類型：學(xué)習(xí)教育
題目總量：200萬(wàn)+
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多項(xiàng)選擇題 理財(cái)師的工作流程概括為；①接觸客戶，建立信任關(guān)系；②收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況；③明確客戶的理財(cái)目標(biāo)；④制訂理財(cái)規(guī)劃方案；⑤理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行；⑥后續(xù)跟蹤服務(wù)。但面對(duì)()情況時(shí)，理財(cái)師不必拘泥于這幾個(gè)步驟。
A.新開(kāi)發(fā)客戶
B.相識(shí)且需求明確的客戶
C.只需要做某一方面的具體規(guī)劃的客戶
D.老客戶
E.理財(cái)師已有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)
正確答案：B、C、D
答案解析:在日常工作中，理財(cái)師應(yīng)當(dāng)熟練掌握和靈活運(yùn)用上述工作流程、方法，但是面對(duì)具體客戶和不同情形時(shí)，理財(cái)師不必拘泥于此，而是應(yīng)當(dāng)以客戶的需要和具體案例為準(zhǔn)。例如，對(duì)于與本機(jī)構(gòu)或理財(cái)師本人已經(jīng)相識(shí)，關(guān)系到位且需求明確的客戶，第一步驟可以省略;在對(duì)客戶很熟悉、對(duì)其情況很了解時(shí)，第二步驟也可以簡(jiǎn)化;再者，有時(shí)客戶明確表示只需要做某一方面的具體規(guī)劃，如教育投資規(guī)劃等，那么理財(cái)師在時(shí)間分配和工作方法上也要作出相應(yīng)調(diào)整。
相關(guān)知識(shí)：第七章、理財(cái)師的工作流程和方法
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