【例題·多選題】下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)行表述正確的有( )。
A.三個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%
B.本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過一期末凈資產(chǎn)額的40%
C.可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為1年，最長為6年，每張面值100元
D.可轉(zhuǎn)換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票
E.轉(zhuǎn)股價格應(yīng)不低于募集說明書公告日前20個交易日該公司股票交易均價和前一交易日的均價
『正確答案』ABCE
『答案解析』可轉(zhuǎn)換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。
【例題·多選題】下列關(guān)于公司債券上市交易表述正確的有( )。
A.公司債券上市交易，期限應(yīng)為1年以上
B.公司債券上市交易，實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元
C.最近2年連續(xù)虧損，公司債券暫停上市交易
D.發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用，終止交易
E.公司解散或者被宣告破產(chǎn)的，由證券交易所終止其公司債券上市交易
『正確答案』ABCE
『答案解析』發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用，暫停交易。在限期內(nèi)未能消除的，由證券交易所決定終止其公司債券上市交易。
【例題·多選題】下列關(guān)于私募基金表述正確的有( )。
A.私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集
B.合格投資者是具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元的單位和個人
C.合格投資者的凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位
D.私募基金管理人不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體向不特定對象宣傳推介，但可以向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益
E.私募基金相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年
『正確答案』ABCE
『答案解析』私募基金管理人不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。
【例題·單選題】根據(jù)銀行法律制度，下列主體中，屬于商業(yè)銀行的是( )。
A.中國人民銀行
B.國家開發(fā)銀行
C.中國銀行
D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
『正確答案』C
『答案解析』中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行。國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行是政策性銀行。因此選項(xiàng)C當(dāng)選。
【例題·單選題】下列關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶表述錯誤的是( )。
A.企業(yè)、事業(yè)單位可以開立兩個以上基本賬戶
B.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付
C.臨時存款賬戶用于辦理臨時機(jī)構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付
D.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過基本賬戶辦理
『正確答案』A
『答案解析』企業(yè)、事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行開立一個基本賬戶，不得開立兩個以上基本賬戶�；敬婵钯~戶是存款人的主辦賬戶。
【例題·單選題】銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后( )年。
A.10
B.5
C.15
D.20
『正確答案』A
『答案解析』銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后10年。
【例題·單選題】下列關(guān)于個人儲蓄存款計息的表述錯誤的是( )。
A.未到期的定期儲蓄存款，全部提前支取的，按支取日掛牌公告的活期儲蓄存款利率計付利息
B.逾期支取的定期儲蓄存款，其超過原定存期的部分，除約定自動轉(zhuǎn)存的外，按支取日掛牌公告的活期儲蓄存款利率計付利息
C.定期儲蓄存款在存期內(nèi)遇有利率調(diào)整，按存單支取日掛牌公告的相應(yīng)的定期儲蓄存款利率計付利息
D.活期儲蓄存款在存入期間遇有利率調(diào)整，按結(jié)息日掛牌公告的活期儲蓄存款利率計付利息
『正確答案』C
『答案解析』定期儲蓄存款在存期內(nèi)遇有利率調(diào)整，按存單開戶日掛牌公告的相應(yīng)的定期儲蓄存款利率計付利息。
【例題·單選題】下列關(guān)于單位定期存款的表述錯誤的是( )。
A.單位定期存款期限分為3個月、半年、一年三個檔次，金額1萬元起，多存不限
B.存款單位支取定期存款可以用于結(jié)算或從定期存款賬戶中提取現(xiàn)金
C.金融機(jī)構(gòu)對單位活期存款實(shí)行賬戶管理，單位活期存款按結(jié)息日掛牌公告的活期存款利率計息，遇利率調(diào)整不分段計息
D.單位通知存款按支取日掛牌公告的同期、同檔次通知存款利率計息
『正確答案』B
『答案解析』存款單位支取定期存款只能以轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入單位基本存款賬戶，不得用于結(jié)算或從定期存款賬戶中提取現(xiàn)金
【例題·單選題】下列關(guān)于銀行貸款業(yè)務(wù)的表述錯誤的是( )。
A.中期貸款指貸款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的貸款
B.自營貸款期限最長一般不得超過10年，超過10年應(yīng)當(dāng)報中國人民銀行備案
C.票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過6個月，貼現(xiàn)期限為從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止
D.長期貸款展期期限累計不得超過5年
『正確答案』D
