第三章　證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范

　　第一節(jié)　證券經(jīng)紀(jì)

　　大綱內(nèi)容

　　了解證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī);熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn);掌握證券公司建立健全經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度的相關(guān)規(guī)定;熟悉證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中賬戶管理、三方存管、交易委托、交易清算、指定交易及托管、查詢及咨詢等環(huán)節(jié)的基本規(guī)則、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)范要求;掌握經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為;熟悉監(jiān)管部門(mén)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。

　　考點(diǎn)一　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　考點(diǎn)二　冒證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中賬戶管理

　　賬戶管理主要包括：賬戶的開(kāi)立、信息變更、注銷(xiāo);證券賬戶的合并、掛失補(bǔ)辦;不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險(xiǎn)處置休眠賬戶的管理;賬戶信息比對(duì)與報(bào)送;客戶賬戶檔案管理等。

　　考點(diǎn)三　證券賬戶的管理及操作規(guī)范

　　證券賬戶的管理及操作規(guī)范如下：

　　(1)證券賬戶的開(kāi)立。

　　(2)證券賬戶卡掛失補(bǔ)辦。

　　(3)證券賬戶注冊(cè)資料的查詢。

　　(4)證券賬戶注冊(cè)資料的變更。

　　(5)證券賬戶合并。

　　(6)證券賬戶注銷(xiāo)。

　　(7)非交易過(guò)戶。

　　考點(diǎn)四　資金賬戶的管理及操作規(guī)范

　　資金賬戶(證券資金臺(tái)賬)管理包括資金賬戶的開(kāi)戶和銷(xiāo)戶、開(kāi)通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、開(kāi)通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷(xiāo)指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。

　　資金賬戶的管理及操作規(guī)范具體如下：

　　(1)資金賬戶的開(kāi)立。

　　(2)客戶申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式(已開(kāi)立資金賬戶但尚未申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易的客戶)。

　　(3)客戶申請(qǐng)開(kāi)通其他交易委托方式或其他交易品種。

　　(4)自然人客戶申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。

　　(5)客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。

　　(6)開(kāi)通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管銀行(已開(kāi)立資金賬戶但未開(kāi)通三方存管的客戶)。

　　(7)賬戶掛失、補(bǔ)辦。

　　(8)賬戶解掛。

　　(9)客戶重要資料變更。

　　(10)密碼修改、清密�？蛻裘艽a遺忘或需柜臺(tái)修改密碼的，可給予清密，由客戶本人重新設(shè)定密碼。

　　(11)撤銷(xiāo)指定交易和轉(zhuǎn)托管。

　　(12)資金賬戶(證券賬戶)銷(xiāo)戶。

　　考點(diǎn)五　經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為

　　經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為如下：

　　(1)不得為客戶的股票申購(gòu)和交易提供融資融券。

　　(2)不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人或者作為擔(dān)保物。

　　(3)不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。

　　(4)不得違背客戶的指令買(mǎi)賣(mài)證券，或接受代為客戶決定證券買(mǎi)賣(mài)方向、品種、數(shù)量和時(shí)間的全權(quán)委托。

　　(5)不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。

　　(6)不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)。

　　(7)不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算、交收。

　　(8)不得以任何方式提高或降低，或者變相提高或降低證券交易管理部門(mén)和證券交易所規(guī)定的證券交易收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，收取不合理的傭金和其他費(fèi)用。

　　(9)不得散布謠言或其他非公開(kāi)披露的信息。

　　(10)不得利用職業(yè)之便利用或泄露內(nèi)幕信息。

　　(11)不得為他人操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便。