第四節(jié) 基金法

　　【大綱要求】掌握基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權(quán)利和義務(wù);了解設(shè)立基金管理公司的條件;熟悉基金管理人的禁止行為;了解公募基金運(yùn)作的方式;掌握基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性要求;掌握基金財(cái)產(chǎn)債權(quán)債務(wù)獨(dú)立性的意義。熟悉基金公開(kāi)募集與非公開(kāi)募集的區(qū)別;了解非公開(kāi)募集基金的合格投資者的要求;了解非公開(kāi)募集基金的投資范圍;了解非公開(kāi)募集基金管理人的登記及非公開(kāi)募集基金的備案要求;了解相關(guān)的法律責(zé)任。

　　考點(diǎn)一、基金管理人

　　1.基金管理人的概念�；�金管理人指憑借專門(mén)的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用所管理基金的資產(chǎn)，根

　　據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求

　　所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)�；�金管理人由依法

　　設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任�；�金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起

　　成立，具有獨(dú)立法人地位。

　　2.基金管理人的權(quán)利和義務(wù)。

　　基金管理人 享有如下 權(quán)利：

　　(1)按基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，運(yùn)作和管理基金資產(chǎn)。

　　(2)獲取基金管理人報(bào)酬。

　　(3)依照有關(guān)規(guī)定，代表基金行使股東權(quán)利。

　　(4)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

　　基金管理人 的義務(wù)主 要有：

　　(1)按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)。

　　(2)及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益。

　　(3)保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄 15 年以上。

　　(4)編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)公告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　(5)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值。

　　(6)基金契約規(guī)定的其他職責(zé)。

　　考點(diǎn)二、基金托管人

　　1.基金托管人的概念�；�金托管人指投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)。為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開(kāi)的原則進(jìn)行運(yùn)作，并由專門(mén)的基金托管人保管基金資產(chǎn)。

　　2.基金托管人的權(quán)利和義務(wù)。

　　基金托管人 的權(quán)利主 要有：

　　(1)保管基金的資產(chǎn)。

　　(2)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。

　　(3)獲取基金托管費(fèi)用。

　　基金托管人 的義務(wù)主 要有：

　　(1)保管基金資產(chǎn)。

　　(2)保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證。

　　(3)負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來(lái)。