上海市高等教育自學(xué)考試投資學(xué)專業(yè)(本科)(020304)金融學(xué)概論(04762)自學(xué)考試大綱

　�、瘛⒄n程性質(zhì)及其設(shè)置的目的和要求

　　一、課程的性質(zhì)與設(shè)置的目的 “金融學(xué)概論”是上海市高等教育自學(xué)考試投資學(xué)專業(yè)的必修課程，是為培養(yǎng)和檢驗自學(xué)應(yīng)考者對金融理財學(xué)科基本理論的掌握以及運用能力而設(shè)置的基礎(chǔ)理論課。

　　設(shè)置本課程的目的，是為了使具備高中以上文化程度的自學(xué)應(yīng)考者掌握金融學(xué)的基本觀點，培養(yǎng)和檢驗考生掌握金融學(xué)基本概念、基本理論和基本方法，并運用這些理論和方法來分析并解決現(xiàn)實經(jīng)濟問題的能力。

　　二、本課程的基本要求

　　本課程的基本要求是：完整、準(zhǔn)確地掌握金融學(xué)的一系列基本概念和基本原理，學(xué)會用貨幣和貨幣制度、信用及利息、金融機構(gòu)體系、金融市場、商業(yè)銀行與中央銀行等基本理論，并結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟形勢，介紹信托、租賃、保險等知識，還闡述了貨幣的通貨膨脹與通貨緊縮以及國際收支和國際金融內(nèi)容。在論述有關(guān)金融基本理論與知識的同時，結(jié)合我國以及國際金融的實踐與發(fā)展進行分析。

　　三、與相關(guān)課程的聯(lián)系

　　本課程的先修課程是政治經(jīng)濟學(xué)、西方經(jīng)濟學(xué)和經(jīng)濟數(shù)學(xué)，本課程要求考生在掌握馬克思主義政治經(jīng)濟學(xué)基本原理、基本方法和基本觀點的基礎(chǔ)上，全面了解金融學(xué)的基本概念、基本原理、基本方法和主要觀點。初步具備將金融學(xué)基本理論與方法與我國現(xiàn)實經(jīng)濟生活聯(lián)系起來，運用相關(guān)理論，分析金融實踐和現(xiàn)象。

　　Ⅱ、課程內(nèi)容與考核目標(biāo)

　　第一章貨幣與貨幣制度

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　了解貨幣的含義，職能及貨幣層次的劃分問題，并了解貨幣形式和貨幣制度的發(fā)展與演變。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié) 貨幣的含義

　　(一)貨幣的定義

　　(二)貨幣與其他相關(guān)概念的區(qū)別

　　第二節(jié) 貨幣的職能

　　(一)價值尺度

　　(二)流通手段

　　(三)價值儲藏

　　(四)支付手段

　　第三節(jié) 貨幣形式的演變

　　(一)實物貨幣

　　(二)金屬貨幣

　　(三)紙幣

　　(四)存款貨幣

　　(五)電子貨幣

　　第四節(jié) 貨幣的計量

　　(一)劃分貨幣層次的依據(jù)

　　(二)貨幣層次的劃分情況

　　第五節(jié) 貨幣制度

　　(一)貨幣制度的構(gòu)成要素

　　(二)貨幣制度的演變

　　三、考核知識點

　　(一)貨幣含義

　　(二)貨幣職能

　　(三)貨幣支付體系

　　(四)貨幣計量

　　(五)貨幣制度

　　四、考核要求

　　(一)貨幣含義

　　1. 識記：貨幣、通貨、財富、收入、流動性

　　2. 領(lǐng)會：經(jīng)濟學(xué)意義上的貨幣是指在購買商品和勞務(wù)，或清償債務(wù)時，被普遍接受的任何物體，它與我們?nèi)粘Ｊ褂玫囊恍╊愃聘拍�，如通貨、財富，和收入有區(qū)別。

　　(二)貨幣職能

　　識記：價值尺度、流通手段、價值儲藏、支付手段價值尺度的作用，減少商品交換中的價格數(shù)量，提高了交換的效率，使得商品內(nèi)在價值外在表現(xiàn)為價格。

　　流通手段，克服了物物交換下需求的雙重巧合難題提高了經(jīng)濟效率。貨幣作為價值主張的發(fā)展過程。

　　支付手段的特點。

　　(三)貨幣支付體系

　　1. 識記：實物貨幣、金屬貨幣、稱量貨幣、鑄幣、可兌現(xiàn)紙幣、不兌現(xiàn)、紙幣、支票貨幣、存款貨幣、電子貨幣、卡基電子貨幣、數(shù)基電子貨幣、單一用途電子貨幣、多用途電子貨幣

　　2. 領(lǐng)會：貨幣形式經(jīng)歷的實物貨幣，金屬貨幣，紙幣，支票貨幣和電子貨幣的演進過程。

　　(四)貨幣計量

　　1. 識記：貨幣供給量，貨幣性，流動性、狹義貨幣，廣義貨幣，準(zhǔn)貨幣

　　2. 領(lǐng)會：依據(jù)金融資產(chǎn)流動性，對貨幣劃分為M1、M2、M3，各國貨幣當(dāng)局，大多選擇M1、M2，作為各國貨幣政策控制重點。

　　(五)貨幣制度

　　1. 識記：貨幣制度、貨幣發(fā)行準(zhǔn)備制度、現(xiàn)金準(zhǔn)備、保證準(zhǔn)備、銀本位制、金銀復(fù)本位制、平行本位制、雙本位制、格雷欣法則、跛行本位制、金本位制、金幣本位制、金塊本位制、金匯兌本位制、不兌現(xiàn)信用貨幣制度

　　2. 領(lǐng)會：為適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展，國家以法律法令形式對貨幣的發(fā)行和流通作出一系列規(guī)定，貨幣制度經(jīng)歷了金屬貨幣制度和不兌現(xiàn)的信用貨幣制度，演進過程為：銀本位制、金銀復(fù)本位制、金本位制、不兌現(xiàn)信用貨幣制度。

　　3. 綜合應(yīng)用：簡述貨幣制度的演變過程

　　第二章 金融機構(gòu)體系概覽

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求 金融機構(gòu)體系是以中央銀行為核心進行組織管理，是以中央銀行為核心、商業(yè)銀行為主體、各類銀行和非銀行金融機構(gòu)并存的金融機構(gòu)體系。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié) 金融機構(gòu)體系概述

　　(一)資金融通的意義及渠道

　　(二)金融機構(gòu)的一般界說

　　(三)金融機構(gòu)的功能

　　第二節(jié) 金融機構(gòu)存在的理論基礎(chǔ)

