A.新舊保單一定要有連貫性，通常在新保單核保成功后，老保單才可以終斷

B.認(rèn)真評(píng)估已有保單對(duì)客戶潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的覆蓋情況

C.盡可能在原有保單的基礎(chǔ)上進(jìn)行加�；蛟黾有碌谋ｋU(xiǎn)產(chǎn)品

D.有必要進(jìn)行保單轉(zhuǎn)換的，要注意在轉(zhuǎn)換期間不要讓客戶“脫保”

E.轉(zhuǎn)換保單的成本應(yīng)該會(huì)比轉(zhuǎn)到其他保險(xiǎn)公司的優(yōu)惠，對(duì)此理財(cái)師有責(zé)任如實(shí)告知并以客戶利益至上為原則。

正確答案：A、B、C、D、E

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答案解析:理財(cái)師應(yīng)當(dāng)認(rèn)真評(píng)估已有保單對(duì)客戶潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的覆蓋情況，并盡可能在原有保單的基礎(chǔ)上進(jìn)行加�；蛟黾有碌谋ｋU(xiǎn)產(chǎn)品。如果有必要進(jìn)行保單轉(zhuǎn)換，要注意到在轉(zhuǎn)換期間不要讓客戶“脫�！保�新舊保單一定要有連貫性，通常在新保單核保成功后，老保單才可以中斷。同時(shí)，理財(cái)師要特別考慮到客戶在轉(zhuǎn)換過(guò)程中可能的損失或負(fù)擔(dān)的成本，也核實(shí)是否可以在同一家保險(xiǎn)公司中轉(zhuǎn)換保單種類，如果可以，轉(zhuǎn)換保單的成本應(yīng)該會(huì)比轉(zhuǎn)到其他保險(xiǎn)公司的優(yōu)惠，對(duì)此理財(cái)師有責(zé)任如實(shí)告知并以客戶利益至上為原則。

相關(guān)知識(shí)：第四節(jié)綜合理財(cái)規(guī)劃方案