專業(yè)投資者的范圍

本章練習(xí) 考點(diǎn)講解

　　專業(yè)投資者可以劃分為三類：

　　專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者

　　符合一定條件的專業(yè)投資者

　　普通投資者自愿申請(qǐng)轉(zhuǎn)化的專業(yè)投資者

　　(一)第一類專業(yè)投資者

　　1、經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、 基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

　　2、上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。

　　3、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者,人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

　　(二)第二類專業(yè)投資者

　　1、同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：

　　(1)最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元;

　　(2)最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元;

　　(3)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

　　2、同時(shí)符合下列條件的自然人：

　　(1)金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元;

　　(2)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或?qū)儆谇笆龅谝活悓�業(yè)投資者中的第1部分的金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。

　　(三)由普通投資者轉(zhuǎn)化的專業(yè)投資者

　　1、最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織;

　　2、金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或1年以上金融產(chǎn)品 設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。

　　程序：

　　投資者須主動(dòng)通過書面形式提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料。

　　經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或模擬交易等方式對(duì)投資者情況及證明材料進(jìn)行審慎評(píng)估，確認(rèn)其是否符合相關(guān)要求，說明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示投資者可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知審核結(jié)果及理由。

　　經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。

例題

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