一、選擇題

　　1.通常來講，資產證券化基本運作程序的首要步驟是()。

　　A.重組現金流，構造證券化資產

　　B.完善交易結構，進行信用增級

　　C.資產證券化的信用評級

　　D.組建特設信托機構，實現真實出售，達到破產隔離

　　1.A【解析】通常來講，資產證券化的基本運作程序主要有以下幾個步驟：(1)重組現金流，構造證券化資產。(2)組建特設信托機構，實現真實出售，達到破產隔離。(3)完善交易結構，進行信用增級。(4)資產證券化的信用評級。(5)安排證券銷售，向發(fā)起人支付。(6)掛牌上市交易及到期支付。

　　2.下列關于證券公開發(fā)行的說法，正確的是()。

　　A.單位和個人向證監(jiān)會報備后，可以公開發(fā)行證券

　　B.向特定對象發(fā)行證券的，為公開發(fā)行

　　C.向特定對象發(fā)行證券累計超過200人的，為公開發(fā)行

　　D.非公開發(fā)行證券，可以采用廣告的方式

　　2.C【解析】《人民共和國證券法》第十條規(guī)定，公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報經國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門核準;未經依法核準，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券。有下列情形之一的，為公開發(fā)行：(1)向不特定對象發(fā)行證券的。(2)向特定對象發(fā)行證券累計超過200人的。(3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。

　　3.下列選項中，屬于發(fā)生信息披露違法行為而認定為應當從重處罰情形的是()。

　　A.不直接從事經營管理

　　B.任職時間短、不了解情況

　　C.在信息披露違法案件中變造、隱瞞、毀滅證據，或者提供偽證，妨礙調查

　　D.受到股東、實際控制人控制或者其他外部干預

　　3.C【解析】發(fā)生信息披露違法行為而認定為應當從重處罰的情形包括：(1)不配合證券監(jiān)管機構監(jiān)管，或者拒絕、阻礙證券監(jiān)管機構及其工作人員執(zhí)法，甚至以暴力、威脅及其他手段干擾執(zhí)法。(2)在信息披露違法案件中變造、隱瞞、毀滅證據，或者提供偽證，妨礙調查。(3)2次以上違反信息披露規(guī)定并受到行政處罰或者證券交易所紀律處分。(4)在信息披露上有不良誠信記錄并記入證券期貨誠信檔案。(5)證監(jiān)會認定的其他情形。

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　　4.發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，給予警告，并處以()的罰款。

　　A.10萬元以上20萬元以下

　　B.20萬元以上30萬元以下

　　C.30萬元以上60萬元以下

　　D.20萬元以上50萬元以下

　　4.C【解析】發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，責令改正，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事上述違法行為的，給予警告，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依照上述規(guī)定處罰。

　　5.下列不屬于證券公司的風險監(jiān)控體系一般規(guī)定的是()。

　　A.建立防火墻制度，確保自營業(yè)務與經紀、資產管理、投資銀行等業(yè)務在機構、人員、信息、賬戶、資金、會計核算上嚴格分離

　　B.各證券公司應按要求將全部自營賬戶明細(含不規(guī)范賬戶)報送公司注冊地證監(jiān)局，由證監(jiān)局轉報上海、深圳證券交易所以及中國證券登記結算有限公司備案

　　C.風險監(jiān)控部門應能夠正常履行職責，發(fā)現業(yè)務運作或風險監(jiān)控指標值存在風險隱患或不合規(guī)時，要立即向董事會和投資決策機構報告并提出處理建議

　　D.根據自身實際情況，引進和開發(fā)有效的風險管理工具，逐步建立完善的風險識別、測量和監(jiān)控程序，使風險監(jiān)控走向科學化

　　5.B【解析】A、C、D項屬于證券公司的風險監(jiān)控體系一般規(guī)定的內容，B項屬于證券公司投資決策機制的一般規(guī)定的內容。

　　6.證券公司應當與客戶簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務合同，且該合同應由()統(tǒng)一制定、保管和與客戶簽訂。

