A.制定理財(cái)規(guī)劃方案；接觸客戶，建立信任關(guān)系

B.接觸客戶，建立信任關(guān)系；明確客戶的理財(cái)目標(biāo)

C.接觸客戶，建立信任關(guān)系；收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況

D.明確客戶的理財(cái)目標(biāo)；接觸客戶，建立信任關(guān)系

正確答案：C

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答案解析:在日常工作中，理財(cái)師應(yīng)當(dāng)熟練掌握和靈活運(yùn)用上述工作流程、方法。在面對(duì)具體客戶和不同情形時(shí)，理財(cái)師不必拘泥于這幾個(gè)步驟或者某一特定的工作方法，而是應(yīng)當(dāng)以客戶的需要和具體案例為準(zhǔn)。例如，對(duì)于與本機(jī)構(gòu)或理財(cái)師本人已經(jīng)相識(shí)、關(guān)系緊密且需求明確的客戶，第一步驟即接觸客戶，建立信任關(guān)系可以省略；在對(duì)客戶很熟悉、情況很了解時(shí)，第二步驟即收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況也可以簡(jiǎn)化。