2017年咨詢工程師考試《政策與規(guī)劃》精華考點(diǎn)（5）

　　金融監(jiān)管：

　　監(jiān)管的形式

　　政府對(duì)金融市場(chǎng)實(shí)施四種形式的監(jiān)管：信息披露監(jiān)管、金融活動(dòng)監(jiān)管、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管、對(duì)外國(guó)參與者監(jiān)管。

　　(1)信息披露監(jiān)管要求證券發(fā)行人對(duì)現(xiàn)實(shí)的或潛在的購(gòu)買(mǎi)者提供有關(guān)證券的公開(kāi)財(cái)務(wù)信息。信息披露的原因是，證券發(fā)行公司的管理者比擁有或考慮購(gòu)買(mǎi)該公司證券的投資者掌握更多的有關(guān)公司財(cái)務(wù)狀況的信息。這既有信息不對(duì)稱問(wèn)題，即投資者和管理者獲取公司信息的渠道不同;也有代理問(wèn)題，因?yàn)楣�司的管理者作為投資者的代理人，可能會(huì)按自身利益行事而損害投資者的利益。

　　(2)金融活動(dòng)監(jiān)管包括對(duì)證券交易者和金融市場(chǎng)交易的有關(guān)規(guī)定。其中比較典型的是對(duì)內(nèi)幕人士交易的監(jiān)管。內(nèi)幕人士指的是公司高管或其他在職人員，他們對(duì)公司前景的了解遠(yuǎn)多于一般投資者。對(duì)交易所的結(jié)構(gòu)和運(yùn)作方面的管理也屬于金融活動(dòng)監(jiān)管。

　　(3) 金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管指的是政府對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款、借款和融資等活動(dòng)進(jìn)行的限制和管理。政府實(shí)施金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的主要原因是由于金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中具有特殊作用，金融機(jī)構(gòu)若出現(xiàn)問(wèn)題將在很大程度上擾亂經(jīng)濟(jì)秩序。政府對(duì)金融機(jī)構(gòu)的主要監(jiān)管措施有：限制金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)行為、管理其資產(chǎn)和負(fù)債的方式、遵守以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的資本金要求。

　　(4)對(duì)外國(guó)參與者監(jiān)管的主要內(nèi)容是限制外國(guó)公司在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上的作用及其對(duì)金融機(jī)構(gòu)所有權(quán)的控制

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