第九節(jié)其他業(yè)務

　　【大綱要求】

　　一、代銷金融產(chǎn)品業(yè)務

　　(一)定義

　　代銷金融產(chǎn)品，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。

　　1.避免利益沖突。

　　2.集中統(tǒng)一管理。

　　【證券公司 vs 委托人】代銷合同(因金融產(chǎn)品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任)

　　(二)基本要求

　　為保護投資者權益，證券公司應在代銷金融產(chǎn)品前進行必要的委托人資格審查和產(chǎn)品盡職調(diào)查�？蛻糍徺I金融產(chǎn)品的資金，既可以由客戶直接向委托人支付，也可通過證券公司支付。在通過證券公司支付時，證券公司不得使用除證券公司客戶交易結算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當按照《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務資格。

　　金融產(chǎn)品銷售中的宣傳推介

　　【公募基金】

　　基金銷售機構應制定客戶服務標準，對服務對象、服務內(nèi)容、服務程序等業(yè)務進行規(guī)范：

　　1.誠實信用原則

　　2.銷售適用性原則

　　3.基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策。

　　【私募類金融產(chǎn)品】

　　1.特定對象確定

　　2.不得公開宣傳

　　3.風險揭示

　　4.合格投資者確認

　　5.冷靜期【不少于 24 小時，募集機構冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者，自基金合同簽署完畢且投資者交納認購基金的款項后起起算】

　　6.回訪【冷靜期回訪無效】

　　二、證券公司中間介紹業(yè)務

　　(一)概念

　　(二)證券公司開展中間介紹業(yè)務的業(yè)務規(guī)則與禁止行為

　　 【限定委托 IB 業(yè)務的期貨公司】證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的期

　　貨公司的委托從事介紹業(yè)務，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務。

　　期貨公司與證券公司應當建立介紹業(yè)務的對接規(guī)則，明確辦理開戶、行情和交易系統(tǒng)的安裝維護、客戶投訴的接待處理等業(yè)務的協(xié)作程序和規(guī)則。

　　 證券公司應當定期對介紹業(yè)務規(guī)則、內(nèi)部控制、風險隔離等制度的執(zhí)行情況和營業(yè)部介紹業(yè)務的開展情況進行檢查，每半年向中國證監(jiān)會派出機構報送合規(guī)檢查報告。(重大事件 2 個工作日)

　　 證券公司與期貨公司應當獨立經(jīng)營，保持財務、人員、經(jīng)營場所等分開隔離。

　　 證券公司從事介紹業(yè)務的工作人員【期貨從業(yè)資格】不得進行期貨交易。

　　 證券公司應當建立完備的協(xié)助開戶制度。

　　 證券公司不得

　　1.代客戶下達交易指令

　　2.利用客戶的交易編碼、資金賬號或者期貨結算賬戶進行期貨交易

　　3.代客戶接收、保管或者修改交易密碼

　　4.直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保