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      銀行從業(yè)資格考試

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      基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員在從事基金銷售業(yè)務時,下列做法不正確的有

      來源:焚題庫 [2021年6月4日] 【

      類型:學習教育

      題目總量:200萬+

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        多項選擇題 基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員在從事基金銷售業(yè)務時,下列做法不正確的有()。

        A.附送實物

        B.抽獎銷售

        C.以低于成本價銷售

        D.挪用基金銷售結(jié)算資金

        E.附送基金份額

        正確答案:A、B、C、D、E

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        答案解析:《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第二十四條規(guī)定,基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務,不得有下列情形:
        (1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
        (2)違規(guī)承諾收益、本金不受損失或者限定損失金額、比例。
        (3)預測基金投資業(yè)績,或者宣傳預期收益率。
        (4)誤導投資人購買與其風險承擔能力不相匹配的基金產(chǎn)品。
        (5)未向投資人有效揭示實際承擔基金銷售業(yè)務的主體、所銷售的基金產(chǎn)品等重要信息,或者以過度包裝服務平臺、服務品牌等方式模糊上述重要信息。
        (6)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。
        (7)在基金募集申請完成注冊前,辦理基金銷售業(yè)務,向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。
        (8)未按照法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定、招募說明書和基金份額發(fā)售公告規(guī)定的時間銷售基金,或者未按照規(guī)定公告即擅自變更基金份額的發(fā)售日期。
        (9)挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額;違規(guī)利用基金份額轉(zhuǎn)讓等形式規(guī)避基金銷售結(jié)算資金閉環(huán)運作要求、損害投資人資金安全。
        (10)利用或者承諾利用基金資產(chǎn)和基金銷售業(yè)務進行利益輸送或者利益交換。
        (11)違規(guī)泄露投資人相關(guān)信息或者基金投資運作相關(guān)非公開信息。
        (12)以低于成本的費用銷售基金。
        (13)實施歧視性、排他性、綁定性銷售安排。
        (14)中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

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