第三章　證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范　第七節(jié) 其他業(yè)務(wù)

　　考點(diǎn)一　融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則

　　考點(diǎn)二　證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件

　　證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年。

　　(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)。

　　(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　(4)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。

　　(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)。

　　(6)已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛。

　　(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試。

　　(8)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)價(jià)。

　　(9)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　考點(diǎn)三　證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)提交的材料

　　證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交下列材料，同時(shí)抄報(bào)注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：

　　(1)融資融券業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書。

　　(2)股東會(huì)(股東大會(huì))關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的決議。

　　(3)融資融券業(yè)務(wù)方案、內(nèi)部管理制度文本和按照有關(guān)規(guī)定制定的選擇客戶的標(biāo)準(zhǔn)。

　　(4)負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊(cè)及資格證明文件。

　　(5)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過專業(yè)評(píng)價(jià)的證明文件。

　　(6)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過測(cè)試的證明文件。

　　(7)中國證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。

　　證券公司的法定代表人和經(jīng)營管理的主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在融資融券業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書上簽字，承諾申請(qǐng)材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對(duì)申請(qǐng)材料中存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

　　考點(diǎn)四　證券公司信用賬戶

　　考點(diǎn)五　客戶信用賬戶

　　考點(diǎn)六　融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請(qǐng)、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)

　　考點(diǎn)七　融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容

　　融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容包括：

　　(1)證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載人中國證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同。合同應(yīng)由證券公司統(tǒng)一制定、保管和與客戶簽訂。

　　(2)合同中載明的事項(xiàng)包括：融資融券的額度、期限、利率(費(fèi)率)、利息(費(fèi)用)的計(jì)算方式;保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍;追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)利;融資買人證券和融券賣出證券的權(quán)益處理;其他有關(guān)事項(xiàng)。

　　(3)客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。

　　考點(diǎn)八　監(jiān)管部門對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管規(guī)定

　　證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報(bào)告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息。證券交易所應(yīng)當(dāng)對(duì)證券公司報(bào)送的信息進(jìn)行匯總、統(tǒng)計(jì)，并在次一交易日開市前予以公告。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個(gè)交易日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書面報(bào)告當(dāng)月的下列情況：

　　(1)融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量。

　　(2)對(duì)全體客戶和前10名客戶的融資、融券余額。

　　(3)客戶交存的擔(dān)保物種類和數(shù)量。

　　(4)強(qiáng)制平倉的客戶數(shù)量、強(qiáng)制平倉的交易金額。

　　(5)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)值。

　　(6)融資融券業(yè)務(wù)盈虧狀況。

　　考點(diǎn)九　轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則

　　轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)包括轉(zhuǎn)融資業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)融資業(yè)務(wù)是指中國證券金融股份有限公司(以下簡稱本公司)將自有或者依法籌集的資金出借給證券公司，供其辦理融資業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)。轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)是指本公司將自有或者融入的證券出借給證券公司，供其辦理融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)。本公司通過轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺(tái)向證券公司集中提供資金和證券轉(zhuǎn)融通服務(wù)。參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則，遵守法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定。

　　考點(diǎn)十　證券金融公司的職責(zé)

　　證券金融公司不以營利為目的，履行下列職責(zé)：

　　(1)為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)。

　　(2)對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控。

　　(3)監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)。

　　(4)中國證監(jiān)會(huì)確定的其他職責(zé)。

　　證券金融公司變更名稱、注冊(cè)資本、股東、住所、職責(zé)范圍，制定或者修改公司章程，設(shè)立或者撤銷分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

　　考點(diǎn)十一　代銷金融產(chǎn)品的規(guī)范和禁止性行為

　　證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：

　　(1)采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。

　　(2)采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。

　　(3)與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失。

　　(4)使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。

　　(5)其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。

　　證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員不得接受委托人給予的財(cái)物或其他利益。

　　考點(diǎn)十二　證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍

　　證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)：

　　(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù)。

　　(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施。

　　(3)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。

　　證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

　　證券公司從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議。委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

　　(1)介紹業(yè)務(wù)的范圍。

　　(2)執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施。

　　(3)介紹業(yè)務(wù)對(duì)接規(guī)則。

　　(4)客戶投訴的接待處理方式。

　　(5)報(bào)酬支付及相關(guān)費(fèi)用的分擔(dān)方式。

　　(6)違約責(zé)任。

　　(7)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　考點(diǎn)十三　證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定

　　證券公司只能接受其全資擁有或者控股的、或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場(chǎng)所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開下列信息：

　　(1)受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍。

　　(2)從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片。

　　(3)期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式。

　　(4)客戶開戶和交易流程、出入金流程。

　　(5)交易結(jié)算結(jié)果查詢方式。

　　(6)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

　　中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)審慎監(jiān)管原則，要求證券公司調(diào)整相關(guān)信息的公開方式。

　　考點(diǎn)十四　約定式購回和報(bào)價(jià)回購的相關(guān)規(guī)則