　　A.證券公司

　　B.證券交易所

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會

　　D.中國證監(jiān)會

　　6.A【解析】證券公司在向客戶融資融券前，應當與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務合同。該合同應由證券公司統(tǒng)一制定、保管和與客戶簽訂。

　　7.下列不屬于證券公司、證券投資咨詢機構或者其他財務顧問機構不得擔任獨立財務顧問的情形是()。

　　A.最近12個月內因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀律處分

　　B.財務顧問的董事、監(jiān)事、高級管理人員、財務顧問主辦人或者其直系親屬有在上市公司任職等影響公正履行職責的情形

　　C.在并購重組中為上市公司的交易對方提供財務顧問服務

　　D.持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市公司股份達到或者超過5%，或者選派代表擔任上市公司董事

　　7.A【解析】《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》第十七條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構或者其他財務顧問機構受聘擔任上市公司獨立財務顧問的，應當保持獨立性，不得與上市公司存在利害關系;存在下列情形之一的，不得擔任獨立財務顧問：(1)持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市公司股份達到或者超過5%，或者選派代表擔任上市公司董事。(2)上市公司持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有財務顧問的股份達到或者超過5%，或者選派代表擔任財務顧問的董事。(3)最近2年財務顧問與上市公司存在資產委托管理關系、相互提供擔保，或者最近1年財務顧問為上市公司提供融資服務。(4)財務顧問的董事、監(jiān)事、高級管理人員、財務顧問主辦人或者其直系親屬有在上市公司任職等影響公正履行職責的情形。(5)在并購重組中為上市公司的交易對方提供財務顧問服務。(6)與上市公司存在利害關系、可能影響財務顧問及其財務顧問主辦人獨立性的其他情形。

　　8.A、B、C發(fā)起設立甲股份有限公司，公司成立后A股東向銀行貸款500萬元，擬由甲股份有限公司為其提供擔保，下列關于此事項說法正確的是()。

　　A.由監(jiān)事會進行決議

　　B.必須經股東大會決議

　　C.A股東自行辦理擔保事項

　　D.由董事會作出決議

　　8.B【解析】《人民共和國公司法》第一百零四條規(guī)定，本法和公司章程規(guī)定公司轉讓、受讓重大資產或者對外提供擔保等事項必須經股東大會作出決議的，董事會應當及時召集股東大會會議，由股東大會就上述事項進行表決。

　　9.背信運用受托財產罪的主觀方面表現為故意，一般是為了()。

　　A.獲取非法利潤

　　B.獲取合法利潤

　　C.違背受托義務

　　D.遵守受托義務

　　9.A【解析】背信運用受托財產罪的主觀方面表現為故意，一般是為了獲取非法利潤。

　　10.證券公司應當向客戶如實披露其客戶資產管理業(yè)務資質、管理能力和業(yè)績等情況，并應當充分揭示市場風險，證券公司因喪失客戶資產管理業(yè)務資格給客戶帶來的()，以及其他投資風險。

　　A.政治風險

　　B.經濟風險

　　C.市場風險

　　D.法律風險

　　10.D【解析】證券公司應當向客戶如實披露其客戶資產管理業(yè)務資質、管理能力和業(yè)績等情況，并應當充分揭示市場風險，證券公司因喪失客戶資產管理業(yè)務資格給客戶帶來的法律風險，以及其他投資風險。

　　11.部分規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證券監(jiān)督管理委員會根據法律和國務院行政法規(guī)制定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)。下列不屬于部門規(guī)章及規(guī)范性文件的是()。

　　A.《人民共和國企業(yè)破產法》

　　B.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

　　C.《上市公司信息披露管理辦法》

　　D.《證券市場禁入規(guī)定》

　　11.A【解析】部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證券監(jiān)督管理委員會根據法律和國務院行政法規(guī)制定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)，包括《證券發(fā)行與承銷管理辦法》《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》和《證券市場禁入規(guī)定》。

　　12.發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，責令改正，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以()的罰款。

　　A.10萬元以上30萬元以下

　　B.3萬元以上60萬元以下

　　C.3萬元以上30萬元以下

　　D.30萬元以上60萬元以下

　　12.C【解析】發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，責令改正，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。

