5.證券機構(五類)

　　5.1 證券公司

　　5.2 證券服務機構

　　5.3 基金管理公司

　　5.4 證券交易所

　　5.5 證券登記結算公司

　　5.1 證券公司

　　■職能

　　·幫助政府和企業(yè)籌集資金·促進債券和股票在投資者之間轉移

　　■主要業(yè)務(兩大類)

　　■規(guī)定·證券經紀業(yè)務、承銷業(yè)務、自營業(yè)務、資產管理業(yè)務分開辦理，不得混合操作

　　■批準機構·證監(jiān)會

　　1.1 證券服務機構

　　■含義

　　·為證券市場參與者提供相關服務的機構

　　■主要類型·證券投資咨詢機構·財務顧問機構·咨信評級機構·資產評估機構·會計師事務所

　　■批準機構·證監(jiān)會

　　1.2 基金管理公司

　　■含義

　　·對基金的募集，基金分額的申購和贖回，投資收益分配等基金運作活動進行管理

　　■批準機構·證監(jiān)會

　　【關注點】設立基金管理公司應具備的條件(七條件)

　　1.3 有合法的章程

　　1.4 注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

　　1.5 主要股東具有較好的經營業(yè)績和良好的社會信譽，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣

　　1.6 取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數

　　1.7 有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施

　　1.8 有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

　　■ 其它

　　1.1 證券交易所

　　■含義

　　·是投資者交易證券的地方

　　·證券交易所本身不從事證券買賣業(yè)務，它為交易提供場所和各項服務·同時履行對交易的監(jiān)管職能

　　■我國的證券交易所·上�！ど钲�

　　■證券交易所的批準·國務院

　　1.2 證券登記結算公司

　　1.3 從事證券登記、存管、過戶和資金結算與交收

　　1.4 是不以營利為目的的法人

　　1.5 需經證監(jiān)會批準

　　1.6 采取全國集中統(tǒng)一的運營方式

　　【歸納總結】五類證券機構

　　6.保險機構

　　1.7 保險公司

　　1.8 保險代理公司

　　1.9 保險經紀公司

　　1.10 保險公司

　　■批準

　　·國務院保監(jiān)會

　　■注冊資本

　　·最低為人民幣 2 億元，且注冊資本最低限額必須為實繳貨幣資本

　　【關注點】 保險公司的業(yè)務分類

　　【關注點】 保險公司的業(yè)務

　　【關注點】保險公司的資金運用形式

　　1.1 銀行存款

　　1.2 買賣債券、股票、證券投資基金分額等有價證券

　　1.3 投資不動產

　　1.4 其它

　　【2009 年真題】

　　▲下列保險類別中，屬于人身保險的有( )。

　　A.意外傷害保險B.責任保險C.信用保險D.健康保險E.人壽保險

　　【答案】ADE

　　【解析】人身保險包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險三種。

　　6.2 保險代理機構和保險經紀機構