　　(一)降低交易成本

　　(二)緩解信息不對稱

　　(三)分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險

　　(四)協(xié)調(diào)流動性偏好

　　第三節(jié) 金融機構(gòu)體系的構(gòu)成

　　(一)中央銀行

　　(二)存款性金融機構(gòu)

　　(三)契約性金融機構(gòu)

　　(四)投資性金融機構(gòu)

　　(五)政策性金融機構(gòu)

　　(六)其他非銀行金融機構(gòu)

　　三、考核知識點

　　(一)直接融資、間接融資、互聯(lián)網(wǎng)金融模式;金融機構(gòu)、存款性金融機構(gòu)和非存款性金融機構(gòu);銀行金融機構(gòu)和非銀行金融機構(gòu);政策性金融機構(gòu)和非政策性金融機構(gòu);

　　(二)信息不對稱、逆向選擇、道德風(fēng)險

　　(三)中央銀行、商業(yè)銀行、儲蓄銀行、信用聯(lián)合社、鄉(xiāng)村銀行

　　(四)契約性金融機構(gòu)、保險公司、養(yǎng)老或退休基金、投資銀行、財務(wù)公司、基金管理公司、政策性金融機構(gòu)、農(nóng)業(yè)政策性金融機構(gòu)、進出口政策性金融機構(gòu)、經(jīng)濟開發(fā)政策性金融機構(gòu)、信托投資公司、金融租賃公司

　　四、考核要求

　　(一)金融機構(gòu)的一般界說和銀行的起源和發(fā)展

　　1. 識記：直接融資、間接融資、金融機構(gòu)、直接金融機構(gòu)、間接金融機構(gòu)、存款性金融機構(gòu)、非存款性金融機構(gòu)、銀行金融機構(gòu)、非銀行金融機構(gòu)、政策性金融機構(gòu)、非政策性金融機構(gòu)

　　2. 領(lǐng)會：金融機構(gòu)的功能

　　(二)金融機構(gòu)存在的理論基礎(chǔ)

　　1. 識記：交易成本、信息不對稱、逆向選擇、道德風(fēng)險

　　2. 領(lǐng)會：金融機構(gòu)的存在，如何降低交易成本，緩解信息不對稱，分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險

　　(三)金融機構(gòu)體系的構(gòu)成

　　1. 識記：中央銀行、商業(yè)銀行、儲蓄機構(gòu)、契約性金融機構(gòu)、投資性金融機構(gòu)、政策性金融機構(gòu)、其他非銀行金融機構(gòu)

　　2. 領(lǐng)會：管理型金融機構(gòu)、業(yè)務(wù)型金融機構(gòu)

　　3. 簡單應(yīng)用：如何理解金融機構(gòu)體系是以中央銀行為核心，商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)呈現(xiàn)多元化發(fā)展的格局。

　　第三章 利息與利率

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求 通過本章學(xué)習(xí)，理解利率是金融市場的重要經(jīng)濟變量、調(diào)節(jié)經(jīng)濟活動的重要經(jīng)濟杠桿。理解利息與利率的概念、利率計算、利率決定理論和利率期限結(jié)構(gòu)理論。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié) 利息與利率概述

　　(一)利率的概念及運用

　　利息的概念及應(yīng)用、利息的本質(zhì)、利息概念的應(yīng)用

　　(二)利率的概念及種類

　　基準(zhǔn)利率、名義利率和實際利率、固定利率與浮動利率、利率與收益率

　　(三)影響利率變動的主要因素

　　第二節(jié) 利息的計算與運用

　　(一)單利與復(fù)利

　　單利、復(fù)利、復(fù)利計算下的名義利率與實際利率

　　(二)現(xiàn)值

　　定義和運用

　　(三)到期收益率第三節(jié)利率決定理論

　　(一)古典利率理論

　　古典利率理論主要思想和主要特點

　　(二)流動性偏好理論

　　主要觀點、流動性陷阱

　　(三)可貸資金理論

　　可貸資金理論的基本思想、可貸資金理論的評價

　　(四)IS-LM模型的利率決定理論

　　IS、LM曲線的導(dǎo)出、貢獻第四節(jié)利率結(jié)構(gòu)決定理論

　　(一)利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)

　　違約風(fēng)險、流動性、稅收差異因素

　　(二)利率的期限結(jié)構(gòu)理論

　　純粹預(yù)期假說、市場分割假說、流動性升水假說第五節(jié)利率的作用

　　(一)利率在經(jīng)濟中的作用

　　儲蓄效應(yīng)、利率對投資的影響、利率在宏觀經(jīng)濟中的作用(積累功能、調(diào)節(jié)功能、抑制通貨膨脹功能、平衡國際收支功能)

　　(二)利率發(fā)揮作用的條件

　　三、考核知識點

　　(一)利息的概念及應(yīng)用

　　(二)利率的概念及種類

　　(三)利率的計算及運用

　　(四)古典利率理論、流動性偏好理論、可貸資金理論及IS-LM模型

　　(五)利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)理論

　　(六)利率的作用

　　四、考核要求

　　(一)利率的概念及運用

　　1. 識記：(1)利率的概念(2)基準(zhǔn)利率、名義利率、實際利率、固定利率、浮動利率

　　2. 領(lǐng)會：(1)利息轉(zhuǎn)化為收益的一般形態(tài)、收益的資本化(2)影響利率變動的主要因素

　　(二)利率的計算和運用

　　1. 識記：單利、復(fù)利、現(xiàn)值

　　2. 領(lǐng)會：到期收益率

　　3. 綜合運用：(1)復(fù)利計算下的名義利率與實際利率(2)息票債券、貼現(xiàn)債券、永久債券的到期收益率計算

　　(三)利率決定理論

　　1. 識記：(1)古典利率理論(2)可貸資金理論

　　2. 領(lǐng)會：(1)流動性偏好理論(2)流動性陷阱(3)IS-LM模型

　　(四)利率結(jié)構(gòu)決定理論

　　1. 識記：利率風(fēng)險結(jié)構(gòu)理論

　　2. 領(lǐng)會：利率期限結(jié)構(gòu)理論

　　3. 綜合運用：純粹預(yù)期假說、市場分割假說、流動性升水假說對收益率曲線形狀的解釋

　　(五)利率的作用

　　1. 識記：儲蓄效應(yīng)、積累功能、調(diào)節(jié)作用

　　2. 領(lǐng)會：利率發(fā)揮作用的條件

　　3. 綜合利用：利率在經(jīng)濟中的作用

　　第四章 金融市場及其構(gòu)成

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過本章學(xué)習(xí)，理解金融工具流通的市場——金融市場的重要作用，在介紹金融市場基本概念的基礎(chǔ)上，重點分析貨幣市場、資本市場的主要特征及其運行機制。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié) 金融市場概述