『答案解析』短期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限，中期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的一半，長期貸款展期期限累計不得超過3年。
【例題·單選題】下列關(guān)于商業(yè)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的表述錯誤的是( )。
A.票據(jù)和結(jié)算憑證的金額、出票或簽發(fā)日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效
B.票據(jù)和結(jié)算憑證金額以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時記載，二者不一致的，以中文大寫為準(zhǔn)
C.委托收款在同城、異地均可以使用
D.代銷、寄銷、賒銷商品的款項(xiàng)不得辦理托收承付結(jié)算
『正確答案』B
『答案解析』票據(jù)和結(jié)算憑證金額以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時記載，二者必須一致，二者不一致的票據(jù)無效。
【例題·多選題】下列關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)的表述正確的有( )。
A.轉(zhuǎn)賬卡是實(shí)時扣賬的借記卡，具有轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金和消費(fèi)功能
B.發(fā)卡銀行對貸記卡賬戶的存款、儲值卡內(nèi)的幣值不計付利息
C.貸記卡持卡人現(xiàn)金交易享受免息還款期待遇，銀行記賬日至發(fā)卡銀行規(guī)定的到期還款日之間為免息還款期，免息還款期最長為60天
D.貸記卡持卡人支取現(xiàn)金、準(zhǔn)貸記卡透支，不享受免息還款期和最低還款額待遇
E.發(fā)卡銀行對貸記卡的取現(xiàn)應(yīng)當(dāng)每筆授權(quán)，每卡每日累計取現(xiàn)不得超過2000元人民幣
『正確答案』ABDE
『答案解析』貸記卡持卡人非現(xiàn)金交易享受免息還款期待遇，銀行記賬日至發(fā)卡銀行規(guī)定的到期還款日之間為免息還款期。免息還款期最長為60天。
【例題·單選題】下列關(guān)于銀行卡風(fēng)險管理的表述錯誤的是( )。
A.同一持卡人單筆透支發(fā)生額個人卡不得超過2萬元(含等值外幣)、單位卡不得超過5萬元(含等值外幣)
B.同一賬戶月透支余額個人卡不得超過10萬元(含等值外幣)，單位卡不得超過發(fā)卡銀行對該單位綜合授信額度的5%
C.外幣卡的透支額度不得超過持卡人保證金(含儲蓄存單質(zhì)押金額)的80%
D.180天(含180天)以上的月均透支余額不得超過月均總透支余額的15%
『正確答案』B
『答案解析』同一賬戶月透支余額個人卡不得超過5萬元(含等值外幣)，單位卡不得超過發(fā)卡銀行對該單位綜合授信額度的3%。無綜合授信額度可參照的單位，其月透支余額不得超過10萬元(含等值外幣)。
【例題·單選題】下列關(guān)于信托的表述錯誤的是( )。
A.委托人可以是同一信托的惟一受益人，受托人可以是受益人，但不得是同一信托的惟一受益人
B.信托一旦有效設(shè)立，信托財產(chǎn)就從委托人、受托人和受益人的故有財產(chǎn)中分離出來而成為一種獨(dú)立的財產(chǎn)整體
C.信托公司可以承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益
D.資產(chǎn)支持證券應(yīng)當(dāng)面向合格投資者發(fā)行，發(fā)行對象不得超過200人，單筆認(rèn)購不少于100萬元人民幣發(fā)行面值或等值份額
『正確答案』C
『答案解析』信托公司承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益屬于信托禁止性行為。
【例題·多選題】下列屬于信托無效的情形有( )。
A.信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會公共利益
B.信托財產(chǎn)不能確定
C.專以訴訟或者討債為目的設(shè)立信托
D.受益人或者受益人范圍不能確定
E.委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益
『正確答案』ABCD
『答案解析』E選項(xiàng)屬于撤銷信托。委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益的，債權(quán)人有權(quán)申請人民法院撤銷該信托，申請權(quán)應(yīng)在債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起1年內(nèi)行使。人民法院撤銷信托的，不影響善意受益人已經(jīng)取得的信托利益。
【例題·單選題】根據(jù)《信托法》，下列情形中，屬于信托撤銷事由的是( )。
A.受益人或者受益人范圍不能確定
B.委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益的
C.受益人范圍不能確定的
D.信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會公共利益
『正確答案』B
『答案解析』根據(jù)規(guī)定，委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益的，債權(quán)人有權(quán)申請人民法院撤銷該信托，申請權(quán)應(yīng)在債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起1年內(nèi)行使。因此選擇B項(xiàng)。ACD都屬于信托無效。
【例題·單選題】下列關(guān)于商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的表述錯誤的是( )。
A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資性質(zhì)的不同，將理財產(chǎn)品分為固定收益類理財產(chǎn)品、權(quán)益類理財產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品和混合類理財產(chǎn)品
B.固定收益類理財產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%
C.權(quán)益類理財產(chǎn)品投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于70%
D.混合類理財產(chǎn)品投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)且任一資產(chǎn)的投資比例未達(dá)到前三類理財產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)
『正確答案』C
『答案解析』權(quán)益類理財產(chǎn)品投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于80%。
，我們將會及時處理。