　　13.下列關于期貨公司設立條件的說法中，錯誤的是()。

　　A.注冊資本最低額為人民幣1 000萬元

　　B.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格

　　C.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

　　D.有健全的風險管理和內部控制制度

　　13.A【解析】根據《人民共和國證券法》、《人民共和國公司法》和《期貨交易管理條例》的規(guī)定，設立期貨公司應當具備下列條件：(1)注冊資本最低額為人民幣3 000萬元。(2)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格。(3)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。(4)主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，3年無重大違法違規(guī)記錄。(5)有合格的經營場所和業(yè)務設施。(6)有健全的風險管理和內部控制制度。(7)國務院期貨監(jiān)管機構規(guī)定的其他條件。

　　14.合規(guī)負責人為證券公司高級管理人員，由()決定聘任，并應當經國務院證券監(jiān)督管理機構認可。

　　A.監(jiān)事會

　　B.董事會

　　C.董事會執(zhí)行委員會

　　D.股東大會

　　14.B【解析】合規(guī)負責人為證券公司高級管理人員，由董事會決定聘任，并應當經國務院證券監(jiān)督管理機構認可。

　　15.證券經營機構聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務，拒不改正且情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告和()罰款。

　　A.3萬元以下

　　B.1萬元以上3萬元以下

　　C.1萬元以上5萬元以下

　　D.1萬元以上10萬元以下

　　15.A【解析】機構聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務的，由協(xié)會責令改正;拒不改正的，給予紀律處分;情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告和3萬元以下罰款。

　　16.下列關于證券公司申請融資融券業(yè)務試點業(yè)務規(guī)則的說法中，錯誤的是()。

　　A.客戶融資買入或者融券賣出的證券預定終止交易，且最后交易日在融資融券債務到期日之前的，融資融券的期限是最后交易日前的第10個交易日

　　B.證券公司以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶

　　C.證券公司以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶

　　D.證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內的證券

　　16.A【解析】客戶融資買入或者融券賣出的證券預定終止交易，且最后交易日在融資融券債務到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前一交易日。融資融券合同另有約定的，從其約定。

　　17.下列人員中，可以成為持有公司5%以上股權的股東的是()。

　　A.甲因搶劫罪被判處3年有期徒刑，現刑罰執(zhí)行完畢已經5年

　　B.乙公司凈資產占實收資本的35%

　　C.丙因做生意虧本，欠別人5萬元已經到期，至今不能清償

　　D.丁公司負債達到凈資產的75%

　　17.A【解析】有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權的股東、實際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產低于實收資本的50%，或者有負債達到凈資產的50%。(3)不能清償到期債務。(4)國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他情形。

　　18.下列關于中間介紹業(yè)務的說法中，錯誤的是()。

　　A.證券公司應當在營業(yè)場所妥善保存有關介紹業(yè)務的憑證、單據、賬簿、報表、合同、數據信息等資料

　　B.期貨、現貨市場行情發(fā)生重大變化或者客戶可能出現風險時，證券公司及其營業(yè)部可以協(xié)助期貨公司向客戶提示風險

　　C.證券公司應當協(xié)助維護期貨交易系統(tǒng)的穩(wěn)定運行，保證期貨交易數據傳送的安全和獨立

　　D.證券公司可以直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保

　　18.D【解析】證券公司不得直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保，故D項說法錯誤。

　　19.證券公司開展客戶資產管理業(yè)務，應當在資產管理合同中明確規(guī)定，投資風險由()。

　　A.客戶自行承擔

　　B.證券公司承擔

　　C.客戶和證券公司共同承擔

　　D.客戶和證券公司按比例承擔

　　19.A【解析】證券公司開展客戶資產管理業(yè)務，應當在資產管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔投資風險。

　　20.未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責令停止發(fā)行，退還所募資金并加算()，處以非法所募資金金額1%以上5%以下的罰款。

　　A.銀行同期貸款利息

　　B.銀行同期存款利息

　　C.銀行同期貼現利息

　　D.銀行同期拆借利息

　　20.B【解析】《人民共和國證券法》第一百八十八條規(guī)定，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，應退還所募資金并加算銀行同期存款利息。