1.(判斷題)投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對(duì)于合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但應(yīng)當(dāng)退還保險(xiǎn)費(fèi)。()

【答案】×

【解析】投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對(duì)于解除合同前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，并不退還保費(fèi)。

2.(單選題)人身保險(xiǎn)的投保人在()應(yīng)對(duì)被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人在()應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有保險(xiǎn)利益。

A.保險(xiǎn)合同訂立時(shí)保險(xiǎn)合同訂立時(shí)

B.保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)

C.保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)保險(xiǎn)合同訂立時(shí)

D.保險(xiǎn)合同訂立時(shí)保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)

【答案】D

【解析】(1)人身保險(xiǎn)的投保人在“保險(xiǎn)合同訂立時(shí)”，對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益;投保人對(duì)被保險(xiǎn)人不具有保險(xiǎn)利益的，保險(xiǎn)合同“無效”。(2)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人在“保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)”，對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益;否則，不得對(duì)保險(xiǎn)人行使請(qǐng)求賠償或給付保險(xiǎn)金的權(quán)利。

3.(判斷題)在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)金額小于保險(xiǎn)價(jià)值的，除合同另有約定外，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值的比例承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任。()

【答案】√

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4.(單選題)王某為其價(jià)值100萬元的珠寶購(gòu)買了2份保險(xiǎn)金額均為100萬元的盜搶險(xiǎn)，保險(xiǎn)合同均未就責(zé)任承擔(dān)順序等作出特殊約定，后該珠寶發(fā)生保險(xiǎn)事故全部損失。根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列說法正確的是()。

A.由2家保險(xiǎn)公司協(xié)商確定賠償額

B.由王某選擇其中一家保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)賠償

C.2家保險(xiǎn)公司各賠付50萬元，但不退還任何保險(xiǎn)費(fèi)

D.2家保險(xiǎn)公司各賠付50萬元，并各自按規(guī)定向王某退還部分保費(fèi)

【答案】D

【解析】(1)本案屬于重復(fù)保險(xiǎn);(2)除合同另有約定外，各保險(xiǎn)人按照其保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)金額總和的比例承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任;(3)重復(fù)保險(xiǎn)的投保人可以就保險(xiǎn)金額總和超過保險(xiǎn)價(jià)值的部分，請(qǐng)求各保險(xiǎn)人按比例返還保險(xiǎn)費(fèi)。

5.(多選題)下列各項(xiàng)中，可以作為征集人，自行或者委托證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，公開請(qǐng)求上市公司股東委托其代為出席股東大會(huì)，并代為行使股東權(quán)利的有()。

A.上市公司董事長(zhǎng)

B.上市公司獨(dú)立董事

C.持有上市公司3%有表決權(quán)股份的股東

D.依法設(shè)立的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)

【答案】BCD

【解析】上市公司“董事會(huì)”、獨(dú)立董事、持有“1%以上”有表決權(quán)股份的股東或者依法設(shè)立的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)，可以作為征集人，自行或者委托證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，公開請(qǐng)求上市公司股東委托其代為出席股東大會(huì)，并代為行使提案權(quán)、表決權(quán)等股東權(quán)利。

6.(多選題)甲公司是一家上市公司。下列股票交易行為中，為證券法律制度所禁止的有()。

A.財(cái)會(huì)專業(yè)學(xué)生張某利用所學(xué)專業(yè)知識(shí)，研究了甲公司去年公布的一系列數(shù)據(jù)后認(rèn)為甲公司去年盈利狀況將超出市場(chǎng)預(yù)期，在甲公司公布年報(bào)前購(gòu)入甲公司1%的股份

B.甲公司董事王某在董事會(huì)會(huì)議上，得知了甲公司去年盈利超出市場(chǎng)預(yù)期的消息，在年報(bào)公告前買入了本公司股票5萬股

C.甲公司董事李某在偶然得知持有甲公司3%股份的股東趙某已將其所持全部股份轉(zhuǎn)讓于他人，在該消息為公眾所知悉前，將其持有的甲公司股票(共計(jì)900股)全部賣出

D.甲公司的保潔員錢某在打掃衛(wèi)生時(shí)看到了中國(guó)證監(jiān)會(huì)寄來的公司因涉嫌證券違法行為被立案調(diào)查的通知，在該消息公告前賣出了其持有的本公司股票

