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      銀行從業(yè)資格考試

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      下列銀行從業(yè)人員行為中,合法合規(guī)的是()

      來源:焚題庫 [2020年4月25日] 【

      類型:學習教育

      題目總量:200萬+

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        單項選擇題 下列銀行從業(yè)人員行為中,合法合規(guī)的是()。

        A.明知所經(jīng)辦業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定,但仍默許或者提供協(xié)助

        B.出于私情向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議

        C.在銷售或購買商品和服務(wù)時,明示可以給對方折扣,但將折扣如實入賬

        D.以暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議

        正確答案:C

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        答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中,應當樹立依法合規(guī)意識,不得向客戶明示或者暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。規(guī)避是指為逃避法律、法規(guī)中禁止性、義務(wù)性以及程序性規(guī)定而采取的以合法的形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實的行為。A、B、D項都屬于規(guī)避監(jiān)管的做法,是違法違規(guī)行為,C項如實將折扣入賬,是合法合規(guī)行為。

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