第二章 證券從業(yè)人員管理

　　第一節(jié) 從業(yè)資格

　　【考點(diǎn)1】專業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)的資格條件

一般 證券業(yè)務(wù)	1.已取得證券從業(yè)資格； 2.被證券從業(yè)機(jī)構(gòu)聘用； 3.具有完全民事行為能力； 4.最近3年未受過(guò)刑事處罰； 5.未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的； 6.品行端正，具有良好的職業(yè)道德；
證券 投資咨詢 業(yè)務(wù)	1.已取得證券從業(yè)資格； 2.被證券公司、投資咨詢機(jī)構(gòu)或資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)聘用； 3.具有人民共和國(guó)國(guó)籍； 4.具有完全民事行為能力； 5.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷（教育部認(rèn)可的）； 6.具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷； 7.未受過(guò)刑事處罰； 8.未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的； 9.品行端正，具有良好的職業(yè)道德；

　　【考點(diǎn)2】從業(yè)人員申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書(shū)的條件

　　取得從業(yè)資格的人員，符合下列條件的，可以通過(guò)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書(shū)：

　　1.已被機(jī)構(gòu)聘用;

　　2.最近3年未受過(guò)刑事處罰;

　　3.因違法違紀(jì)行為被開(kāi)除的證券交易所、證券登記結(jié)算結(jié)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券公司從業(yè)人員和被開(kāi)除的國(guó)家機(jī)關(guān)工作作員的除外;

　　4.未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的;

　　5.品行端正，具有良好的職業(yè)道德;

　　程序——中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起30日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書(shū);

　　不符合的，自收到申請(qǐng)之日起30日內(nèi)書(shū)面通知申請(qǐng)人或者機(jī)構(gòu)，并書(shū)面說(shuō)明理由。

　　【考點(diǎn)3】違反從業(yè)人員資格管理相關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任——協(xié)會(huì)發(fā)證書(shū)

　　1.參加資格考試人員，違反考場(chǎng)規(guī)則，擾亂考場(chǎng)秩序的，在2年內(nèi)不得參加資格考試。

　　2.取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書(shū);已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書(shū)——注銷其證書(shū)。

　　3.機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員對(duì)外開(kāi)展證券業(yè)務(wù)的，由協(xié)會(huì)責(zé)令改正;拒不改正的，給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、3萬(wàn)元以下罰款。

　　4.從業(yè)人員拒絕協(xié)會(huì)調(diào)查或者檢查的，或機(jī)構(gòu)拒絕配合調(diào)查的，由協(xié)會(huì)責(zé)令改正;拒不改正的，給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)3個(gè)月至12個(gè)月，或者吊銷其執(zhí)業(yè)證書(shū)的處罰;對(duì)機(jī)構(gòu)單處或者并處警告、3萬(wàn)元以下罰款。

　　5.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員，協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)。

　　6.連續(xù)3年不執(zhí)業(yè)的，注銷證書(shū)

　　【考點(diǎn)4】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定

　　1.通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)人專項(xiàng)考試取得證券從業(yè)資格的證券公司員工，經(jīng)所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)，可以取得證券經(jīng)紀(jì)營(yíng)銷執(zhí)業(yè)證書(shū)成為營(yíng)銷人員，此類人員不得從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)以外的證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　2.營(yíng)銷人員應(yīng)遵守從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，并按要求參加從業(yè)人員年檢及后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

　　3.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)之前——≥60小時(shí)培訓(xùn)，其中法規(guī)和職業(yè)道德≥20小時(shí)

　　【考點(diǎn)5】證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定

　　基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循勤勉盡職原則;誠(chéng)實(shí)守信原則;投資者利益優(yōu)先原則。

　　基金管理公司的全部基金銷售人員應(yīng)取得規(guī)定的中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書(shū);

　　從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證。

　　基金銷售人員在活動(dòng)時(shí)應(yīng)通過(guò)適當(dāng)?shù)姆绞较蚧�金投資人出示從業(yè)資質(zhì)證明。

　　【考點(diǎn)6】證券投資咨詢?nèi)藛T分類及其從業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定

　　證券投資咨詢?nèi)藛T分為專業(yè)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的咨詢?nèi)藛T和證券機(jī)構(gòu)研究部門的咨詢?nèi)藛T。

