A.告訴客戶他退休時需要多少錢

B.現(xiàn)在應該做些什么投資準備

C.他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質

D.他和家人能夠支付的每年的固定支出預算是多少

E.每年的家庭休閑旅游方面的預算可以是多少

正確答案：A、B、C、D、E

登錄查看解析 進入題庫練習

答案解析:通過理財規(guī)劃，一名專業(yè)的理財師可以幫助客戶制定退休規(guī)劃。而一份退休規(guī)劃不只是告訴客戶他退休時需要多少錢、現(xiàn)在應該做些什么投資準備，而是能夠告訴該客戶：他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質；其中應該包括根據(jù)客戶現(xiàn)在已經擁有的資源（投資性資產）和未來的資源（未來來自社會福利、延遲權益、商業(yè)保險等方面的收入），他和家人能夠支付的每年的固定支出預算是多少，每年的家庭休閑旅游方面的預算可以是多少，可以支付的贍養(yǎng)費用是多少，對子女的支持程度如何等方面的具體內容，并且還要評估客戶的其他理財目標對退休后的生活品質的影響。

相關知識：第一節(jié)理財規(guī)劃書的特點和制作標準