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當(dāng)前位置：
課程咨詢【例題：單選】某投資者存入銀行 1000 元，年利率為 4%，每半年計(jì)息一次，若按復(fù)利計(jì)算，則該存款一年后的稅前利息所得為()元。
A.40.2
B.40.4
C.80.3
D.81.6
【答案】B
【例題：單選】ABC 公司的某投資項(xiàng)目，預(yù)計(jì)在 5 年后可獲得 600 萬元，按復(fù)利每年計(jì)息一次，假定年利率為 10%，問這筆收益相當(dāng)于現(xiàn)在的多少?
A.372.98
B.372.55
C.410.32
D.410.73
【答案】B
【例題：單選】金融市場上，流動性差的債券，利率()流動性強(qiáng)的債券。
A.高于
B.低于
C.無關(guān)系
D.等于
【答案】A
【解析】流動性差的債券風(fēng)險(xiǎn)大，利率水平相對就高;流動性強(qiáng)的債券，利率低。
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【例題：多選】關(guān)于期限結(jié)構(gòu)理論中流動性溢價(jià)理論的說法，正確的有()。
A.短期利率的預(yù)期值是不相同的
B.長期債券的利率與到期前預(yù)期短期利率的平均值有關(guān)
C.長期債券的利率與隨債券供求狀況變動而變動的流動性溢價(jià)有關(guān)
D.可以解釋不同期限的債權(quán)利率為什么會同升或同降
E.無法解釋不同期限的債權(quán)利率為什么會同升或同降
【答案】BCD
【解析】A 項(xiàng)是預(yù)期理論的內(nèi)容。而流動性溢價(jià)理論認(rèn)為，長期債券的利率應(yīng)當(dāng)?shù)扔趦身?xiàng)之和，第
一項(xiàng)是長期債券到期之前預(yù)期短期利率的平均值;第二項(xiàng)是隨債券供求狀況變動而變動的流動性溢價(jià)
(又稱期限溢價(jià))。故 BC 正確。另外預(yù)期理論和流動性溢價(jià)理論可以解釋不同期限的債權(quán)的利率為什么
會同升或同降，而市場分割理論則無法解釋。故選項(xiàng) D 正確。
【例題：單選】可貸資金理論認(rèn)為，利率取決于()。
A.儲蓄和投資的相互作用
B.公眾的流動性偏好
C.儲蓄和可貸資金的需求
D.商品市場和貨幣市場的共同均衡
【答案】D
【解析】可貸資金利率理論是新古典學(xué)派的利率理論，可看成是古典利率理論與凱恩斯流動性偏好
理論的一種綜合。該理論認(rèn)為，利率是由可貸資金的供求關(guān)系決定的，利率的決定取決于商品市場和貨
幣市場的共同均衡。
【例題：多選】流動性偏好的動機(jī)包括()。
A.交易動機(jī)
B.消費(fèi)動機(jī)
C.預(yù)防動機(jī)
D.投機(jī)動機(jī)
E.投資動機(jī)
【答案】ACD
【解析】流動性偏好的動機(jī)包括交易動機(jī)，預(yù)防動機(jī)和投機(jī)動機(jī)。
【例題：單選】如果某債券當(dāng)前的市場價(jià)格為 P，面值為 F，年利息為 C，其本期收益率 r 為()。
A.r=C/P
B.r=C/F
C.r=P/F
D.r=F/P
【答案】A
【解析】本期收益率公式是 r=C/P。B 項(xiàng)是名義收益率公式。
【例題：單選】我國某企業(yè)計(jì)劃于年初發(fā)行面額為 100 元、期限為 4 年的債券 100 億元。該債券票面利息為每年 5.3 元，于每年年末支付，到期還本，該筆貸款的名義利率是()。
A.4%
B.5%
C.6%
D.7%
【答案】B
【解析】名義利率=年利息/面值×100%=5.3/100×100%=5.3%
【例題：單選】若某筆貸款的名義利率是 10%，同期的市場通貨膨脹率是 5%，則該筆貸款的實(shí)際利率是()。
A.4%
B.5%
C.6%
D.7%
【答案】B
【解析】實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率=10%-5%=5%
【例題：單選】假定某投資者按 1000 元的價(jià)格購買了年利息收入為 80 元的債券，到期期限為 10年，持有 1 年后以 1060 元的價(jià)格賣出，那么該投資者的持有期收益率為( )。
A.11%
B.12%
C.13%
D.14%
【答案】D
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