fēng)險監(jiān)控。(5)報告制度。

　　17、以下關(guān)于我國利用國際債券市場籌集資金的說法正確的是()。Ⅰ.我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)70年代初期Ⅱ.主要的債券品種有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅲ.1987年10月，財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，是我國經(jīng)濟體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券Ⅳ.到2001年底，轉(zhuǎn)國發(fā)行了四種可供境外投資者投資的可轉(zhuǎn)換公司債券

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代初期。

　　18、自然人申請變更證券賬戶注冊資料需要()。Ⅰ.客戶本人填寫《證券賬戶注冊資料變更申請表》Ⅱ.提交客戶本人證券賬戶卡及復(fù)印件Ⅲ.提交客戶本人有效身份證明文件及復(fù)印件Ⅳ.發(fā)證機關(guān)出具的有關(guān)變更證明及復(fù)印件

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　解析：自然人申請變更的客戶本人填寫《證券賬戶注冊資料變更申請表》，并提交客戶本人證券賬戶卡及復(fù)印件、本人有效身份證明文件及復(fù)印件、發(fā)證機關(guān)出具的有關(guān)變更證明及復(fù)印件(變更證明包括原姓名、原身份證號碼及新姓名、新身份證號碼)、中國結(jié)算公司要求提供的其他資料�？蛻粑�托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　19、下列選項中，屬于證券賬戶注冊資料查詢的是()。Ⅰ.法人申請查詢Ⅱ.自然人申請查詢Ⅲ.經(jīng)辦人向中國結(jié)算公司實時辦理查詢，并將查詢結(jié)果交客戶經(jīng)辦人Ⅳ.收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：證券賬戶注冊資料的查詢包括：(1)自然人申請查詢。(2)法人申請查詢。(3)經(jīng)辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實時復(fù)核。(4)復(fù)核員實時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人;經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。(5)經(jīng)辦人向中國結(jié)算公司實時辦理查詢，并將查詢結(jié)果交客戶經(jīng)辦人。

　　20、證券業(yè)從業(yè)人員的誠信信息包括()。Ⅰ.基本信息Ⅱ.獎勵信息Ⅲ.人員財務(wù)信息Ⅳ.處罰處分信息

　　A、ⅠⅡⅢⅣ

　　B、ⅡⅢ

　　C、ⅠⅡⅣ

　　D、ⅡⅢⅣ

　　正確答案： C

　　解析：誠信信息包括基本信息、獎勵信息、處罰處分信息及協(xié)會自律規(guī)則規(guī)定的其他信息。