客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存基本要求

本章練習(xí) 考點講解

　　(一)客戶身份識別的基本要求

　　證券公司應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，開展客戶身份識別、重新識別和持續(xù)識別工作。

　　任何單位和個人在與證券公司建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者證券公司為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

　　證券公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

　　針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或交易，證券公司應(yīng)采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

　　證券公司不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

　　客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，證券公司應(yīng)同時對代理人和被代理人的身份證件或其他身份證明文件進行核對并登記。

　　(二)持續(xù)與重新識別客戶身份

　　1、持續(xù)識別客戶身份

　　在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，證券公司應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

　　客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，證券公司應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

　　2、重新識別客戶身份

　　(1)客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的;

　　(2)客戶行為或交易情況岀現(xiàn)異常的;

　　(3)客戶姓名或名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的;

　　(4)客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的;

　　(5)證券公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或相互矛盾的;

　　(6)先前獲得的客戶身份資料的真實性有效性完整性存在疑點的;

　　(7)證券公司認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。

　　證券公司除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以釆取以下的一種或幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：

　　(1)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件;

　　(2)回訪客戶;

　　(3)實地査訪;

　　(4)向公安、工商行政管理等部門核實;

　　(5)其他可依法釆取的措施。

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