2.證券自營業(yè)務原始憑證以及有關(guān)業(yè)務文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應至少妥善保存(　)年。

　　A.7　　B.10　　C.20　　D.30

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券自營業(yè)務。證券自營業(yè)務原始憑證以及有關(guān)業(yè)務文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應至少妥善保存20年。

　　3.證券公司違反規(guī)定委托他人代為買賣證券，證券自營業(yè)務投資范圍或者投資比例違反規(guī)定的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得(　)倍的罰款。

　　A.1～3　　B.1～5　　C.1～7　　D.1～10

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券自營業(yè)務的法律責任。證券自營業(yè)務投資范圍或者投資比例違反規(guī)定的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款。

　　4.證券公司假借他人名義或者以個人名義從事證券自營業(yè)務的，以下處罰正確的有(　)。

　�、�.沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

　�、�.沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下的罰款

　�、�.情節(jié)嚴重的，暫�；蛘叱蜂N證券自營業(yè)務許可

　�、�.對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券自營業(yè)務的法律責任。證券公司假借他人名義或者以個人名義從事證券自營業(yè)務的，責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，暫停或者撤銷證券自營業(yè)務許可。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款。

　　資產(chǎn)管理業(yè)務的含義、種類及業(yè)務資格

　　1.證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務不包括(　)。

　　A.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務

　　B.為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務

　　C.為客戶辦理特定目的專項資產(chǎn)管理業(yè)務

　　D.為客戶辦理特定幣種專項資產(chǎn)管理業(yè)務

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務種類。證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務主要有：為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務、為客戶辦理特定目的專項資產(chǎn)管理業(yè)務。

　　2.為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務的特點主要有(　)。

　　Ⅰ.較嚴格的信息披露

　�、�.通過專門賬戶投資運作

　�、�.客戶資產(chǎn)必須進行托管

　�、�.投資范圍有限定性和非限定性之分

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務種類。為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務的特點主要有：(1)集合性，即證券公司與客戶是一對多的;(2)投資范圍有限定性和非限定性之分;(3)客戶資產(chǎn)必須進行托管;(4)通過專門賬戶投資運作;(5)較嚴格的信息披露。

　　3.為客戶辦理特定目的專項資產(chǎn)管理業(yè)務的特點主要有(　)。

　�、�.綜合性，即證券公司與客戶可以是“一對一”，也可以是“一對多”

　�、�.特定性，即要設(shè)定特定的投資目標

　�、�.較嚴格的信息披露

　�、�.通過專門賬戶經(jīng)營運作

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務種類。為客戶辦理特定目的專項資產(chǎn)管理業(yè)務的特點主要有：(1)綜合性，即證券公司與客戶可以是“一對一”，也可以是“一對多”;(2)特定性，即要設(shè)定特定的投資目標;(3)通過專門賬戶經(jīng)營運作。

　　資產(chǎn)管理業(yè)務的基本要求

　　1.資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則主要包括(　)。

　�、�.守法合規(guī)

　　Ⅱ.公平公正

　�、�.誠實守信

　　Ⅳ.集中管理

　　A.Ⅱ、Ⅲ　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則。資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則：(1)守法合規(guī);(2)公平公正;(3)資格管理;(4)約定運作;(5)集中管理;(6)風險控制。

　　2.以下客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，證券公司可以接受的是(　)。

　　A.甲使用稿費收入人民幣10萬元

　　B.乙使用工資收入人民幣50萬元

　　C.丙使用彩票中獎獎金人民幣80萬元

　　D.丁使用年終獎收入人民幣100萬元

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的一般規(guī)定。證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。

　　3.以下關(guān)于證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務的說法，錯誤的是(　)。

　　A.證券公司應當將集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)定為均等份額

　　B.參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶可以轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額

　　C.證券公司可以用自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃

　　D.在該集合資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間，證券公司不得收回所投入的資金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的一般規(guī)定。參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　4.以下關(guān)于證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務的說法，正確的是(　)。

　　Ⅰ.證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管指定商業(yè)銀行代理推廣

　�、�.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起3個月內(nèi)啟動推廣工作，并在30個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作

　�、�.證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的10%

　�、�.單個集合資產(chǎn)管理計劃投資于本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)及與本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的公司發(fā)行的證券的資金，不得超過該集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的3%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的一般規(guī)定。證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起6個月內(nèi)啟動推廣工作，并在60個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作。

　　5.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起(　)個月內(nèi)啟動推廣工作，并在(　)個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作。

　　A.6;60

　　B.4;45

　　C.3;30

　　D.1;10

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的一般規(guī)定。證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起6個月內(nèi)啟動推廣工作，并在60個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作。

　　6.證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的(　)。一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的(　)。

　　A.5%;5%

　　B.10%;10%

　　C.15%;15%

　　D.20;20%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的一般規(guī)定。證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%。

　　7.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》規(guī)定，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，投資主辦人不得少于(　)人。投資主辦人須具有(　)年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷，具備良好的誠信紀錄和職業(yè)操守，通過中國證券業(yè)協(xié)會的注冊登記。

　　A.5;5　　　　B.5;3

　　C.3;5　　　　D.3;3

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查開展資產(chǎn)管理業(yè)務投資主辦人數(shù)的最低要求。《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，投資主辦人不得少于5人。投資主辦人須具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷，具備良好的誠信記錄和職業(yè)操守，通過中國證券業(yè)協(xié)會的注冊登記。

