二、證券和保險類金融機構體系

　　(一)證券類機構

　　1.證券交易所

　　在我國，證券交易所是指依《證券交易所管理辦法》規(guī)定條件設立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設施，實行自律性管理的法人。證券交易所的職能包括：①提供證券交易的場所和設施;②制定證券交易所的業(yè)務規(guī)則;③接受上市申請、安排證券上市;④組織、監(jiān)督證券交易;⑤對會員進行監(jiān)管;⑥對上市公司進行監(jiān)管;⑦設立證券登記結算機構;⑧管理和公布市場信息;⑨證監(jiān)會許可的其他職能。

　　【例題】關于我國證券交易所的說法，正確的是( A )。

　　A.實行自律管理

　　B.自行決定設立和解散

　　C.是場內交易的參與者

　　D.以營利為目的

　　目前，我國已注冊三家全國性證券交易所，即上海證券交易所、深圳證券交易所和全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)(“新三板”)。全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)是經國務院批準設立的第一家公司制證券交易所。

　　2.商品期貸交易所

　　目前我國商品期貨交易所主要有大連商品交易所、上海期貨交易所和鄭州商品交易所。

　　3.證券公司

　　在我國，證券公司是指依照《公司法》和《證券法》的規(guī)定設立的，并經國務院證券監(jiān)督管理機構審查批準而成立的專門經營證券業(yè)務，具有獨立法人地位的有限責任公司或者股份有限公司。證券公司具有證券交易所的會員資格，可以承銷發(fā)行、自營買賣或自營兼代理買賣證券。我國證券公司的業(yè)務范圍包括：證券經紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產管理及其他證券業(yè)務。

　　【例題】關于我國證券公司的業(yè)務范圍的說法，正確的是( BCDE )。

　　A.提供證券交易的場所和設施

　　B.證券經紀

　　C.證券投資咨詢

　　D.證券承銷與保薦

　　E.證券自營

　　4.證券服務機構

　　證券服務機構是指依法設立的，從事證券服務業(yè)務的法人機構。證券服務業(yè)務包括：證券投資咨詢;證券發(fā)行及交易的咨詢、策劃、財務顧問、法律顧問及其他配套服務;證券資信評估服務;證券集中保管;證券清算交割服務;證券登記過戶服務;證券融資;經證券管理部門認定的其他業(yè)務。

　　5.期貨公司

　　可以依法從事商品期貨經紀業(yè)務;從事金融期貨經紀、境外期貨經紀、期貨投資咨詢的，應當取得相應業(yè)務資格。從事資產管理業(yè)務的，應當依法登記備案。

　　6.基金管理公司

　　基金管理公司是指依據有關法律法規(guī)設立的對基金運作活動進行管理的公司。

　　(二)保險類機構

　　1.保險公司

　　根據《保險法》，我國保險公司的業(yè)務范圍包括：①人身保險業(yè)務，包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險等保險業(yè)務;②財產保險業(yè)務，包括財產損失保險、責任保險、信用保險、保證保險等保險業(yè)務;③國務院保險監(jiān)督管理機構批準的與保險有關的其他業(yè)務。

　　在我國，保險人不得兼營人身保險業(yè)務和財產保險業(yè)務。

　　【例題】我國保險公司的財產保險業(yè)務包括( ACDE )等。

　　A.財產損失保險 B.意外傷害保險

　　C.責任保險 D.信用保險

　　E.保證保險

　　保險公司的資金運用限于下列形式：①銀行存款;②買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價證券;③投資不動產;④投資股權;⑤國務院規(guī)定的其他資金運用形式。

　　一般情況下，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用，不得有下列行為：①存款于非銀行金融機構;②買入被交易所實行“特別處理”“警示存在終止上市風險的特別處理”的股票;③投資不符合國家產業(yè)政策的企業(yè)股權和不動產;④直接從事房地產開發(fā)建設;⑤將保險資金運用形成的投資資產用于向他人提供擔�；蛘甙l(fā)放貸款，個人保單質押貸款除外。

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