　　(一)金融市場的特征

　　交易對象為金融工具，交易價格表現(xiàn)為資金的合理收益率，目的在于讓渡或獲得一定時期一定數(shù)量的資金使用權(quán)，交易場所表現(xiàn)為有形或無形。

　　(二)金融市場的分類

　　債權(quán)和股權(quán)市場、現(xiàn)貨和期貨市場、一級和二級市場、貨幣和資本市場。

　　(三)金融市場的功能

　　融通資金、優(yōu)化資源配置、信息傳遞、分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險、經(jīng)濟調(diào)節(jié)

　　(四)金融市場上的收益與風(fēng)險

　　預(yù)期收益率、收益率的風(fēng)險、標(biāo)準(zhǔn)差、方差、協(xié)方差、相關(guān)系數(shù)、系統(tǒng)性風(fēng)險、非系統(tǒng)性風(fēng)險。

　　第二節(jié) 貨幣市場

　　(一)同業(yè)拆借市場

　　(二)票據(jù)市場

　　(三)國庫券市場

　　(四)大額存單市場

　　(五)回購協(xié)議市場

　　第三節(jié) 資本市場

　　(一)資本市場工具

　　(二)一級市場

　　(三)二級市場

　　三、考核知識點

　　(一)金融市場特征、分類、功能

　　(二)貨幣市場含義特點、同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、國庫券市場、大額存單市場、回購協(xié)議市場

　　(三)股票市場、債券市場

　　(四)證券交易方式、保證金交易

　　四、考核要求

　　(一)金融市場概述

　　1. 識記：(1)直接融資、間接融資(2)融通資金、優(yōu)化資源配置

　　2. 領(lǐng)會：(1)金融市場特征(2)金融市場功能

　　3. 簡單運用：直接融資與間接融資的優(yōu)缺點

　　(二)貨幣市場

　　1. 識記：貨幣市場、同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、國庫券市場、大額存單市場、回購協(xié)議市場

　　2. 領(lǐng)會：貨幣市場的特點

　　3. 簡單運用：貨幣市場、同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、國庫券市場、大額存單市場、回購協(xié)議市場的產(chǎn)生與特點。

　　(三)資本市場

　　1. 識記：(1)普通股、優(yōu)先股、政府債券、金融債券、公司債券、一級市場、二級市場(2)注冊證、核準(zhǔn)制、直接發(fā)行、間接發(fā)行、公募、私募、公司制交易所、會員制交易所

　　2. 領(lǐng)會：股票發(fā)行方式的核準(zhǔn)制和注冊制

　　3. 綜合應(yīng)用：股票流通理論價格的計算

　　(四)證券交易方式

　　1. 識記：現(xiàn)貨交易、信用交易

　　2. 領(lǐng)會：現(xiàn)貨交易的內(nèi)涵特點及交易規(guī)則

　　3. 綜合應(yīng)用：保證金買長交易，保證金賣短交易

　　第五章 金融衍生工具市場

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過本章學(xué)習(xí)，了解金融市場交易品種，理解金融衍生工具交易結(jié)構(gòu)設(shè)計的復(fù)雜性，介紹遠期、期貨、期權(quán)及互換等主要金融衍生工具的基本原理。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié) 金融衍生工具市場概述

　　(一)金融衍生工具的概念和基本特征

　　金融衍生工具的概念、金融衍生工具的基本特征(杠桿性、虛擬性、高風(fēng)險性)

　　(二)金融衍生工具的分類

　　根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)、交易形式、交易場所分類

　　(三)金融衍生工具產(chǎn)生的原因

　　(四)金融衍生工具的最新發(fā)展趨勢

　　第二節(jié) 金融遠期市場

　　(一)金融遠期合約的內(nèi)涵

　　概念、遠期合約、遠期合約的利弊

　　(二)遠期利率協(xié)議

　　(三)遠期合約的利弊

　　第三節(jié) 金融期貨市場

　　(一)金融期貨合約的含義和特點

　　(二)金融期貨的種類

　　第四節(jié) 金融期權(quán)交易

　　(一)金融期權(quán)交易的內(nèi)涵

　　(二)基本種類：看漲期權(quán)和看跌期權(quán)、歐式期權(quán)和美式期權(quán)、交易所期權(quán)和柜臺期權(quán)、股票期權(quán)、利率期權(quán)和外匯期權(quán)

　　(三)金融期權(quán)交易的特點

　　第五節(jié) 金融互換交易

　　(一)金融互換合約的內(nèi)涵

　　(二)金融互換交易的種類及其交易原理、案例

　　第六節(jié) 信用衍生產(chǎn)品交易

　　(一)信用衍生產(chǎn)品的定義

　　(二)信用衍生產(chǎn)品的種類及其避險原理

　　信用違約互換、信用違約期權(quán)、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

　　三、考核知識點

　　(一)金融衍生工具市場概述

　　(二)遠期交易的概念和種類

　　(三)期貨市場的種類和功能

　　(四)期權(quán)交易的含義、種類和特點

　　(五)互換交易的種類以及案例

　　(六)信用衍生產(chǎn)品交易

　　四、考核要求

　　(一)金融衍生工具的概念和基本特征

　　1. 識記：(1)金融衍生工具(2)金融衍生工具的分類

　　2. 領(lǐng)會：(1)金融衍生工具的基本特征(2)金融衍生工具產(chǎn)生的原因

　　(二)金融衍生工具種類

　　1. 識記：遠期交易、遠期利率協(xié)議、遠期外匯交易、期貨合約、套期保值、價格發(fā)現(xiàn)、期權(quán)、看漲期權(quán)、看跌期權(quán)、歐式期權(quán)、美式期權(quán)、互換、信用違約期權(quán)、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

　　2. 領(lǐng)會：(1)遠期合約的利弊(2)期貨市場基本功能(3)互換交易的案例

　　3. 綜合應(yīng)用：期權(quán)交易的特點

　　第六章 商業(yè)銀行及經(jīng)營管理

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　了解商業(yè)銀行在金融機構(gòu)體系中具有特別重要的地位，了解和掌握商業(yè)銀行的組織、運行、主要業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理以及存款貨幣創(chuàng)造等內(nèi)容對于整個貨幣，金融體系運轉(zhuǎn)的意義。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié) 商業(yè)銀行概述

