證券公司大額交易和可疑交易報(bào)告制度

本章練習(xí) 考點(diǎn)講解

　　(一)大額交易報(bào)告

　　證券公司與客戶進(jìn)行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由銀行機(jī)構(gòu)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定提交大額交易報(bào)告。

　　對單客戶多銀行主輔賬戶劃轉(zhuǎn)、B股非銀證轉(zhuǎn)賬外部資金進(jìn)出等情形，如證券公司未發(fā)現(xiàn)交易或行為異常的，可以不提交大額交易報(bào)告。

　　(二)可疑交易報(bào)告

　　證券公司應(yīng)制定本公司的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形。

　　證券公司發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或其他資　產(chǎn)、客戶的交易或試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告。

　　當(dāng)可疑交易符合下列情形之一的，證券公司應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查：

　　(1)明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的;

　　(2)嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的;

　　(3)其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。

　　對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。

　　(三)可疑交易后續(xù)控制措施

　　證券公司在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國人民銀行的相關(guān)規(guī)定釆取相應(yīng)的后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括對可疑交易所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控、提升客 戶風(fēng)險(xiǎn)等級、限制客戶交易、拒絕提供服務(wù)、終止業(yè)務(wù)關(guān)系、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告、向相關(guān)偵査機(jī)關(guān)報(bào)案等。

　　(四)反洗錢和反恐怖融資名單監(jiān)控

　　恐怖活動組織及恐怖活動人員名單包括：

　　(1)中國政府發(fā)布的或要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單;

　　(2)聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單;

　　(3)中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。

　　當(dāng)證券公司有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)在立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。

　　恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，證券　公司應(yīng)立即開展回溯性調(diào)査，并按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。法律、行政法規(guī)、規(guī)章對上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

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