第四節(jié) 金融風險與監(jiān)管

　　一、金融風險

　　■概念

　　□未來收益的不確定性

　　■主要表現(xiàn)

　　□金融市場風險(最重要利率風險)

　　□信用風險(違約)

　　□流動性風險

　　□運營風險

　　□法律風險

　　加入中華考試網(wǎng)咨詢工程師群：575108982 獲取更多學習資料 

　　二、金融監(jiān)管

　　■監(jiān)管的形式

　　□信息披露

　　□金融活動監(jiān)管

　　□金融機構(gòu)監(jiān)管

　　□對外國參與者監(jiān)管

　　■我國的金融監(jiān)管部門(三會一行)

　　□中國人民銀行

　　□國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(銀監(jiān)會)

　　□國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(證監(jiān)會)

　　□保險業(yè)監(jiān)督管理委員會(保監(jiān)會)

　　■分類監(jiān)督管理

　　□銀行和非銀行金融機構(gòu)、貨幣市場監(jiān)管-中國人民銀行+銀監(jiān)會

　　□證券公司、股票和債券市場監(jiān)管-證監(jiān)會

　　□保險公司和保險市場監(jiān)管-保監(jiān)會

　　【例題·多選題】

　　除了一般性政策工具，我國的貨幣政策還包括( )。

　　A.利率政策

　　B. 信 用 政 策

　　C. 匯 率 政 策

　　D.流動性比率政策

　　E.干預(yù)政策

　　答案：AC

　　解析：除了一般性政策工具，我國的貨幣政策還包括利率政策和匯率政策。

　　【例題·多選題】

　　金融機構(gòu)面臨的金融風險主要有( )。

　　A. 金 融 市 場 風 險

　　B.信用風險和流動性風險

　　C.道德風險和心理風險

　　D.運營風險和法律風險

　　E.政策性風險和自然風險

　　答案：ABD

　　解析：金融機構(gòu)面臨的主要風險有：金融市場風險、信用風險、流動性風險、運營風險和法律風險。

　　【例題·多選題】

　　在我國，主要承擔銀行和非銀行金融機構(gòu)、貨幣市場監(jiān)管職責的機構(gòu)有( )。

　　A.貨幣政策委員會 B.銀監(jiān)會

　　C.中國銀行 D.中國人民銀行E.審計署

　　答案：BD

　　解析：主要承擔銀行和非銀行金融機構(gòu)、貨幣市場監(jiān)管職責的機構(gòu)是：中國人民銀行，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

　　2019咨詢工程師培訓(xùn)招生：含四科精講班+沖刺班+習題班;包含全真摸底評測(評測后老師點評)，助力備考

　　全國統(tǒng)一服務(wù)熱線：4000-525-585　快速聯(lián)系通道