　　(一)銀行業(yè)的起源和發(fā)展

　　(二)商業(yè)銀行的組織制度

　　單一銀行制、總分行制、銀行控股公司制、連鎖銀行制、代理銀行制

　　(三)商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能

　　(四)商業(yè)銀行的分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營模式

　　第二節(jié) 商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債表業(yè)務(wù)

　　(一)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債表簡介

　　(二)商業(yè)銀行的負債業(yè)務(wù)與所有者權(quán)益

　　存款業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)的創(chuàng)新、借款業(yè)務(wù)、所有者權(quán)益

　　(三)商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款、證券投資

　　(四)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)

　　第三節(jié) 商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)

　　(一)表外業(yè)務(wù)的內(nèi)涵

　　(二)表外業(yè)務(wù)的主要種類

　　第四節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營管理

　　(一)商業(yè)銀行的經(jīng)營管理原則

　　安全性原則、流動性原則、盈利性原則

　　(二)商業(yè)銀行的經(jīng)營管理理論及方法

　　資產(chǎn)管理理論、負債管理理論及方法、資產(chǎn)負債綜合管理理論及方法

　　三、考核知識點

　　(一)商業(yè)銀行經(jīng)營模式

　　(二)商業(yè)銀行組織制度

　　(三)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)及所有者權(quán)益

　　(四)商業(yè)銀行經(jīng)營管理原則

　　(五)商業(yè)銀行的經(jīng)營管理理論及方法

　　四、考核要求

　　(一)商業(yè)銀行的經(jīng)營模式

　　1. 識記：(1)職能分工型商業(yè)銀行、分業(yè)經(jīng)營模式(2)全能型商業(yè)銀行、混業(yè)經(jīng)營模式

　　2. 領(lǐng)會：分業(yè)經(jīng)營模式的發(fā)展演變、混業(yè)經(jīng)營模式的優(yōu)缺點

　　3. 簡單應(yīng)用：單一銀行制、總分行制、銀行控股公司制的優(yōu)缺點

　　(二)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債表業(yè)務(wù)

　　1. 識記：存款業(yè)務(wù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶、超級可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶、自動轉(zhuǎn)賬服務(wù)賬戶、貨幣市場共同基金、貨幣市場存款賬戶、協(xié)定賬戶

　　2. 領(lǐng)會：存款業(yè)務(wù)的創(chuàng)新

　　3. 綜合應(yīng)用：負債業(yè)務(wù)、所有者權(quán)益、資產(chǎn)業(yè)務(wù)的類型

　　(三)商業(yè)銀行經(jīng)營管理

　　1. 識記：(1)商業(yè)銀行經(jīng)營管理原則(2)商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論及方法

　　2. 領(lǐng)會：(1)安全性原則、流動性原則、盈利性原則(2)資產(chǎn)管理理論、負債管理理論與方法

　　3. 綜合應(yīng)用：資產(chǎn)負債表綜合管理理論及方法

　　第七章 中央銀行

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過本章學(xué)習(xí)，理解中央銀行是特殊的銀行，并非像商業(yè)銀行那樣以盈利為目的，了解現(xiàn)代中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展、中央銀行的性質(zhì)、中央銀行的主要業(yè)務(wù)。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

　　(一)中央銀行產(chǎn)生的必要性

　　統(tǒng)一銀行券發(fā)行的需要、統(tǒng)一全國票據(jù)清算的需要、最后貸款人角色的需要、金融宏觀調(diào)控的需要

　　(二)中央銀行產(chǎn)生的途徑

　　由商業(yè)銀行演變而來、由政府出面通過法律規(guī)定直接組建

　　(三)中央銀行的歷史演變

　　萌芽和建立階段、普遍推廣階段、強化階段

　　(四)中央銀行在中國的發(fā)展

　　1948年前的中央銀行實踐、新中國的中央銀行

　　第二節(jié) 中央銀行制度

　　(一)中央銀行的所有制形式

　　全部資本歸國家所有的中央銀行、國家資本與民間資本共同組建的中央銀行、全部股份由私人持有的中央銀行、無資無本的中央銀行、資本為多國共有的中央銀行

　　(二)中央銀行的組織結(jié)構(gòu)

　　單一式中央銀行制度、復(fù)合中央銀行制度、跨國中央銀行制度、準(zhǔn)中央銀行制度

　　第三節(jié) 中央銀行的性質(zhì)與職能

　　(一)中央銀行的性質(zhì)

　　特殊的金融機構(gòu)、特殊的國家機關(guān)

　　(二)中央銀行的職能

　　發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行

　　第四節(jié) 中央銀行的主要業(yè)務(wù)

　　(一)中央銀行的資產(chǎn)負債表業(yè)務(wù)

　　(二)中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)

　　支付清算體系的構(gòu)成(清算機構(gòu)、支付系統(tǒng)、支付清算制度)

　　支付清算體系的運作(票據(jù)交換和清算、異地跨行清算、證券和金融衍生工具交易清算、跨國清算)

　　我國支付清算體系的構(gòu)成(票據(jù)交換系統(tǒng)、全國電子聯(lián)行系統(tǒng)、電子資金匯兌系統(tǒng)、銀行卡支付系統(tǒng)、中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng))

　　三、考核知識點

　　(一)中央銀行產(chǎn)生的必要性

　　(二)中央銀行產(chǎn)生的途徑

　　(三)中央銀行的歷史演變及中央銀行在中國的發(fā)展

　　(四)中央銀行的所有制形式和組織結(jié)構(gòu)

　　(五)中央銀行的性質(zhì)、職能

　　(六)中央銀行的主要業(yè)務(wù)

　　(七)中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)

　　四、考核要求

　　(一)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

　　1. 識記：最后貸款人、中央銀行產(chǎn)生的必要性

　　2. 領(lǐng)會：(1)中央銀行產(chǎn)生的途徑(2)中央銀行在中國的發(fā)展

　　3. 簡單應(yīng)用：中央銀行的歷史演變

　　(二)中央銀行制度

　　1. 識記：中央銀行的所有制形式

　　2. 領(lǐng)會：中央銀行的組織結(jié)構(gòu)

　　(三)中央銀行的性質(zhì)與職能

　　1. 識記：中央銀行的性質(zhì)

　　2. 領(lǐng)會：發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行

　　3. 綜合應(yīng)用：(1)銀行是特殊的金融機構(gòu)(2)如何理解中央銀行是發(fā)行的銀行(3)如何理解中央銀行是銀行的銀行

　　(四)中央銀行的主要業(yè)務(wù)

