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　　第十九章

　　一、單項選擇題

　　1. 由于利率的波動而導(dǎo)致的金融參與者的資產(chǎn)價值變化的風(fēng)險是(　　)。

　　A.操作風(fēng)險

　　B.市場風(fēng)險

　　C.信用風(fēng)險

　　D.政治風(fēng)險

　　1.[答案]：B

　　[解析]：由于市場因素(如利率、匯率、股價以及商品價格等)的波動而導(dǎo)致的金融參與者的資產(chǎn)價值變化的風(fēng)險是市場風(fēng)險。

　　2. 證券業(yè)交易的基本金融風(fēng)險是(　　)。

　　A.法律風(fēng)險

　　B.經(jīng)營風(fēng)險

　　C.技術(shù)風(fēng)險

　　D.市場風(fēng)險

　　2.[答案]：D

　　[解析]：市場風(fēng)險是證券業(yè)面對的基本金融風(fēng)險。

　　3. 1997年亞洲金融危機(jī)屬于(　　)。

　　A.債務(wù)危機(jī)

　　B.貨幣危機(jī)

　　C.流動性危機(jī)

　　D.綜合性危機(jī)

　　3.[答案]：B

　　[解析]：1997年亞洲金融危機(jī)屬于貨幣危機(jī)。

　　4. 貨幣危機(jī)主要發(fā)生在實行(　　)的國家。

　　A.自由浮動匯率制度

　　B.無獨立法定貨幣的匯率安排

　　C.浮動匯率制或帶有浮動匯率制色彩的盯住匯率安排

　　D.固定匯率制或帶有固定匯率制色彩的盯住匯率安排

　　4.[答案]：D

　　[解析]：本題考查貨幣危機(jī)的含義。貨幣危機(jī)主要發(fā)生在實行固定匯率制或帶有固定匯率制色彩的盯住匯率安排的國家。

　　5. 如果金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債不匹配，即“借短放長”會導(dǎo)致的危機(jī)屬于(　　)。

　　A.債務(wù)危機(jī)

　　B.貨幣危機(jī)

　　C.流動性危機(jī)

　　D.綜合性危機(jī)

　　5.[答案]：C

　　[解析]：流動性危機(jī)是由流動性不足引起的。如果金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債不匹配，即“借短放長”則會導(dǎo)致流動性不足以償還短期債務(wù)，因此導(dǎo)致的危機(jī)就是流動性危機(jī)。

　　6. 存款保險制度是(　　)的實踐形式。

　　A.公共利益論

　　B.金融全球化理論

　　C.金融風(fēng)險控制論

　　D.保護(hù)債權(quán)論

　　6.[答案]：D

　　[解析]：存款保險制度就是保護(hù)債權(quán)論的實踐形式。

　　7. 公共利益論認(rèn)為(　　)可以作為公共利益的代表來實施管制以克服市場缺陷。

　　A.市場

　　B.政府

　　C.企業(yè)

　　D.中央銀行

　　7.[答案]：B

　　[解析]：公共利益論認(rèn)為政府可以作為公共利益的代表來實施管制以克服市場缺陷。

　　8. 源于“金融不穩(wěn)定假說”的理論是(　　)。

　　A.公共利益論

　　B.保護(hù)債權(quán)論

　　C.金融風(fēng)險控制論

　　D.金融全球化理論

　　8.[答案]：C

　　[解析]：金融風(fēng)險控制論源于“金融不穩(wěn)定假說”，認(rèn)為銀行的利潤最大化目標(biāo)促使其系統(tǒng)內(nèi)增加有風(fēng)險的活動，導(dǎo)致系統(tǒng)內(nèi)的不穩(wěn)定性。

　　9. 我國實行的監(jiān)管體制是(　　)。

　　A.綜合監(jiān)管體制

　　B.混合監(jiān)管體制

　　C.分業(yè)監(jiān)管體制

　　D.分部分監(jiān)管體制

　　9.[答案]：C

　　[解析]：當(dāng)前，由于仍然實行分業(yè)經(jīng)營體制、金融發(fā)展水平不高，金融監(jiān)管能力不足，大多數(shù)發(fā)展中國家，包括中國，仍然實行分業(yè)監(jiān)管體制。所以此題答案是C。

　　10. 以下國家中，實行獨立于中央銀行的綜合監(jiān)管體制的是(　　)。

　　A.美國

　　B.瑞士

　　C.法國

　　D.德國

　　10.[答案]：D

　　[解析]：實行獨立于中央銀行的綜合監(jiān)管體制的典型國家是德國。

　　11. 在我國新的監(jiān)管體制中發(fā)揮獨特作用的機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.中國人民銀行

　　B.證監(jiān)會

　　C.銀監(jiān)會

　　D.國資委

　　11.[答案]：A

　　[解析]：在新的監(jiān)管體制中，中國人民銀行繼續(xù)發(fā)揮其獨特的作用——維護(hù)金融穩(wěn)定。

　　12. 在2003的巴塞爾資本協(xié)議中，巴塞爾委員會繼承了過去以(　　)為核心的監(jiān)管思想。

　　A.保護(hù)債權(quán)人

　　B.市場約束

　　C.資本充足率

　　D.監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)督檢查

　　12.[答案]：C

　　[解析]：2003的巴塞爾資本協(xié)議中，巴塞爾委員會繼承了過去以資本充足率為核心的監(jiān)管思想。

　　13. 在1988年的巴塞爾報告中，規(guī)定資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于(　　)。

　　A.8%

　　B.16%

　　C.2%

　　D.4%

　　13.[答案]：A

　　[解析]：1988年的巴塞爾報告中，規(guī)定資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于8%。

　　14. 2010年巴塞爾協(xié)議Ⅲ確定新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的實施過渡期為(　　)年。

　　A.3

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　14.[答案]：C

　　[解析]：2010年巴塞爾協(xié)議Ⅲ確定新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的實施過渡期為8年。

　　15. 下列關(guān)于凈穩(wěn)定融資比率指標(biāo)的說法錯誤的是(　　)。

　　A.它用于度量短期壓力情境下單個銀行的流動性狀況

　　B.它用于度量中長期內(nèi)銀行解決資產(chǎn)錯配的能力

　　C.目的是激勵銀行盡量使用穩(wěn)定的資金來源

　　D.它覆蓋了整個資產(chǎn)負(fù)債表

　　15.[答案]：A

　　[解析]：選項A描述的是流動性覆蓋率。