證券從業(yè)資格考試《證券市場法律法規(guī)》重要考點歸納：關(guān)于客戶資產(chǎn)保護(hù)的相關(guān)規(guī)定

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　　(一)客戶資產(chǎn)存管、托管制度

　　1、從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶交易結(jié)算資金存放指定銀行，以客戶名義獨立管理，資金存取通過銀行辦理 2、從事資管業(yè)務(wù)的，委托資產(chǎn)由銀行等機(jī)構(gòu)托管 3、從事融資融券業(yè)務(wù)的，參照三方存管制度執(zhí)行

　　(二)客戶資產(chǎn)獨立性及禁止行為

　　1、非因客戶本身債務(wù)，交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)不得查封、凍結(jié)或強(qiáng)制執(zhí)行

　　2、除法定情形，不得動用客戶交易結(jié)算資金及委托資產(chǎn)

　　3、不得以客戶資產(chǎn)提供融資或擔(dān)保，或強(qiáng)令、指使、接受證券公司以客戶資產(chǎn)提供融資或擔(dān)保

　　(三)交易信息、資金信息的寄送、查詢規(guī)定

　　1、證券公司有制度保證客戶隨時可查詢 2、銀行要保證客戶隨時可查詢交易結(jié)算資金情況

　　3、資管業(yè)務(wù)、融資融券應(yīng)當(dāng)按規(guī)定編制對賬單并寄送客戶