政策性銀行：均不超過該機(jī)構(gòu)上年末待償還金融債券余額的8%;

　　中資商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社：不超過各項(xiàng)存款余額的8%;

　　外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行：不超過該機(jī)構(gòu)實(shí)收資本的2倍;

　　外國銀行分行：不超過該機(jī)構(gòu)人民幣營運(yùn)資金的2倍;

　　企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險(xiǎn)公司：不超過該機(jī)構(gòu)實(shí)收資本的100%;

　　信托公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：不超過該機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)的20%;

　　證券公司：均不超過該機(jī)構(gòu)凈資本的80%;

　　二、向中央銀行借款

　　(一)再貼現(xiàn)

　　含義：商業(yè)銀行將已貼現(xiàn)未到期票據(jù)再向中央銀行貼現(xiàn)的短期資金融通行為。

　　期限：≤6月

　　再貼現(xiàn)利率：中央銀行規(guī)定，是中央銀行調(diào)節(jié)業(yè)銀行準(zhǔn)備金最重要的利率之一 。

　　(二)再貸款—信用再貸款

　　三、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

　　四、回購協(xié)議:賣出回購款項(xiàng)

　　回購是指交易雙方在成交同時(shí)就約定于在未來某一時(shí)間以約定價(jià)格再進(jìn)行反向交易。

　　逆回購:買入返售款項(xiàng)(資產(chǎn)) 實(shí)質(zhì)上是一種以證券為質(zhì)押的融資行為。回購交易中可拆入資金的計(jì)算：

　　資金拆借量=持有的現(xiàn)券手?jǐn)?shù)×標(biāo)準(zhǔn)券折算率×每手標(biāo)準(zhǔn)券的價(jià)值

　　五、國際金融市場(chǎng)融資

　　六、發(fā)行中長期債券

　　七、非存款性資金來源規(guī)模的確定

　　當(dāng)前和未來預(yù)計(jì)貸款與投資需求-當(dāng)前和預(yù)計(jì)存款量

　　還要考慮非存款性資金來源的成本、風(fēng)險(xiǎn)程度、政府的法規(guī)限制等。

　　5、各項(xiàng)資金的成本率(作業(yè)計(jì)算)

　　資金成本率=(利息成本+營業(yè)成本)/ 吸收的資金=資金成本/吸收的資金

　　全部資金成本率=資金成本合計(jì)/各項(xiàng)資金總額

　　存款資金成本率=存款資金成本/存款總額

　　可用資金成本率=資金成本/可用資金額

　　存款可用資金成本率=存款資金成本/可用存款資金總額

　　利息成本率=利息總額\負(fù)債總額=利息總額/可用資金總額

　　其他成本率=其他成本總額/負(fù)債總額

　　6、影響平均成本升降變化的主要因素有哪些?

　　負(fù)債利率，其他成本率，負(fù)債結(jié)構(gòu)，可用資金比率。