　　證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T禁止的行為：

　　(1)代理投資人從事證券買賣;

　　(2)向投資人承諾證券投資收益;

　　(3)與投資人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失;

　　(4)為自己買賣股票及具有股票性質(zhì)、功能的證券;

　　(5)利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)或者進(jìn)行內(nèi)幕交易;

　　【考點(diǎn)7】保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人資格管理規(guī)定

　　(一)證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格

　　1.注冊(cè)資本不低于1億，凈資本不低于5000萬(wàn)

　　2.從業(yè)人員不少于35人，其中最近3年從事保薦相關(guān)業(yè)務(wù)人員不少于20人。

　　3.保薦代表人不少于4人

　　4.最近3年未因重大違法違規(guī)受到行政處罰

　　(二)個(gè)人申請(qǐng)保薦人資格

　　1.具備3年以上保薦業(yè)務(wù)經(jīng)理

　　2.最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項(xiàng)目擔(dān)任項(xiàng)目協(xié)辦人

　　3.通過(guò)保薦代表人勝任能力考試且成績(jī)合格有效

　　4.最近3年未收到證監(jiān)會(huì)行政處罰

　　程序——申請(qǐng)文件發(fā)生重大變化之日起2個(gè)工作日向證監(jiān)會(huì)提交更新資料。

　　證監(jiān)會(huì)對(duì)保薦機(jī)構(gòu)資格申請(qǐng)，自受理之日起45個(gè)工作日作出決定;

　　對(duì)保薦代表人資格申請(qǐng)，自受理之日起20個(gè)工作日作出決定

　　例題

　　1.投資顧問(wèn)申請(qǐng)人提交執(zhí)業(yè)注冊(cè)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)同時(shí)提交的書(shū)面材料有( )。[2017年2月真題]

　　A.執(zhí)業(yè)注冊(cè)申請(qǐng)表、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件、未受過(guò)刑事處罰的證明，具有二年以上證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)歷的工作證明

　　B.執(zhí)業(yè)注冊(cè)申請(qǐng)表、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件、未受過(guò)刑事處罰的證明，具有半年以上證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)歷的工作證明

　　C.執(zhí)業(yè)注冊(cè)申請(qǐng)表、身份證復(fù)印件、未受過(guò)刑事處罰的證明，具有一年以上證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)歷的工作證明等

　　D.執(zhí)業(yè)注冊(cè)申請(qǐng)表、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件、具有一年以上證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)歷的工作證明

　　答案：A

　　【解析】投資顧問(wèn)申請(qǐng)人通過(guò)系統(tǒng)向證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提交執(zhí)業(yè)注冊(cè)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)同時(shí)提交以下書(shū)面材料：①執(zhí)業(yè)注冊(cè)申請(qǐng)表;②身份證復(fù)印件;③學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件;④具有二年以上證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)歷的工作證明;⑤未受過(guò)刑事處罰的證明;⑥證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他材料。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管上述書(shū)面材料，以備證券業(yè)協(xié)會(huì)檢查。

　　2.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員，協(xié)會(huì)可在( )年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)。[2016年10月真題]

　　A.5

　　B.1

　　C.2

　　D.3

　　答案：D

　　【解析】根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的規(guī)定，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)或者因違反《資格管理辦法》被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)。

　　3.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員不包括( )。[2016年6月真題]

　　A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員

　　B.證券公司中從事承銷業(yè)務(wù)的人員

　　C.證券公司相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員

　　D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的工作人員

　　答案：D

　　【解析】根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第四條，從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員是指：①證券公司中從事自營(yíng)、經(jīng)紀(jì)、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員;②基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員;③基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員;④證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員;⑤證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)中從事證券資信評(píng)估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員;⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書(shū)的其他人員。

　　4.取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實(shí)際從事發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)的人員，申請(qǐng)注冊(cè)登記為( )。[2016年3月真題]

　　A.證券咨詢師

　　B.證券分析師

　　C.證券投資顧問(wèn)

　　D.證券研究員

　　答案：B

　　【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)將研究部門或者研究子公司中簽訂勞動(dòng)合同、取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實(shí)際從事發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)的人員，申請(qǐng)注冊(cè)登記為證券分析師。