第二章 市場(chǎng)失靈與政府的微觀經(jīng)濟(jì)政策

　　一、一般均衡與帕累托最優(yōu)狀態(tài)

　　所謂帕累托最優(yōu)狀態(tài)，是指資源配置的某種狀態(tài)，在這種狀態(tài)下，任何改變都不可能使至少一個(gè)人的狀況變好而又不使任何人的狀況變壞。如果改變既定的資源配置狀態(tài)，可以使至少一個(gè)人的狀況變好而又不使任何人的狀況變壞，則稱這種改變?yōu)榕晾弁懈倪M(jìn)。

　　一般說，達(dá)到帕累托最優(yōu)時(shí)，會(huì)同時(shí)滿足三個(gè)條件：交換最優(yōu);生產(chǎn)最優(yōu);交換和生產(chǎn)最優(yōu)。

　　二、市場(chǎng)失靈

　　導(dǎo)致市場(chǎng)失靈的主要原因包括外部性、壟斷、公共物品和信息不充分。

　　外部性：分有正的外部性和負(fù)的外部性。

　　正的外部性： 當(dāng)市場(chǎng)主體的活動(dòng)對(duì)其他成員的影響為下面影響，即其他成員從中獲得好處時(shí)，這種活動(dòng)導(dǎo)致的外部性稱謂正外部性。市場(chǎng)主體承擔(dān)的私人成本高于外部的社會(huì)成本，而其收益低于外部的社會(huì)收益，此即為外部性的特征。

　　負(fù)的外部性： 當(dāng)市場(chǎng)主體的活動(dòng)對(duì)其他成員的影響為負(fù)面影響，即其他成員因此而受到損失時(shí)，這種活動(dòng)導(dǎo)致的外部性稱謂負(fù)外部性。市場(chǎng)主體承擔(dān)的私人成本低于外部的社會(huì)成本，而其收益高于外部的社會(huì)收益，此即為外部性的特征。

　　外部性的存在，在很大程度上與產(chǎn)權(quán)不明晰有關(guān)，而對(duì)產(chǎn)權(quán)的明確界定，市場(chǎng)機(jī)制通常無能為力。顯然，市場(chǎng)機(jī)制在外部性面前推動(dòng)了或部分推動(dòng)了自己的作用，市場(chǎng)失靈在所難免。

　　壟斷形成的原因主要有：

　　1.對(duì)關(guān)鍵資源或關(guān)鍵原材料的控制或占有;

　　2.專利制度;

　　3.規(guī)模經(jīng)濟(jì);

　　4.準(zhǔn)入制度。

　　在壟斷條件下：一方面，消費(fèi)者支付了較高的價(jià)格，卻消費(fèi)了較少的產(chǎn)品數(shù)量;另一方面，壟斷者雖然實(shí)現(xiàn)了利潤(rùn)最大化，但是其生產(chǎn)能力并沒有得到充分的利用。當(dāng)然，在某些條件下，壟斷也可以帶來一些有利的影響，主要表現(xiàn)在：壟斷者可以投入雄厚的人力與物力進(jìn)行科技創(chuàng)新;壟斷者往往在激烈的國際競(jìng)爭(zhēng)中有更強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力。

　　公共物品：

　　排他性：指如果一個(gè)人消費(fèi)某種物品，其他人就無法同時(shí)消費(fèi)該物品;競(jìng)爭(zhēng)性：指當(dāng)一個(gè)人消費(fèi)一個(gè)物品時(shí)，就減少了他人對(duì)這種物品的消費(fèi)量。即有排他性又有競(jìng)爭(zhēng)性的物品稱為私人物品;既無排他性又無競(jìng)爭(zhēng)性的物品是公共物品。

　　公共物品劃分為純公共物品與準(zhǔn)公共物品。純公共物品具有完全的非競(jìng)爭(zhēng)性與非排他性，如國防和公海上的航標(biāo)燈;準(zhǔn)公共物品只具有部分的非競(jìng)爭(zhēng)性和非排他性，如高速公路和公海上捕魚。

　　個(gè)人不出資負(fù)擔(dān)公共物品生產(chǎn)的成本，而依賴別人生產(chǎn)公共產(chǎn)品以便自己不花任何代價(jià)地消費(fèi)的現(xiàn)象，稱為“搭便車”問題。

