第七節(jié)證券公司信用業(yè)務(wù)

　　【大綱要求】

　　一、融資融券業(yè)務(wù)

　　(一)證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則

　　1.合法合規(guī)性原則

　　2.集中管理原則

　　3.業(yè)務(wù)隔離原則

　　4.了解客戶原則

　　(二)證券公司融資融券業(yè)務(wù)資格的取得

　　證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件

　　(1)具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格;

　　(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險;

　　(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近 2 年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;

　　(4)財務(wù)狀況良好，最近 2 年各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定;

　　(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí);

　　(6)已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛;

　　(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近 1 年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試;

　　(8)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員;

　　(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　【口訣】經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已擁有，三方投訴都建立;專業(yè)人員都具備，老板 2 年不受罰;財務(wù)狀況要良好，風(fēng)險 2 年符指標(biāo);技術(shù)系統(tǒng)已通過，1 年沒有大事故。

　　(三)融資融券業(yè)務(wù)的決策授權(quán)體系

　　董事會(負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度，決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門設(shè)置及各部門職責(zé)，確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模)

　　業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)(負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類)業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作，制訂融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本，確定對具體客戶的授信額度，對分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復(fù)核和監(jiān)督)

　　分支機(jī)構(gòu)(在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負(fù)責(zé)客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作)

　　(四)融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系

　　證券公司的賬戶體系

　　融券專用證券賬戶

　　用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。

　　客戶的賬戶體系