A.作為一名專(zhuān)業(yè)理財(cái)師，需要一套標(biāo)準(zhǔn)，科學(xué)的工作方法，貫穿整個(gè)客戶(hù)服務(wù)過(guò)程

B.理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行過(guò)程應(yīng)當(dāng)依據(jù)客戶(hù)的需要和實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整

C.規(guī)范科學(xué)的理財(cái)工作流程、方法，可以減少主、客觀環(huán)境影響，有條不紊的展開(kāi)客戶(hù)專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)服務(wù)

D.理財(cái)師的工作流程中，了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)信息、分析財(cái)務(wù)現(xiàn)狀前，要先幫助客戶(hù)確定理財(cái)目標(biāo)

正確答案：D

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答案解析:作為一名專(zhuān)業(yè)理財(cái)師，無(wú)論是從專(zhuān)業(yè)角度，還是從合規(guī)角度，都需要一套標(biāo)準(zhǔn)、科學(xué)的工作方法，貫穿整個(gè)客戶(hù)服務(wù)過(guò)程，故A正確。雖然面對(duì)的客戶(hù)不同，以及和客戶(hù)面談時(shí)的環(huán)境和內(nèi)容千變?nèi)f化，但作為一名專(zhuān)業(yè)理財(cái)師需要有一套規(guī)范科學(xué)的工作流程、方法，這樣才能減少主觀、客觀環(huán)境影響，有條不紊地展開(kāi)對(duì)客戶(hù)的專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)服務(wù)，這是一名專(zhuān)業(yè)理財(cái)師必須要擁有的基本專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。故C正確。當(dāng)然在日常工作中，理財(cái)師應(yīng)當(dāng)熟練掌握和靈活運(yùn)用上述工作流程、方法，不必拘泥于固定步驟或者某一特定的工作方法，而是應(yīng)當(dāng)以客戶(hù)的需要和具體案例為準(zhǔn)，故B正確。專(zhuān)業(yè)理財(cái)師的工作目標(biāo)和重心是“幫助客戶(hù)解決問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)”，理財(cái)師的工作流程概括為如下六個(gè)方面：（1）接觸客戶(hù)，建立信任關(guān)系；（2）收集、整理和分析客戶(hù)的家庭財(cái)務(wù)狀況；（3）明確客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)；（4）制訂理財(cái)規(guī)劃方案；（5）執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案；（6）后續(xù)跟蹤服務(wù)。故本題選D。