　　信息不完全： 在現(xiàn)實(shí)生活中，供求雙方的信息通常具有不對(duì)稱性或不完全性。信息不完全導(dǎo)致的后果通常包括逆向選擇、道德風(fēng)險(xiǎn)和委托代理問題。

　　逆向選擇是指由于交易雙方信息不對(duì)稱導(dǎo)致的劣質(zhì)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)品，進(jìn)而出現(xiàn)調(diào)撥交易產(chǎn)品平均質(zhì)量下降的現(xiàn)象;

　　道德風(fēng)險(xiǎn)是指人們?cè)诹?xí)了全額保險(xiǎn)后不再采取預(yù)防行動(dòng)，甚至采取更為冒險(xiǎn)的行為，使發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的概率增大。如購買了醫(yī)療保險(xiǎn)的人要求醫(yī)生開一些不必要的貴重藥品，買了火災(zāi)保險(xiǎn)的業(yè)主不再費(fèi)心檢查火災(zāi)隱患，以及領(lǐng)取失業(yè)救濟(jì)金的人不再積極找工作等;

　　委托代理問題是指所有者(委托人)與經(jīng)營(yíng)者(代理人)的預(yù)期目標(biāo)不一致，從而導(dǎo)致兩者的行為準(zhǔn)則、價(jià)值取向不和諧甚至相互沖突。委托代理問題產(chǎn)生的條件是：委托人利益的實(shí)現(xiàn)取決于代理人工作的努力程度;委托人所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)不同于代理人利益的實(shí)現(xiàn)取決于代理人工作的努力程度;委托人掌握的信息少于代理人掌握的信息。

　　三、政府的微觀經(jīng)濟(jì)政策

　　1.消除外部性的微觀經(jīng)濟(jì)政策主要包括：使用稅收和補(bǔ)貼手段、合并相關(guān)企業(yè)以明晰產(chǎn)權(quán)。明晰產(chǎn)權(quán)是消除外部性的最重要的舉措。

　　2.對(duì)壟斷進(jìn)行公共管制的微觀經(jīng)濟(jì)政策：

　　一是控制市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，避免壟斷的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)產(chǎn)生;二是對(duì)壟斷企業(yè)的產(chǎn)品價(jià)格進(jìn)行管制;三是對(duì)壟斷企業(yè)進(jìn)行稅收調(diào)節(jié);四是制定反壟斷法或反托拉斯法;五是對(duì)自然壟斷企業(yè)實(shí)行國有化。

　　3.公共物品供給的微觀經(jīng)濟(jì)政策：由政府來生產(chǎn)公共物品應(yīng)是一種較好的選擇。

　　4.規(guī)范市場(chǎng)信息的微觀經(jīng)濟(jì)政策：規(guī)范和經(jīng)常檢查企業(yè)發(fā)布的廣告信息和上市的財(cái)務(wù)信息，對(duì)生產(chǎn)假冒偽劣產(chǎn)品的企業(yè)貪污進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，或者采用各種方式增加市場(chǎng)的透明度等等。

　　有時(shí)，通過某些有效的制度安排或者適當(dāng)?shù)拇胧�，也可以消除信息不充分所造成的影響。比如，通過建立汽車、耐用消費(fèi)品等產(chǎn)品的質(zhì)量保證制度，可以在很大程度上消除產(chǎn)品的逆向選擇問題;

　　在保險(xiǎn)市場(chǎng)上，保險(xiǎn)公司可以建立投保人自我約束制度來解決道德風(fēng)險(xiǎn)問題;

　　一般來說，企業(yè)外部的競(jìng)爭(zhēng)(例如企業(yè)間的收購和兼并)、經(jīng)理市場(chǎng)的建立、企業(yè)內(nèi)部約束機(jī)制的建立以及股東“用腳投票”(即拋售股票)的行為，都會(huì)對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者造成一種壓力，迫使經(jīng)營(yíng)者為企業(yè)利潤(rùn)最大化而努力工作。但上述手段畢竟只是一種外在壓力，為了使代理人所追求的目標(biāo)在最大程度上與委托人所追求的利潤(rùn)最大化目標(biāo)相一致，設(shè)計(jì)合理的企業(yè)經(jīng)營(yíng)者激勵(lì)機(jī)制，例如利潤(rùn)分享制度，是解決委托代理問題的一種有效措施。