　　1. 識記：資產(chǎn)項目、負債項目、基礎(chǔ)貨幣

　　2. 領(lǐng)會：中央銀行對基礎(chǔ)貨幣的控制

　　(五)中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)

　　1. 識記：清算機構(gòu)、支付系統(tǒng)

　　2. 領(lǐng)會：支付清算體系的運作

　　3. 簡單應(yīng)用：我國支付清算體系的構(gòu)成

　　第八章 銀行監(jiān)管

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過本章學(xué)習(xí)，理解金融業(yè)是受政府監(jiān)管最嚴厲的經(jīng)濟部門之一。商業(yè)銀行作為最重要的金融機構(gòu)，往往又是各國金融監(jiān)管的重點。這一現(xiàn)象的根本原因在于銀行體系以及整個金融體系，具有內(nèi)在不穩(wěn)定特征，而這種不穩(wěn)定性，對整個國民經(jīng)濟的影響又具有“多米諾骨牌效應(yīng)”，因此一國政府大多通過銀行存款保險制度、最后貸款人安排及實施審慎性監(jiān)管對銀行實施監(jiān)管。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié) 銀行監(jiān)管的必要性

　　(一)銀行業(yè)的高風(fēng)險特征及其傳染性

　　銀行業(yè)的八種主要風(fēng)險(信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、市場風(fēng)險、國家風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險和聲譽風(fēng)險)內(nèi)在不穩(wěn)定性、銀行資產(chǎn)負債的期限不匹配銀行擠兌以及銀行危機的傳染性

　　(二)金融市場的失靈

　　第二節(jié) 銀行監(jiān)管的理論依據(jù)

　　(一)社會利益論

　　社會公眾利益的高度分散化和市場的失靈、單個金融機構(gòu)的行為往往存在著一定的“負外部性”

　　(二)金融風(fēng)險論

　　銀行業(yè)是一個特殊的高風(fēng)險行業(yè)、銀行業(yè)具有發(fā)生支付危機的連鎖效應(yīng)

　　(三)投資者利益保護論

　　銀行與存款者之間存在復(fù)雜的委托-代理關(guān)系，銀行與存款者之間信息不對稱

　　(四)管制供求論和公共選擇論管制供求論、公共選擇論

　　第三節(jié) 金融監(jiān)管體制

　　(一)金融監(jiān)管體制的含義及目標(biāo)

　　金融監(jiān)管的含義、金融監(jiān)管的主要目的

　　(二)金融監(jiān)管的原則

　　依法監(jiān)管原則、合理適度競爭原則、自我約束與外部強制相結(jié)合原則、安全穩(wěn)健與經(jīng)濟效益相結(jié)合原則

　　(三)金融監(jiān)管體制的類型

　　一元多頭式金融監(jiān)管體制、二元多頭式金融監(jiān)管體制、集中單一式金融監(jiān)管體制

　　(四)我國金融監(jiān)管機構(gòu)體系

　　我國金融監(jiān)管體制的演進、我國金融監(jiān)管體制的組成第四節(jié)銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容

　　(一)謹慎性監(jiān)管體系

　　市場準(zhǔn)入監(jiān)管、業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管、經(jīng)營過程中的審計檢查、對有問題金融機構(gòu)的處理

　　(二)政府安全網(wǎng)

　　存款保險制度、最后貸款人制度

　　第五節(jié) 銀行監(jiān)管的國際合作：巴塞爾協(xié)議

　　(一)《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》

　　《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》產(chǎn)生的歷史背景、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》主要內(nèi)容

　　(二)《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》

　　《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》出臺的背景、巴塞爾新資本協(xié)議的主要內(nèi)容

　　(三)《巴塞爾協(xié)議ⅡI》

　　三、考核知識點

　　(一)銀行監(jiān)管的必要性

　　(二)銀行監(jiān)管的理論依據(jù)

　　(三)金融監(jiān)管體制

　　(四)銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容

　　(五)銀行監(jiān)管的國際合作：巴塞爾協(xié)議

　　四、考核要求

　　(一)銀行監(jiān)管的必要性

　　1. 識記：銀行業(yè)的內(nèi)在不穩(wěn)定性

　　2. 領(lǐng)會：銀行業(yè)的高風(fēng)險特征

　　3. 綜合應(yīng)用：銀行擠兌以及傳染性

　　(二)銀行監(jiān)管的理論依據(jù)

　　1. 識記：(1)社會利益論(2)金融風(fēng)險論(3)投資者利益保護論(4)管制供求論和公共選擇理論

　　2. 領(lǐng)會：社會利益論、金融風(fēng)險論、投資者利益保護論、管制供求論和公共選擇論的觀點

　　(三)金融監(jiān)管體制

　　1. 識記：(1)金融監(jiān)管的含義和目標(biāo)(2)金融監(jiān)管的原則

　　2. 領(lǐng)會：金融監(jiān)管體制的類型

　　3. 簡單應(yīng)用：我國金融監(jiān)管機構(gòu)體系

　　(四)銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容

　　1. 識記：謹慎性監(jiān)管體系、政府安全網(wǎng)

　　2. 領(lǐng)會：(1)經(jīng)營過程的審計檢查(2)最后貸款人的運行機理

　　3. 簡單應(yīng)用：存款保險制度的界定和運行機理

　　(五)銀行監(jiān)管的國際合作：巴塞爾協(xié)議

　　1. 識記：《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》

　　2. 領(lǐng)會：(1)《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》的主要內(nèi)容(2)《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的主要內(nèi)容

　　第九章 貨幣政策

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，了解貨幣政策的基本框架，理解貨幣政策目標(biāo)之間的對立與統(tǒng)一關(guān)系。了解貨幣政策中介目標(biāo)選擇問題，理解法定存款資本金政策、再貼現(xiàn)政策及公開市場操作的運作機制及優(yōu)缺點;掌握貨幣政策影響實體經(jīng)濟的幾種傳導(dǎo)機制。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié) 貨幣政策目標(biāo)

　　(一)貨幣政策最終目標(biāo)內(nèi)容、相互關(guān)系

　　(二)貨幣政策中介目標(biāo)

　　中介目標(biāo)的含義及其選擇標(biāo)準(zhǔn)、近期中介目標(biāo)、遠期中介目標(biāo)

　　第二節(jié) 貨幣政策工具

　　(一)一般性貨幣政策工具

　　存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場操作

　　(二)選擇性貨幣政策工具

　　消費者信用控制、證券市場信用控制、不動產(chǎn)信用控制、優(yōu)惠利率、預(yù)繳進口保證金

　　(三)直接信用控制

　　(四)間接信用指導(dǎo)

