A.在發(fā)生針對理財師和金融機(jī)構(gòu)的糾紛時，可以作為有力的證據(jù)

B.檔案包括會議記錄、財務(wù)分析報告、授權(quán)書、介紹信等

C.有利于維護(hù)良好的客戶關(guān)系

D.有助于理財師更深的了解客戶

E.可作為以后工作中交流學(xué)習(xí)的案例

正確答案：A、B、C、D、E

答案解析:A，B、C、D、E五項都體現(xiàn)了保存客戶檔案資料的重要性。理財師應(yīng)當(dāng)對會議記錄、財務(wù)分析報告、授權(quán)書、介紹信等文件資料進(jìn)行存檔管理，形成客戶檔案。一方面，如果以后發(fā)生了針對理財師或者所在金融機(jī)構(gòu)的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據(jù)，從而使理財師和所在機(jī)構(gòu)能免于承擔(dān)不必要的法律責(zé)任。另一方面，這些真實而詳細(xì)的信息、記錄，都是理財師不斷加深對客戶的了解、提升理財師服務(wù)水平和維護(hù)良好客戶關(guān)系管理的重要支持。此外，理財規(guī)劃過程中的許多客戶資料、信息也可以作為公司和理財師的經(jīng)驗加以總結(jié)和歸納，供以后的工作中研究交流學(xué)習(xí)。

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