基金法 基金——組合投資

　　一 基金管理人、基金托管人和基金份額持有人(基金參與主體，簡稱基金當事人)

　　概念、權(quán)力和義務(wù)(掌握)

　　1. 基金份額持有人：投資人、實際所有者，享有知情權(quán)、表決權(quán)、收益權(quán)，基金一切活動的中心。

　　2. 基金管理人：按照投資組合原理進行投資決策，核心作用，只能有依法設(shè)立的基金管理公司擔任。

　　保存基金的會計賬冊、記錄15年以上

　　3. 基金托管人(保管人)：通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔任，基金持有人權(quán)益的代表。在證券投資基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露與會計核算等相應(yīng)職位的當事人�；�金托管人和基金管理人簽訂托管協(xié)議，協(xié)議規(guī)定范圍內(nèi)履行職責收取報酬。

　　二 設(shè)立基金管理公司的條件(了解)

　　1. 活動注冊資本不低于1億元，且為實繳貨幣資產(chǎn)

　　2. 主要股東從事金融相關(guān)，資產(chǎn)規(guī)模達國務(wù)院規(guī)定標準，最近3年沒有違法記錄

　　3. 符合公司法章程，取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)，董事、監(jiān)事、高管具備相應(yīng)任職條件，營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等，良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度，其他~

　　三 基金管理人的禁止行為(熟悉)

　　1. 將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

　　2. 不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

　　3. 利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;

　　4. 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失;其他

　　四 公募基金運作的方式(了解) 公募——私募

　　按運作方式不同，基金可分為封閉式基金與開放式基金

　　1. 封閉式基金是指經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金

　　2. 開放式基金是指基金規(guī)模不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的投資基金(不能上市交易)

　　五 基金財產(chǎn)的獨立性要求(掌握)

　　1. 基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入自有財產(chǎn)。

　　2. 基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或其他情形取得的財產(chǎn)和收益歸入基金財產(chǎn)。

　　3. 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行終止清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。

　　4. 基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷;非因基金本身承擔的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行;基金托管人對其托管的基金應(yīng)當獨立設(shè)置賬戶，確保基金的完整與獨立

　　如果違反：基金管理人或托管人沒有獨立財產(chǎn)，5萬至50萬罰款，沒收違法所得;直接人員給予警告、暫�；虺蜂N從業(yè)資格，3萬至30萬罰款。

　　六 基金的募集

　　(一)基金公開募集與非公開募集

　　1. 公開——面向社會公眾，非公開——特定投資者

　　2. 基金公開募集與非公開募集的區(qū)別(熟悉)

　　募集方式不同 ：公募宣傳，私募不公開宣傳

　　募集對象不同 : 公募為不確定對象，私募為少數(shù)特定投資者

　　信息披露要求不同 ：公募要求嚴格，私募要求低很多

　　(二)非公開募集基金的相關(guān)制度

　　1. 合格投資者的要求(了解)：合格投資者不得超過200人

　　2. 投資范圍(了解)：包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司額股票、債券、基金份額，中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及衍生品種

　　(三)非公開募集基金管理人的登記

　　1. 基金管理人應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)，報送基本情況

　　(四)非公開募集基金管理人的備案要求

　　1. 募集完畢基金管理人應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會備案;對資金總額或基金份額持有人人數(shù)達到規(guī)定標準的基金，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)向中國證監(jiān)會報告。

　　七 與基金公開募集與非公開募集相關(guān)的法律責任(了解)

　　(一)未經(jīng)批準擅自設(shè)立基金管理公司或未經(jīng)核準從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)的：

　　1. 由證券監(jiān)督管理機構(gòu)(證監(jiān)會)取締或責令改正

　　2. 沒收違法所得，并處違法所得1~5倍罰款

　　3. 違法所得不足100萬，并處10~100萬罰款

　　4. 對直接負責的主管人員和其他直接責任遠給予警告，并處以3~30萬罰款

　　(二)擅自公開或者變相公開募集基金的：

　　1. 責令停止，返回所募資金和加計的銀行同期存款利息

　　2. 沒收違法所得，并處所募資金金額1%~5%罰款

　　3. 直接：5~50萬

　　(三)非公開基金募集完畢，基金管理人未備案的：

　　1. 10~30萬罰款

　　2. 直接：3~10萬罰款

　　(四)向合格投資者之外的單位或個人非公開募集資金或轉(zhuǎn)讓基金份額的：(同一234)

　　1. 沒收違法所得，并處違法所得1~5倍罰款

　　2. 違法所得不足100萬，并處10~100萬罰款

　　3. 對直接負責的主管人員和其他直接責任遠給予警告，并處以3~30萬罰款