　　(五)非常規(guī)貨幣政策工具

　　第三節(jié) 貨幣政策傳導(dǎo)機制

　　(一)凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制

　　(二)現(xiàn)代貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制

　　(三)資產(chǎn)價格渠道傳導(dǎo)機制

　　(四)信貸渠道傳導(dǎo)機制

　　第四節(jié) 貨幣政策效果的影響因素

　　(一)貨幣政策時滯

　　(二)微觀主體預(yù)期的抵消作用

　　(三)其他因素

　　三、考核知識點

　　(一)貨幣政策最終目標(biāo)、貨幣政策中介目標(biāo)

　　(二)貨幣政策工具、一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具

　　(三)凱恩斯學(xué)派的貨幣傳導(dǎo)機制

　　(四)現(xiàn)代貨幣學(xué)派的傳導(dǎo)機制、信貸渠道和資產(chǎn)價格渠道傳導(dǎo)機制

　　四、考核要求

　　(一)貨幣政策目標(biāo)

　　1. 識記：(1)貨幣政策最終目標(biāo)、貨幣政策中介目標(biāo)

　　2. 領(lǐng)會：一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具

　　3. 簡單應(yīng)用：直接信用控制、間接信用指導(dǎo)、非常規(guī)貨幣政策工具

　　(二)貨幣政策傳導(dǎo)機制

　　1. 識記：(1)凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制(2)現(xiàn)代貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制

　　2. 領(lǐng)會：(1)資產(chǎn)價格渠道傳導(dǎo)機制(2)信貸渠道傳導(dǎo)機制

　　(三)貨幣資產(chǎn)效果的影響因素

　　1. 識記：貨幣政策的時滯

　　2. 領(lǐng)會：微觀主體預(yù)期的抵消作用

　　第十章 貨幣供求

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　了解描述貨幣需求的特點及影響貨幣需求的因素，了解傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論的基本內(nèi)容與特點;能描述凱恩斯貨幣需求理論的三種動機及發(fā)展。掌握弗里德曼現(xiàn)代貨幣數(shù)量論的主要內(nèi)容;掌握商業(yè)銀行存款乘數(shù)創(chuàng)造的原理。了解貨幣供給的完整模型，明確影響貨幣乘數(shù)的因素，并能計算存款乘數(shù)和貨幣乘數(shù)。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié) 貨幣需求理論

　　(一)貨幣需求的定義

　　(二)傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論

　　(三)凱恩斯貨幣需求理論及其發(fā)展

　　(四)現(xiàn)代貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論第二節(jié)貨幣供給機制

　　(一)商業(yè)銀行的存款貨幣創(chuàng)造

　　(二)中央銀行的貨幣供給機制

　　(三)貨幣乘數(shù)與貨幣供給模型

　　(四)貨幣供給理論

　　三、考核知識點

　　(一)商業(yè)銀行的存款貨幣創(chuàng)造

　　(二)中央銀行與基礎(chǔ)貨幣

　　(三)貨幣乘數(shù)與貨幣供給

　　(四)貨幣供給理論

　　四、考核要求

　　(一)商業(yè)銀行的存款貨幣創(chuàng)造與過程

　　1. 識記：(1)部分準(zhǔn)備金(2)轉(zhuǎn)賬結(jié)算

　　2. 領(lǐng)會：存款貨幣的多倍創(chuàng)造過程

　　3. 綜合應(yīng)用：存款乘數(shù)與制約存款創(chuàng)造的因素

　　(二)中央銀行與基礎(chǔ)貨幣

　　1. 識記：基礎(chǔ)貨幣

　　2. 領(lǐng)會：中央銀行控制基礎(chǔ)貨幣的主要方法

　　(三)貨幣乘數(shù)與貨幣供給

　　1. 識記：貨幣乘數(shù)定義

　　2. 領(lǐng)會：貨幣乘數(shù)公式

　　3. 簡單應(yīng)用：影響貨幣乘數(shù)的因素分析

　　(四)貨幣供給理論

　　1. 識記：外生貨幣供給理論

　　2. 領(lǐng)會：內(nèi)生貨幣供給理論

　　3. 綜合應(yīng)用：新古典綜合派對凱恩斯貨幣供給理論的發(fā)展

　　第十一章 通貨膨脹與通貨緊縮

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　當(dāng)貨幣供給大于貨幣需求，物價水平持續(xù)上升時，就出現(xiàn)通貨膨脹;當(dāng)貨幣供給小于貨幣需求，物價水平持續(xù)下降的時候，則出現(xiàn)通貨緊縮。通貨膨脹和通貨緊縮，對經(jīng)濟生活有著極大的不利影響，本章深入分析通貨膨脹、通貨緊縮的成因、影響及控制措施。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié) 通貨膨脹的定義及其度量

　　(一)通貨膨脹定義

　　通貨膨脹是“一般物價水平”的上漲;通貨膨脹反映了商品和勞務(wù)的“貨幣價格”的變化;通貨膨脹是物價的“持續(xù)上漲”。

　　(二)通貨膨脹的度量

　　消費者價格指數(shù)、生產(chǎn)者價格指數(shù)、國民生產(chǎn)總值或國內(nèi)生產(chǎn)總值平減指

　　數(shù)

　　第二節(jié) 通貨膨脹形成的原因

　　(一)需求拉上型通貨膨脹

　　貨幣均衡與市場均衡的關(guān)系;需求拉上型通貨膨脹的運行過程-短期分析與長期分析

　　(二)成本推動型通貨膨脹

　　成本推動型通貨膨脹的類型、成本推動型通貨膨脹的運行過程

　　(三)混合型通貨膨脹

　　“螺旋式”混合型通貨膨脹、“直線式”混合型通貨膨脹

　　(四)結(jié)構(gòu)型通貨膨脹

　　需求結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)移型通貨膨脹、部門差異型通貨膨脹、斯堪的納維亞型通貨膨

　　脹

　　第三節(jié) 通貨膨脹的經(jīng)濟效應(yīng)

　　(一)通貨膨脹對經(jīng)濟增長的影響促進論、促退論、中性論

　　(二)通貨膨脹的收入分配效應(yīng)

　　固定收入者實際收入下降、企業(yè)主利潤先升后降、政府是通貨膨脹的最大受益者

　　(三)通貨膨脹的財富分配效應(yīng)財富再分配效應(yīng)

　　(四)通貨膨脹的強制儲蓄效應(yīng)強制儲蓄效應(yīng)