【答案】BD

【解析】(1)選項(xiàng)A：張某系經(jīng)研究得出的結(jié)論，并非利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易;(2)選項(xiàng)C：持有公司5%以上股份的股東或者實(shí)際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化才構(gòu)成重大事件(內(nèi)幕信息)。股東趙某僅持股3%，其持股情況發(fā)生變動(dòng)不屬于內(nèi)幕信息，也就不存在內(nèi)幕交易。

7.(單選題)某證券公司利用資金優(yōu)勢(shì)，在3個(gè)交易日內(nèi)連續(xù)對(duì)某一上市公司的股票進(jìn)行買賣，使該股票從每股10元上升至13元，然后在此價(jià)位大量賣出獲利。下列關(guān)于該證券公司行為效力的表述中，正確的是()。

A.合法，因該行為不違反平等自愿、等價(jià)有償?shù)脑瓌t

B.合法，因該行為不違反交易自由、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則

C.不合法，因該行為屬于操縱證券市場(chǎng)的行為

D.不合法，因該行為屬于欺詐客戶的行為

【答案】C

【解析】單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，影響或者意圖影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的行為，屬于“操縱證券市場(chǎng)行為”。

8.(多選題)通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的有表決權(quán)的股份達(dá)到5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行權(quán)益披露義務(wù)。根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，有關(guān)該權(quán)益披露義務(wù)的下列表述中，正確的有()。

A.在其持有的上市公司有表決權(quán)的股份達(dá)到5%之日起3日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所作出書面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告

B.在其報(bào)告、通知、公告期限內(nèi)不得再行買賣該上市公司的股票，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外

C.在其持有的上市公司有表決權(quán)的股份達(dá)到5%之日起至公告后3日內(nèi)，不得再行買賣該上市公司的股票，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外

D.如果在禁止交易期間違規(guī)買入上市公司有表決權(quán)的股份，在買入后的24個(gè)月內(nèi)，對(duì)該超過規(guī)定比例部分的股份不得行使表決權(quán)

【答案】AB

【解析】(1)選項(xiàng)C：“每增加或者減少5%”才是在“該事實(shí)發(fā)生之日起至公告后3日內(nèi)”禁止交易;(2)選項(xiàng)D：違規(guī)交易的股份限制表決權(quán)的期間是“買入后的36個(gè)月內(nèi)”。

9.(多選題)甲公司擬收購(gòu)乙上市公司。下列投資者中，如無相反證據(jù)，屬于甲公司一致行動(dòng)人的有()。

A.由甲公司的監(jiān)事?lián)�任董事的丙公�?/P>

B.持有乙公司1%股份且為甲公司董事之弟的張某

C.持有甲公司20%股份且持有乙公司3%股份的王某

D.在甲公司中擔(dān)任董事會(huì)秘書且持有乙公司2%股份的李某

【答案】ABD

【解析】(1)選項(xiàng)A：“監(jiān)事?lián)�任董事”——主要領(lǐng)導(dǎo)兼任，丙公司和甲公司構(gòu)成一致行動(dòng)人;(2)選項(xiàng)B：“甲公司董事之弟”——投資者董監(jiān)高的近親屬，張某和甲公司構(gòu)成一致行動(dòng)人;(3)選項(xiàng)C：“持有甲公司20%股份”——投資者的自然人股東，可惜不夠“大”，如果持有甲公司30%以上股份，王某和甲公司構(gòu)成一致行動(dòng)人;(4)選項(xiàng)D：“在甲公司中擔(dān)任董事會(huì)秘書”——“投資者的董監(jiān)高”，李某和甲公司構(gòu)成一致行動(dòng)人。

10.(單選題)根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)要約收購(gòu)的表述中，不正確的是()。

A.在要約收購(gòu)期間，被收購(gòu)公司董事不得辭職

B.收購(gòu)人在要約收購(gòu)期限內(nèi)，不得賣出被收購(gòu)公司的股票

C.在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，收購(gòu)人不得撤銷其收購(gòu)要約

D.在要約收購(gòu)期內(nèi)，收購(gòu)人可以同時(shí)采取其他方式買入被收購(gòu)公司的股票

【答案】D

【解析】選項(xiàng)D：收購(gòu)人在要約收購(gòu)期內(nèi)，不得采取要約規(guī)定以外的形式和超出要約的條件買入被收購(gòu)公司的股票。