類型：學(xué)習(xí)教育
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單項(xiàng)選擇題 【2020年真題】關(guān)于個(gè)人理財(cái)服務(wù)的表述，正確的是（）。
A.理財(cái)需定期對(duì)已制定的財(cái)務(wù)規(guī)劃進(jìn)行檢視
B.理財(cái)服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品的服務(wù)
C.個(gè)人理財(cái)服務(wù)是從客戶關(guān)系管理上尋求銀行利潤(rùn)最大化
D.理財(cái)服務(wù)第一步是對(duì)客戶資產(chǎn)現(xiàn)狀進(jìn)行分析
正確答案：A
答案解析:個(gè)人理財(cái)服務(wù)是針對(duì)客戶的綜合需求提供有針對(duì)性的金融服務(wù)及非金融服務(wù)，是一種全方位、分層次、個(gè)性化的服務(wù)。我們將理財(cái)師的工作流程概括為以下六個(gè)方面：（1）接觸客戶，建立信任關(guān)系；（2）收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況；（3）明確客戶的理財(cái)目標(biāo)；（4）制訂理財(cái)規(guī)劃方案；（5）理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行；（6）后續(xù)跟蹤服務(wù)，故本題選A。
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