【1】證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)不得有的行為有( )。

　　I.誘導(dǎo)客戶開展融資融券業(yè)務(wù)

　　II.揶用客戶擔(dān)保物

　　III.進(jìn)行利益輸送和商業(yè)賄賂

　　IV.為客戶進(jìn)行內(nèi)幕交易

　　A.I、II、III

　　B.I、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)不得有以下行為：

　　1)誘導(dǎo)不適當(dāng)?shù)目蛻糸_展融資融券業(yè)務(wù);

　　2)未向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn);

　　3)違規(guī)挪用客戶擔(dān)保物;

　　4)進(jìn)行利益輸送和商業(yè)賄賂;

　　5)為客戶進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場、規(guī)避信息披露義務(wù)及其他不正當(dāng)交易活動提供便利;法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

2020年證券從業(yè)資格考試《證券市場法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》在線題庫	搶先試用

　　【2】證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。

　　I.具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

　　II.公司治理健全，內(nèi)部控制有效

　　III.公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或正處于整改期間的情形

　　IV.已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛

　　A.I、II、III B.I、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件

　　(1)具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格;

　　(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn);

　　(3)公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)査或者正處于整改期間的情形;

　　(4)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;

　　【答案】D

　　【解析】證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件

　　(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí);

　　(6)已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛;

　　(7)已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理;

　　【答案】D

　　【解析】證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件

　　(8)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試;

　　(9)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員;

　　(10)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　【3】證券公司不得為客戶開立信用賬戶的條件有( )。

　　I.缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

　　II.最近30個(gè)交易日日均證券類資產(chǎn)低于100萬元

　　III.未按要求提供有關(guān)情況

　　IV.從事證券交易時(shí)間不足半年

　　A.I、II、III B.I、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】對未按照要求提供有關(guān)情況、從事證券交易時(shí)間不足半年、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、最近20個(gè)交易日日均證券類資產(chǎn)低于50萬元或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東(不包括僅持有上市證券公司5%以下流通股份的股東)、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得為其開立信用賬戶。

　　【4】在下列( )情況下，可以動用客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金。

　　I.為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算

　　II.收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券

　　III.收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的違約金

　　IV.客戶提取還本付息、支付稅費(fèi)及違約金后的剩余證券和資金

　　A.I、II、III B.I、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】除下列情形外，任何人不得動用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金 賬戶內(nèi)的資金：

　　①為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算;

　�、谑杖】蛻魬�(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券;

　　③收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息、費(fèi)用、稅款;

　�、馨凑赵撧k法的規(guī)定以及與客戶的約定處分擔(dān)保物;

　�、菔杖】蛻魬�(yīng)當(dāng)支付的違約金;

　　⑥客戶提取還本付息、支付稅費(fèi)及違約金后的剩余證券和資金;

　�、叻�律、行政法規(guī)和該辦法規(guī)定的其他情形。

　　【5】在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受證券發(fā)行人委托以證券或者現(xiàn)金形式分派投資收益的，應(yīng)當(dāng)分別將分派的證券或者現(xiàn)金記錄在( )內(nèi)。

　　I、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶

　　II、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶

　　III、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶

　　IV、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶

　　A.I、III B.III、IV

　　C.I、II D.II、IV

　　【答案】D

　　【解析】證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受證券發(fā)行人委托以證券或現(xiàn)金形式分派投資收益的，應(yīng)當(dāng)分別將分派的證券或現(xiàn)金記錄在轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶或轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶內(nèi)，并相應(yīng)變更證券公司轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶或轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶的數(shù)據(jù)。

　　【6】下列關(guān)于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的說法，錯(cuò)誤的有( )。

　　I、證券金融公司應(yīng)制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)格式，報(bào)證券業(yè)協(xié)會備案

　　II、證券金融公司可根據(jù)化解證券公司違約風(fēng)險(xiǎn)的需要，建立轉(zhuǎn)融通互�；�金

　　III、保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于20%

　　IV、證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過5個(gè)月

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.I、II、IV D.I、II、III、IV

　　【答案】B

　　【解析】I項(xiàng)，證券金融公司應(yīng)當(dāng)制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)格式，報(bào)中國證監(jiān)會備案;

　　II項(xiàng)，證券金融公司可以根據(jù)化解證券公司違約風(fēng)險(xiǎn)的需要，建立轉(zhuǎn)融通互�；�金;

　　III項(xiàng)，保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%;

　　IV項(xiàng)，證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過6個(gè)月。

　　【7】證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立( )。

　　I.信用交易證券交收賬戶

　　II.轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶

　　III.轉(zhuǎn)融通專用證券交收賬戶

　　IV.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.I、II、IV D.II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立：轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶用于記錄證券金融公司持有的擬向證券公司融岀的證券和證券公司歸還的證券;轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶用于記錄證券公司委托證券金融公司持有、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的證券;轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶用于辦理證券金融公司與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)有關(guān)的證券結(jié)算。

　　【8】關(guān)于客戶擔(dān)保物的監(jiān)控，以下選項(xiàng)正確的有( )。

　　I、證券公司向客戶收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金，整體作為客戶對證券公司融資融券債務(wù)的擔(dān)保物

　　II、維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量x當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和)

