五、證券機構(gòu)

　　(一)證券公司

　　□服務(wù)類型：投資銀行業(yè)務(wù)和經(jīng)紀業(yè)務(wù)

　　□我國證券公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)

　　△證券經(jīng)紀;

　　△證券投資咨詢;

　　△與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問;

　　△證券承銷與保薦;

　　△證券自營;

　　△證券資產(chǎn)管理;

　　△其他證券業(yè)務(wù)。

　　□ 證券公司必須將其證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分

　　開辦理，不得混合操作。

　　(二)證券服務(wù)機構(gòu)

　　□為證券市場參與者提供相關(guān)服務(wù)，主要有：投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所等

　　(三)基金管理公司

　　□對基金的募集，基金份額的申購和贖回，基金財產(chǎn)的投資、收益分配等基金運作活動進行管理的公司。

　　□設(shè)立的條件

　　△符合相關(guān)法規(guī)的要求

　　注冊資本不低于一億人民幣

　　主要股東有具有金融管理的良好經(jīng)營業(yè)績和社會信譽具有從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

　　有符合要求的場所和設(shè)施

　　有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度法律法規(guī)規(guī)定的其他條件

　　(四)證券交易所

　　□證券交易所本身不從事證券買賣業(yè)務(wù)，它為證券交易提供場所和各項服務(wù)，并履行對證券交易的監(jiān)管職能。

　　(五)證券登記結(jié)算公司

　　□從事證券登記、存管、過戶和資金結(jié)算與交收

　　□具體職能

　　△證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立;

　　△證券的存管和過戶;

　　△證券持有人名冊登記;

　　△證券交易所上市證券交易的清算和交收;

　　△受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益;

　　△辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢;

　　△國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。六、保險機構(gòu)

　　(一)保險公司

　　□設(shè)立

　　△批準(zhǔn)-國務(wù)院保監(jiān)會

　　△注冊資本-最低為人民幣 2 億元

　　△注冊資本最低限額必須為實繳貨幣資本

　　□業(yè)務(wù)范圍

　　△人身保險業(yè)務(wù)

　　△財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)

　　△國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的與保險有關(guān)的其他業(yè)務(wù)

　　△ 再保險：保險公司將自己已承保的風(fēng)險，轉(zhuǎn)移給另外的保險人，以降低自己所面臨的風(fēng)險，實質(zhì)就是保險公司再投保險。

　　⊙分出保險

　　⊙ 分 入 保 險 六、保險機構(gòu)

　　(一)保險公司

　　□資金運用

　　△銀行存款

　　△買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價證券

　　△投資不動產(chǎn)

　　△國務(wù)院規(guī)定的其他資金運用形式

　　(二)保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀機構(gòu)

　　□保險代理人：是根據(jù)保險人的委托，向保險人收取傭金，并在保險人授權(quán)范圍內(nèi)代以辦理保險業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人。

　　□保險經(jīng)紀人：是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機構(gòu)。

　　【例題·多選題】

　　我國政策性銀行的特征包括( )。A.不考慮盈虧

　　B.特定的融資途徑C.特定的服務(wù)領(lǐng)域D.實行風(fēng)險管理E.特定金融政策

　　答案：BC

　　解析：政策銀行的特點體現(xiàn)在：特定的融資途徑和服務(wù)領(lǐng)域。

　　【例題·單選題】

　　在我國，下列不屬于政策性銀行的是( )。A.國家開發(fā)銀行

　　B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國農(nóng)業(yè)銀行

　　D.中國進出口銀行

　　答案：C

　　解析：1994 年，我國組建了三家政策性銀行，即國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　【例題·多選題】

　　符合條件的財務(wù)公司，可以向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請從事( )業(yè)務(wù)。A.經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行財務(wù)公司債券

　　B.承銷成員單位的企業(yè)債券C.對金融機構(gòu)的股權(quán)投資D. 有 價 證 券 投 資 E.離岸業(yè)務(wù)

　　答案：ABCD

　　解析：符合條件的財務(wù)公司，可以向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請從事下列業(yè)務(wù)： 經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行財務(wù)公司債券;承銷成員單位的企業(yè)債券;對金融機構(gòu)的股權(quán)投資;有價證券投資;成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸及融資租賃。

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