【考點(diǎn)二】資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求

　　(一)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則

　　(1)守法合規(guī)。

　　(2)公平公正。

　　(3)資格管理。

　　(4)約定運(yùn)作。

　　(5)集中管理。

　　(6)風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　對(duì)外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，設(shè)立專門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　【例題·多選題】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的原則主要包括(　)。

　　A.守法合規(guī)

　　B.集中管理

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.資格管理

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的原則。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則：(1)守法合規(guī)。(2)公平公正。(3)資格管理。(4)約定運(yùn)作。(5)集中管理。(6)風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　(二)證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定、資產(chǎn)形式

　　(1)證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬(wàn)元。

　　(2)證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬(wàn)元;設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬(wàn)元。

　　(3)證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額�？蛻舭雌渌鶕碛械姆蓊~在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中所占的比例享有利益、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn);但是按照以下規(guī)定(5)另有約定的除外。

　　(4)參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　(5)證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。在該集合資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，證券公司不得收回所投入的資金。以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的證券公司，應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理合同中，對(duì)其所投入的資金數(shù)額和承擔(dān)的責(zé)任等作出約定。

　　證券公司以自有資金參與集合計(jì)劃的，在計(jì)算凈資本時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)承擔(dān)的責(zé)任相應(yīng)扣減公司投入的資金�？蹨p后的凈資本等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

　　(6)證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管指定商業(yè)銀行代理推廣。客戶在參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃之前，應(yīng)當(dāng)已經(jīng)是證券公司自身或者其他推廣機(jī)構(gòu)的客戶。

　　(7)證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具無(wú)異議意見(jiàn)或者作出批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月內(nèi)啟動(dòng)推廣工作，并在60個(gè)工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開(kāi)始投資運(yùn)作。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立完成前，客戶的參與資金只能存入資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)，不得動(dòng)用。

　　(8)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購(gòu)。

　　(9)證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券發(fā)行總量的10%。一個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。

　　(10)證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及與本公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶，同時(shí)向證券交易所報(bào)告。單個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于前述證券的資金，不得超過(guò)該集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值的3%。

　　【例題·單選題】證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)證券發(fā)行總量的(　)。

　　A.10% 　　 B.15%

　　C.20% 　 　D.30%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)容。證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券發(fā)行總量的10%。