41 、某客戶計(jì)劃申購某只新股，若每股發(fā)行價(jià)格為13 元，則該客戶證券帳戶

中至少需要有( ）元用來申購（不考慮稅費(fèi)）。

( A ) 1300       ( B ) 4500          ( C ) 10000          ( D ) 13000

42 、某客戶購買了一份10 年期零息債券，應(yīng)計(jì)利息額對于零息債券而言是指

（）。

( A ）購買日至交割日所含利息金額  （ B ）發(fā)行起息日至交割日所含利息金額

( C ）購買日至出售日所含利息金額   （D ）買賣價(jià)格之差

43 、按照全球通行的劃分方法，統(tǒng)一將金融業(yè)務(wù)分為四大部門，下列四項(xiàng)中不

屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。

( A ）基金管理   （B ）養(yǎng)老金管理    ( C ）投資管理   （D ）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理

資料：小王為某公司的單身員工，每月上資為1 . 2 萬元，每年年終有年終分

紅5 萬元，每月的支出大概為5000 元，為了長遠(yuǎn)打算，他想請你給他做投資規(guī)

劃。

根據(jù)上述資料，請回答第44 - 52 題。

44 、理財(cái)師為了獲得小王預(yù)期收入信息，通常要掌握個(gè)人現(xiàn)金流量表，而且要

對經(jīng)常性收入部分進(jìn)行預(yù)測，下列四項(xiàng)中（）不屬于經(jīng)常性收入項(xiàng)目。

( A ) 工資薪金    （B ）獎(jiǎng)金       ( C ）紅利      （D ）住房補(bǔ)貼

45 、通過收集信息以后，發(fā)現(xiàn)小王的資產(chǎn)組合中成長性資產(chǎn)占比為75 % ，定

息資產(chǎn)占比為25 ％。按照投資偏好分類，小王屬于（）。

( A ）中立型   （B ）輕度進(jìn)取型    ( C ）進(jìn)取型   （D ）激進(jìn)型

46 、小王準(zhǔn)備將部分資金投資于股票，關(guān)于股票下列說法不正確的是（）。

( A ）股票木身沒有價(jià)值

( B ）行使證券所反映的財(cái)產(chǎn)權(quán)必須以持有該證券為條件

( C ）股東具有投票表決權(quán)

( D ）股票股利要繳納個(gè)人所得稅

47 、某個(gè)ETF 產(chǎn)品以上證50 指數(shù)為標(biāo)的，ETF 凈值估計(jì)為上證指數(shù)的1 ％。，

其最小申購、贖回單位為（）份。

( A ) 10 萬份  （B ) 50 萬份    ( C ) 100 萬份   （D ) 500 萬份

48 、小王聽說政府會(huì)逐步開放個(gè)人投資者向境外投資的限制，也就是說個(gè)人可

以投資在內(nèi)地注冊，在香港上市的外資股，這種股票被稱為（）。

( A ) B 股         （B ) H 股          ( C ) N 股         （D ) S 股

49 、2007 年，我國投資基金獲利頗豐，小王現(xiàn)在想咨詢基金相關(guān)知識(shí)，請問契

約型基金的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)是（）。

( A ）股東大會(huì)    （B ）持有人大會(huì)    ( C ）發(fā)起人     （D ）托管人

50 、接上題，基金有多種劃分方式，其中既要獲得當(dāng)期收入，又要追求基金資

產(chǎn)長期增值的基金是（）。

( A ）成長型基金（B ）收入型基金  ( C ）平衡型基金 （D ）傘形基金

41.d 42.d 43.c 44.c 45.b

46.d 47.c 48.d 49.b 50.c