　　8.資產(chǎn)管理合同應當包括的必備內(nèi)容不包括(　)。

　　A.各類風險揭示

　　B.客戶資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式

　　C.承諾的預期收益率

　　D.當事人的權(quán)利與義務

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理合同應當包括的必備內(nèi)容。資產(chǎn)管理合同應當包括的必備內(nèi)容主要有：(1)客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額;(2)投資范圍、投資限制和投資比例;(3)投資目標和管理期限;(4)客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限;(5)各類風險揭示;(6)客戶資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式;(7)當事人的權(quán)利與義務;(8)管理報酬的計算方法和支付方式;(9)與客戶資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費用的提取、支付方式;(10)合同解除、終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜;(11)違約責任和糾紛的解決方式;(12)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

　　9.合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力且符合下列(　)條件之一的單位和個人。

　　Ⅰ.個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣

　�、�.個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于200萬元人民幣

　�、�.公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣

　　Ⅳ.公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于2000萬元人民幣

　　A.Ⅰ、Ⅳ　　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ　　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查合格投資者的要求。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：(1)個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣;(2)公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。

　　10.下列關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的說法正確的是(　)。

　　A.證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應當遵循審慎監(jiān)管原則，事先取得客戶的同意

　　B.因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等證券公司之外的因素致使資產(chǎn)管理計劃投資不符合資產(chǎn)管理合同約定的投資比例的，證券公司可以不在合同中進行責任說明

　　C.證券公司將定向資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶資產(chǎn)投資于上市公司的股票，發(fā)生客戶應當履行公告、報告、要約收購等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定義務的情形時，證券公司應當立即通知有關(guān)客戶，并督促其履行相應義務，客戶不履行義務的，證券公司可以代其履行

　　D.證券公司代表客戶行使集合資產(chǎn)管理計劃所擁有證券的權(quán)利，履行相應的義務

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查關(guān)聯(lián)交易的要求。(1)證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則，事先取得客戶的同意。(2)因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等證券公司之外的因素致使資產(chǎn)管理計劃投資不符合資產(chǎn)管理合同約定的投資比例的，證券公司應當在合同中明確約定相應處理原則，依法及時調(diào)整。(3)證券公司將定向資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶資產(chǎn)投資于上市公司的股票，發(fā)生客戶應當履行公告、報告、要約收購等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定義務的情形時，證券公司應當立即通知有關(guān)客戶，并督促其履行相應義務。

　　11.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》規(guī)定，證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，禁止的行為有(　)。

　�、�.挪用客戶資產(chǎn)

　　Ⅱ.將資產(chǎn)管理業(yè)務與其他業(yè)務混合操作

　�、�.以欺詐手段或者其他不當方式誤導、誘導客戶

　�、�.向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務禁止行為的有關(guān)規(guī)定�！蹲C券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》規(guī)定，證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，不得有下列行為：(1)挪用客戶資產(chǎn);(2)向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾;(3)以欺詐手段或者其他不當方式誤導、誘導客戶;(4)將資產(chǎn)管理業(yè)務與其他業(yè)務混合操作;(5)以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的資產(chǎn)管理賬戶之間進行買賣，損害客戶的利益;(6)利用所管理的客戶資產(chǎn)為第三方謀取不正當利益，進行利益輸送;(7)自營業(yè)務搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務進行交易，損害客戶的利益;(8)以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易;(9)內(nèi)幕交易、操縱市場;(10)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　12.下列關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務的風險控制要求說法錯誤的是(　)。

　　A.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，應當在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔投資風險

　　B.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，應當對客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計劃的推廣范圍進行明確界定，參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶應當具備相應的金融投資經(jīng)驗和風險承受能力

　　C.客戶應當對客戶資產(chǎn)來源及用途的合法性作出承諾

　　D.證券公司、托管機構(gòu)應當至少每1個月向客戶提供一次準確、完整的資產(chǎn)管理報告、資產(chǎn)托管報告，對報告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動等情況進行詳細說明

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務的風險控制要求。證券公司、托管機構(gòu)應當至少每3個月向客戶提供一次準確、完整的資產(chǎn)管理報告、資產(chǎn)托管報告，對報告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動等情況進行詳細說明。

　　13.在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司應當了解客戶的(　)等基本情況，客戶應當如實提供相關(guān)信息。

　�、�.資產(chǎn)與收入狀況 Ⅱ.風險承受能力

　�、�.投資偏好 Ⅳ.心理承受能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務的風險控制要求。在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司應當了解客戶的資產(chǎn)與收入狀況、風險承受能力以及投資偏好等基本情況，客戶應當如實提供相關(guān)信息。

　　14.資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務，應當履行的職責有(　)。

　�、�.安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)

　�、�.執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)運營中的資金往來

　�、�.監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務的經(jīng)營運作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者集合資產(chǎn)管理合同約定的，應當要求改正;未能改正的，應當拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告

　�、�.出具資產(chǎn)托管報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務客戶資產(chǎn)托管的基本要求。資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務，應當履行下列職責：(1)安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)。(2)執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)運營中的資金往來。(3)監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務的經(jīng)營運作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者集合資產(chǎn)管理合同約定的，應當要求改正;未能改正的，應當拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告。(4)出具資產(chǎn)托管報告。(5)資產(chǎn)管理合同約定的其他事項。

　　15.下列關(guān)于監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理業(yè)務的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求的說法錯誤的是(　)。

　　A.證券公司應當就資產(chǎn)管理業(yè)務的運營制定內(nèi)部檢查制度，定期進行自查

　　B.證券公司應當按季編制資產(chǎn)管理業(yè)務的報告，報中國證券業(yè)協(xié)會備案，同時抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

　　C.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當于每季度結(jié)束之日起5日內(nèi)，將簽訂定向資產(chǎn)管理合同報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案

　　D.證券公司應當在集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立工作完成后15個工作日內(nèi)，將集合資產(chǎn)管理計劃的設(shè)立情況報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理業(yè)務的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求。證券公司應當在集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立工作完成后5個工作日內(nèi)，將集合資產(chǎn)管理計劃的設(shè)立情況報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。