　　III、客戶維持擔(dān)保比例不得低于120%，當(dāng)該比例低于120%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物

　　IV、客戶不得將已設(shè)定擔(dān)�；蚱渌�第三方權(quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶借出此類證券

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.I、II、IV D.II、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】III項(xiàng)，客戶維持擔(dān)保比例不得低于130%，當(dāng)該比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。

　　【9】證券公司或其分支機(jī)構(gòu)在融資融券業(yè)務(wù)中違反規(guī)定的，中國證監(jiān)會或派出機(jī)構(gòu)可采取( )等監(jiān)管措施。

　　I、責(zé)令改正

　　II、監(jiān)管談話

　　III、責(zé)令參加培訓(xùn)

　　IV、撤銷融資融券業(yè)務(wù)許可

　　A.I、II、III、IV B.I、III、IV

　　C.I、II、IV D.II、III、IV

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第49條，對違反本辦法規(guī)定的證券公司或其分支機(jī)構(gòu)，證監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)可采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令公開說明、責(zé)令參加培訓(xùn)、責(zé)令定期報(bào)告、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件、暫停部分或者全部業(yè)務(wù)、撤銷業(yè)務(wù)許可等相關(guān)監(jiān)管措施;依法應(yīng)予行政處罰的，依照《證券法》、《行政處罰法》等法律法規(guī)和證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。

　　【10】證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日公布的轉(zhuǎn)融通信息有( )。

　　I.轉(zhuǎn)融資余額

　　II.轉(zhuǎn)融券余額

　　III.轉(zhuǎn)融通成交利潤

　　IV.轉(zhuǎn)融通費(fèi)率

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.I、II、IV D.II、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日公布以下轉(zhuǎn)融通信息：

　　(1)轉(zhuǎn)融資余額

　　(2)轉(zhuǎn)融券余額

　　(3)轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)

　　(4)轉(zhuǎn)融通費(fèi)率

　　【11】客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利，包括( )等。

　　I、請求召開證券持有人會議

　　II、參加證券持有人會議

　　98/118III、配售股份的認(rèn)購

　�、�、請求分配投資收益

　　A.I、II、III B.I、III、IV C.I、II、III、IV D.II、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】對客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。證券公司行使對證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)事先征求客戶的意見，并按照其意見辦理�？蛻粑幢磉_(dá)意見的，證券公司不得行使對發(fā)行人的權(quán)利。前款所稱對證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請求召開證券持有人會議、參加證券持有人會議、提案、表決、配售股份的認(rèn)購、請求分配投資收益等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利。

　　【12】客戶向證券公司提交的融資融券保證金可以是( )。

　　I、現(xiàn)金

　　II、滬深交易所掛牌上市股票

　　III、非上市證券

　　IV、區(qū)域性股權(quán)交易市場上流通的股票

　　A.I、II、III B.I、III、IV C.I、II、IV D.II、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】保證金可以是現(xiàn)金，也可以是上市交易的股票、基金、債券、貨幣市場基金、證券公司現(xiàn)金管理產(chǎn)品。

　　【13】下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的說法，正確的有( )。

　　I、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

　　II、證券公司融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還證券，并用于證券買賣

　　III、證券公司分支機(jī)構(gòu)不得自行決定融資融券客戶簽約、投信、保證金收取等事項(xiàng)

　　IV、證券公司分管融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員可以兼管風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門，但不能兼管業(yè)務(wù)稽核部門

　　A.II、III B.III、IV C.II、IV D.I、III

　　【答案】D

　　【解析】II項(xiàng)，融券專用證券賬戶是用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。IV項(xiàng)，證券公司分管融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員不得兼管風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門和業(yè)務(wù)稽核部門。

　　【14】證券公司可以作為質(zhì)押券的自有資產(chǎn)有( )。

　　I.可用于上交所債券質(zhì)押式回購交易的債券

　　II.基金份額

　　III.募集資金

　　IV.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.I、II D.II、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】證券公司可以提交以下自有資產(chǎn)作為質(zhì)押券：

　　(1)可用于上交所債券質(zhì)押式回購交易的債券。

　　(2)基金份額。

　　(3)上交所和中國結(jié)算認(rèn)可的其他證券。

　　【15】融資融券業(yè)務(wù)中，標(biāo)的證券為股票的，必須滿足在最近3個(gè)月內(nèi)沒有出現(xiàn)下列( )情形之一。

　　I、日均換手率低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的15%，且日均成交金額小于5000萬元

　　II、日均漲跌幅平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅平均值的偏離值超過4%

　　III、日均漲跌幅平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅平均值的偏離值不超過5%

　　IV、波動幅度達(dá)到基準(zhǔn)指數(shù)波動幅度的5倍以上

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.I、II、IV D.II、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】在融資融券業(yè)務(wù)中，標(biāo)的證券為股票的，要求在最近3個(gè)月內(nèi)沒有出現(xiàn)下列情形之一：

　�、偃站鶕Q手率低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的15%，且日均成交金額小于5000萬元;

　　②日均漲跌幅平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅平均值的偏離值超過4%;

　�、鄄▌臃�度達(dá)到基準(zhǔn)指數(shù)波動幅度的5倍以上。