劃分產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)應(yīng)考慮的因素

本章練習(xí) 考點(diǎn)講解

　　流動(dòng)性

　　到期時(shí)限

　　杠桿情況

　　結(jié)構(gòu)復(fù)雜性

　　投資單位產(chǎn)品或相關(guān)服務(wù)的最低金額

　　投資方向和投資范圍

　　募集方式

　　發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況

　　同類產(chǎn)品或服務(wù)過往業(yè)績(jī)

　　產(chǎn)品或者服務(wù)存在下列因素的，應(yīng)當(dāng)審慎評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：

　　(1)存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù);

　　(2)產(chǎn)品或服務(wù)的流動(dòng)變現(xiàn)能力，因無公開交易市場(chǎng)、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或服務(wù);

　　(3)產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù);

　　產(chǎn)品或者服務(wù)存在下列因素的，應(yīng)當(dāng)審慎評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：

　　(4)產(chǎn)品或服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或相關(guān)服務(wù);

　　(5)產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場(chǎng)差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或服務(wù);

　　(6)自律組織認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù);

　　(7)其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險(xiǎn)的因素。

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