　　第四節(jié) 通貨緊縮的含義及成因

　　(一)通貨緊縮的含義

　　物價水平持續(xù)下降、貨幣供應(yīng)量的持續(xù)減少、有效需求不足、失業(yè)率上升

　　(二)通貨緊縮的成因

　　費雪的債務(wù)-通貨緊縮理論、凱恩斯的有效需求不足通貨緊縮理論、奧地利學(xué)派的經(jīng)濟周期通貨緊縮理論、貨幣主義的通貨緊縮;克魯格曼的通貨緊縮理論

　　(三)通貨緊縮的影響

　　財富縮水效應(yīng)、經(jīng)濟衰退效應(yīng)、財富分配效應(yīng)、失業(yè)效應(yīng)第五節(jié)治理通貨膨脹和通貨緊縮的對策

　　(一)治理通貨膨脹的對策

　　緊縮性財政政策、緊縮性貨幣政策、緊縮性收入政策、收入指數(shù)化政策、改善供給政策

　　(二)治理通貨緊縮對策

　　擴張性財政政策、擴張性貨幣政策

　　三、考核知識點

　　(一)通貨膨脹的定義及其度量

　　(二)通貨膨脹形成的原因

　　(三)通貨膨脹的經(jīng)濟效應(yīng)

　　(四)通貨緊縮的含義及成因

　　(五)治理通貨膨脹和通貨緊縮的對策

　　四、考核要求

　　(一)通貨膨脹的定義及度量

　　1. 識記：通貨膨脹的概念

　　2. 領(lǐng)會：通貨膨脹的度量指數(shù)(消費者價格指數(shù)、生產(chǎn)者價格指數(shù))

　　3. 簡單應(yīng)用：國民生產(chǎn)總值或國內(nèi)生產(chǎn)總值平減指數(shù)

　　(二)通貨膨脹形成原因

　　1. 識記：(1)需求拉上型通貨膨脹(2)成本推動型通貨膨脹(3)混合型通貨膨脹(4)結(jié)構(gòu)型通貨膨脹

　　2. 領(lǐng)會：需求拉上型通貨膨脹的長期及短期分析

　　3. 綜合應(yīng)用：成本推動型通貨膨脹、混合型通貨膨脹、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹的分析

　　(三)通貨膨脹的經(jīng)濟效應(yīng)

　　1. 識記：通貨膨脹對經(jīng)濟增長的影響

　　2. 領(lǐng)會：通貨膨脹的促進論、促退論、中性論

　　3. 簡單應(yīng)用：(1)通貨膨脹的收入分配效應(yīng)(2)通貨膨脹的強制儲蓄

　　(四)通貨緊縮的含義及成因

　　1. 識記：通貨緊縮的含義

　　2. 領(lǐng)會：通貨緊縮的成因及其影響

　　(五)治理通貨膨脹和通貨緊縮的對策

　　1. 識記：治理通貨緊縮的對策

　　2. 領(lǐng)會：治理通貨膨脹的對策

　　第十二章 開放金融體系概覽

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　外匯與匯率、匯率制度以及與國際匯率制度為主要內(nèi)容的國際貨幣體系，作為開放性金融的基礎(chǔ)性的基礎(chǔ)，是貨幣金融學(xué)的最主要內(nèi)容。理解現(xiàn)行國際貨幣體系的改革趨勢，了解主要的國際金融機構(gòu)宗旨及業(yè)務(wù)。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié) 外匯與匯率

　　(一)外匯的概念

　　動態(tài)的外匯概念、靜態(tài)的外匯概念(狹義的靜態(tài)外匯概念、廣義的靜態(tài)外匯概念)、外匯的基本要素

　　(二)匯率的概念及標(biāo)價方法

　　匯率的概念、匯率的標(biāo)價法(直接標(biāo)價法、間接標(biāo)價法、美元標(biāo)價法)、匯率的種類

　　第二節(jié) 匯率制度安排

　　(一)匯率制度的概念和內(nèi)容

　　(二)匯率制度的種類

　　固定匯率制、浮動匯率制

　　(三)匯率制度的選擇

　　第三節(jié) 國際貨幣體系

　　(一)國際貨幣體系概述

　　國際貨幣體系的含義、構(gòu)成、作用

　　(二)國際金本位體系

　　國際金本位制的特點(自動調(diào)節(jié)機制)、國際金本位體系的評價

　　(三)布雷頓森林體系

　　布雷頓森林體系的內(nèi)容、運行的內(nèi)在缺陷

　　(四)牙買加體系

　　牙買加協(xié)定的主要內(nèi)容、牙買加體系的運行以及評價

　　第四節(jié) 國際金融機構(gòu)體系

　　(一)國際金融機構(gòu)概述

　　(二)國際貨幣基金

　　(三)世界銀行

　　(四)國際清算銀行

　　(五)亞洲開發(fā)銀行和亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行

　　三、考核知識點

　　(一)外匯與匯率

　　(二)匯率制度安排

　　(三)國際貨幣體系

　　四、考核要求

　　(一)外匯與匯率

　　1. 識記：(1)外匯的概念(2)匯率的概念

　　2. 領(lǐng)會：(1)匯率的標(biāo)價法(2)匯率的種類

　　(二)匯率制度安排

　　1. 識記：(1)匯率制度(2)固定匯率、浮動匯率

　　2. 領(lǐng)會：(1)固定匯率制度的特點(2)浮動匯率制度的特點

　　(三)國際貨幣體系

　　1. 識記：(1)國際貨幣體系的定義(2)布雷頓森林體系

　　2. 領(lǐng)會：(1)特里芬難題(2)布雷頓森林體系的運行以及缺陷(3)牙買加體系

　�、�、有關(guān)說明與實施要求

　　一、關(guān)于考核目標(biāo)的說明

　　1. 關(guān)于考試大綱與教材的關(guān)系

　　考試大綱以綱要的形式規(guī)定了金融學(xué)課程的基本內(nèi)容，是進行學(xué)習(xí)和考核的依據(jù);教材是考試大綱所規(guī)定課程內(nèi)容的具體化和系統(tǒng)論述，便于自學(xué)應(yīng)考者自學(xué)、理解和掌握。考試大綱和教材在內(nèi)容上基本一致。

　　2. 關(guān)于考核目標(biāo)的說明

　　(1) 本課程要求應(yīng)考者掌握的知識點都作為考核的內(nèi)容。

　　(2) 關(guān)于考試大綱中四個能力層次的說明：

　　識記：要求應(yīng)考者能知道本課程中有關(guān)的名詞、概念、原理和知識的含義，并能正確認識和表述。

　　領(lǐng)會：要求在識記的基礎(chǔ)上，能全面把握本課程中的基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有關(guān)概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系。

