證券公司信息技術(shù)合規(guī)與風(fēng)險管理

本章練習(xí) 考點(diǎn)講解

　　(一)信息技術(shù)應(yīng)用與風(fēng)險控制措施的同步機(jī)制

　　證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動的，應(yīng)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線時，同步上線與業(yè)務(wù)活動復(fù)雜程度和風(fēng)險狀況相適應(yīng)的風(fēng)險管理系統(tǒng)或相關(guān)功能，對風(fēng)險進(jìn)行識別、監(jiān)控、預(yù)警和干預(yù)。

　　(二)信息技術(shù)合規(guī)與風(fēng)險管理機(jī)制

　　1、事前審查

　　2、事中風(fēng)險監(jiān)測

　　3、事后評估審計

　　1、事前審查

　　證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動前，應(yīng)開展內(nèi)部審查，驗證下列事項并建立存檔記錄：

　　(1)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的流程設(shè)計、功能設(shè)置、參數(shù)配置和技術(shù)實現(xiàn)應(yīng)當(dāng)遵循業(yè)務(wù)合規(guī)的原則，不得違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定;

　　(2)風(fēng)險管理系統(tǒng)功能完備權(quán)限清晰，能與業(yè)務(wù)系統(tǒng)同步上線運(yùn)行;

　　(3)具備完善的信息安全防護(hù)措施，能夠保障經(jīng)營數(shù)據(jù)和客戶信息的安全、完整;

　　(4)具備符合要求的信息系統(tǒng)備份及運(yùn)維管理能力，能夠保障相關(guān)系統(tǒng)安全、平穩(wěn)運(yùn)行。

　　2、事中風(fēng)險監(jiān)測

　　證券公司應(yīng)當(dāng)識別借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動的各類風(fēng)險，建立持續(xù)有效的風(fēng)險監(jiān)測機(jī)制。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)及時、穩(wěn)妥處置發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險問題，并至少每年開展一次風(fēng)險監(jiān)測機(jī)制及執(zhí)行情況的有效性評估。

　　3、事后評估審計

　　證券公司應(yīng)定期開展專項審計，頻率不低于每年一次，確保3年內(nèi)完成全部事項的審計工作，包括但不限于信息技術(shù)治理、信息技術(shù)合規(guī)與風(fēng)險管理、信息技術(shù)安全管理、應(yīng)急管理。

　　證券公司應(yīng)委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)開展全面審計，頻率不低于每3年一次;未能有效實施信息技術(shù)管理被釆取行政處罰措施、監(jiān)管措施或自律管理措施的，應(yīng)當(dāng)在3個月內(nèi)完成對有關(guān)事項的專項審計。

　　證券公司應(yīng)跟蹤審計發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，相關(guān)問題未能及時整改的，應(yīng)說明理由，并將審計報告提交信息技術(shù)治理委員會審議。證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存審計報告，保存期限不得少于20年。

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