知識點：反洗錢法主要內(nèi)容

　　1.反洗錢義務(wù)的主體范圍：金融機構(gòu)

　　2.臨時凍結(jié)資金不得超過48小時

　　3.明確了大額交易和可疑交易報告制度

　　“大額”的標(biāo)準(zhǔn)：法人與個體工商戶之間單筆轉(zhuǎn)賬100萬以上;單位與個人、個人與個人單筆現(xiàn)金收支20萬。

　　4.在調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于兩人

　　5.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。交易關(guān)系結(jié)束后資料至少保存5年

　　6.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查

　　反洗錢行政主管部門：中國人民銀行。于2004年建立我國的金融情報中心——反洗錢監(jiān)測分析中心