　　簡單應(yīng)用：要求在領(lǐng)會的基礎(chǔ)上，能運用本課程中的基本概念、基本方法中的少量知識點分析和解決有關(guān)的理論問題和實際問題。

　　綜合應(yīng)用：要求在簡單應(yīng)用的基礎(chǔ)上，能運用學(xué)過的本課程的多個知識點，綜合分析和解決比較復(fù)雜的問題。

　　二、關(guān)于自學(xué)教材的說明

　　指定教材：《貨幣金融學(xué)》(第2版)，蔣先玲主編，機械工業(yè)出版社，2017.7(2019.6重印)

　　三、自學(xué)方法指導(dǎo)

　　1. 認真閱讀與鉆研大綱與教材，在全面系統(tǒng)學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，掌握金融學(xué)的基本概念、基礎(chǔ)理論、基本方法，由于本課程內(nèi)容涉及面廣，各章之間彼此獨立，但又相互聯(lián)系，所以，自學(xué)考試者應(yīng)首先全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)各種內(nèi)容，記憶應(yīng)當(dāng)識記的基本概念和觀點，深入理解基本概念。

　　2. 系統(tǒng)學(xué)習(xí)與重點深入相結(jié)合，弄清楚各章內(nèi)容之間的內(nèi)在聯(lián)系和邏輯關(guān)系，注重融會貫通，在全面學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上掌握重點，有目的地深入學(xué)習(xí)重點章節(jié)的內(nèi)容，切忌在沒有全面學(xué)習(xí)教材的情況下，孤立地去抓重點。

　　3. 重視理論聯(lián)系實際，結(jié)合我國社會主義市場經(jīng)濟的理論和實踐進行學(xué)習(xí)，金融學(xué)中很多理論和方法是發(fā)達市場的成熟經(jīng)驗，具有很強的應(yīng)用性，自考應(yīng)把這些內(nèi)容與我國實踐生活聯(lián)系起來，進行相關(guān)分析，從而最終將知識轉(zhuǎn)化為力量，提高自己分析和解決問題的能力。

　　4. 保證必要的學(xué)習(xí)時間，根據(jù)大綱規(guī)定的考試內(nèi)容和考核范圍，仔細認真鉆研教材，明確本課程與其他課程不同的特點和學(xué)習(xí)要求。

　　四、對社會助學(xué)的要求

　　1. 社會助學(xué)者應(yīng)明確本課程的性質(zhì)與設(shè)置要求，根據(jù)本大綱規(guī)定的課程內(nèi)容和考核目標(biāo)，把握指定教材的基本內(nèi)容，對自學(xué)應(yīng)考者進行切實有效的輔導(dǎo)，引導(dǎo)他們掌握正確的學(xué)習(xí)方法，防止自學(xué)中的各種偏向，體現(xiàn)社會助學(xué)的正確導(dǎo)向。

　　2. 要正確處理基本原理、基本概念和基本知識同應(yīng)用能力的關(guān)系，努力引導(dǎo)自學(xué)應(yīng)考者將基礎(chǔ)理論知識轉(zhuǎn)化為認識、分析和解決實際問題的能力。

　　3. 要正確處理重點和一般的關(guān)系。本課程的理論性強，內(nèi)容廣泛;自學(xué)考試命題的題型多樣、覆蓋面廣。社會助學(xué)者應(yīng)根據(jù)這門課程和考試命題的特點，指導(dǎo)自學(xué)應(yīng)考者全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)教材，掌握全部課程內(nèi)容和考核目標(biāo)。在全面輔導(dǎo)的基礎(chǔ)上，突出重點章節(jié)和重點問題，把重點輔導(dǎo)和兼顧一般有機地結(jié)合起來。

　　五、關(guān)于命題考試的若干規(guī)定

　　1. 覆蓋面與重點章節(jié)

　　本課程的命題考試，應(yīng)根據(jù)本大綱規(guī)定的課程內(nèi)容和考核目標(biāo)，來確認考試范圍和考核要求，不要任意擴大或縮小考試范圍，或提高或降低考核要求。本大綱各章所規(guī)定的考核要求中各知識點都是考試的內(nèi)容。試題覆蓋到章，適當(dāng)突出重點章節(jié)，加大重點內(nèi)容的覆蓋密度。

　　2. 試卷能力層次比例

　　試卷對能力層次的要求應(yīng)結(jié)構(gòu)合理。對不同能力層次要求的分數(shù)比例一般為：識記占20%，領(lǐng)會占30%，簡單應(yīng)用占30%，綜合應(yīng)用占20%。

　　3. 試卷難易比例

　　本課程試題的難易程度應(yīng)適中。每份試卷中不同難度試題的分數(shù)比為：易占20%，較易占30%，較難占30%，難占20%。應(yīng)當(dāng)注意，試題的難易程度與能力層次不是同一概念，在各個能力層次的試題中都存在著不同的難度，切勿將二者混淆。

　　4. 題型題量

　　本課程考試的題型一般有：單項選擇題、多項選擇題、填空題、計算題、簡答題、論述題。

　　5. 考試形式、考試時間

　　考試方式為筆試、閉卷;考試時間為150分鐘。

　　附錄：題型舉例

　　題型一、單項選擇題

　　當(dāng)事人利用各自籌資成本的相對優(yōu)勢，以商定的條件在不同的貨幣或相同貨幣的不同利率的資產(chǎn)或債務(wù)之間進行交換以規(guī)避風(fēng)險的工具是( )

　　A.遠期利率合約

　　B.利率期貨合約

　　C.利率期權(quán)合約

　　D.金融互換合約

　　題型二、多項選擇題

　　商業(yè)票據(jù)市場的特點有( )

　　A. 是發(fā)行市場

　　B. 采用信用發(fā)行方式

　　C.需要抵押

　　D. 發(fā)行成本低

　　E. 不利于提高發(fā)行者的信譽

　　題型三、填空題

　　狹義的資本市場是指( ) 。

　　題型四、計算題

　　某公司債券面值100元，票面利率6%，5年到期，當(dāng)前價格為115元，如果某人購買了該債券，并持有兩年，兩年后以122元賣出。

　　求：

　　1.求當(dāng)期收益率;

　　2.計算他的實際收益率。

　　題型五、簡答題

　　簡述銀行風(fēng)險的負外部效應(yīng)。

　　題型六、論述題

　　論述普通股與優(yōu)先股的概念，并分析他們的特點。