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81 我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。

根據(jù)以上資料，回答81-84問題：

該分行在將所獲利潤匯回國內(nèi)時，承受的金融風(fēng)險是(　　)。

A.信用風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險中的交易風(fēng)險

C.匯率風(fēng)險中的折算風(fēng)險

D.國家風(fēng)險中的主權(quán)風(fēng)險

【參考答案】B

【系統(tǒng)解析】B折算風(fēng)險是指有關(guān)主體(主要是跨國公司)在因合并財務(wù)報表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受賬面經(jīng)濟損失的可能性。選B。

82 該分行為了控制在當(dāng)?shù)亟?jīng)營中的利率風(fēng)險，可以采取的方法是(　　)。

A.進行遠(yuǎn)期外匯交易

B.進行貨幣期貨交易

C.進行利率衍生產(chǎn)品交易

D.進行缺口管理

【參考答案】C,D

【系統(tǒng)解析】CD利率風(fēng)險的管理方法有：選擇有利的利率;調(diào)整借貸期限;缺口管理;持續(xù)期管理;利用利率衍生產(chǎn)品交易。選CD。

83 該分行為了控制在當(dāng)?shù)刭J款中的信用風(fēng)險，可以采取的方法是(　　)。

A.進行持續(xù)期管理

B.對借款人進行信用的“5C”和“3C”分析

C.建立審貸分離機制

D.保持負(fù)債的流動性

【參考答案】B,C

【系統(tǒng)解析】BC選項B屬于信用風(fēng)險事前管理的方法。選項c屬于信用風(fēng)險的管理機制。選BC。

84 該分行為了通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移來管理操作風(fēng)險，可以采取的機制和手段是(　　)。

A.對職員定期輪崗

B.保證信息系統(tǒng)的安全

C.業(yè)務(wù)外包

D.優(yōu)化管理流程

【參考答案】C

【系統(tǒng)解析】C風(fēng)險轉(zhuǎn)移就是充分利用保險和業(yè)務(wù)外包等機制和手段，將自己做承擔(dān)的操作風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方。選C。

85 2005年7月21日，在主動性、可控性、漸進性原則指導(dǎo)下，人民幣匯率形成機制改革啟動，開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。兩年來先后推出了一系列改革措施，外匯市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)取得重大進展，人民幣匯率彈性逐步擴大，并形成雙向波動的格局，呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的態(tài)勢。2005年匯改以來至2010年7月20日。人民幣五年來已對美元升值22.05%，實際有效匯率升值l8.28%。

根據(jù)以上資料，回答85-88問題：

參考一籃子貨幣不僅擴大了匯率彈性，而且改變了匯率政策目標(biāo)。在新的匯率制度下，匯率政策目標(biāo)是(　　)。

A.穩(wěn)定人民幣對美元的雙邊匯率

B.穩(wěn)定人民幣的名義有效匯率

C.盯住美元

D.盯住一籃子貨幣

【參考答案】B

【系統(tǒng)解析】B與盯住單一美元相比，參考一籃子貨幣不僅擴大了匯率彈性，而且改變了匯率政策自標(biāo)，即從過去穩(wěn)定人民幣對美元的雙邊匯率轉(zhuǎn)向多邊的名義有效匯率。選B。

86銀行間市場是外匯市場的核心，改革后銀行間市場韻交易機制包括(　　)。

A.雙向交易

B.單向交易

C.詢價交易

D.美元做市商制度

【參考答案】A,C,D

【系統(tǒng)解析】ACD匯改后的交易機制，改外匯單向交易為雙向交易，引進美元做市商制度，并在銀行間市場引進詢價交易機制，競價交易機制逐步淡出。選ACD。

87 以下因素中導(dǎo)致人民幣匯率升值的是(　　)。

A.國際收支持續(xù)雙順差

B.通貨膨脹率比美國高

C.人民幣利率不斷提高

D.取消出口退稅

【參考答案】A,C

【系統(tǒng)解析】AC國際收支持續(xù)雙順差，會造成外匯供過于求，外匯匯率下跌，人民幣匯率升值;根據(jù)購買力平價理論，通貨膨脹率高，則人民幣貶值;人民幣利率提高，會限制資本流出，刺激資本流入，導(dǎo)致國際收支出現(xiàn)順差，人民幣匯率升值;取消出口退稅，則抵制出口，可能導(dǎo)致國際收支逆差，人民幣貶值。選AC。

88 匯率浮動凸顯匯率風(fēng)險管理的重要性。在當(dāng)前人民雨匯率預(yù)期下，如果進口商采取提前或延期結(jié)匯方法管理匯率風(fēng)險，那么正確的操作是(　　)。

A.提前付匯

B.提前收匯

C.延期付匯

D.延期收匯

【參考答案】C

【系統(tǒng)解析】C在當(dāng)前預(yù)期人民幣匯率升值，那么進口商可以采取延期付匯的方式來管理匯率風(fēng)險。選C。

89根據(jù)以下資料，回答89-92問題：

某企業(yè)計劃發(fā)行面額為100元，期限為3年的債券50億元，該債券票面利息為每年5元，于每年年末支付，到期還本付息，公開發(fā)行采用網(wǎng)上向社會公眾投資者定價發(fā)行的方式進行。

該債券的名義收益率為(　　)。

A.5%

B.10%

C.11.1%

D.12%

【參考答案】A

【系統(tǒng)解析】A名義收益率又稱票面收益率，是債券票面卜.的固定利率，即票面收益與債券面額之比率，為5/100×100%=5%。選A。

90 如果市場利率為5%，則該債券的本期收益率為(　　)。

A.5%

B.10%

C.11.1%

D.12%

【參考答案】A

【系統(tǒng)解析】A.本期收益率也稱當(dāng)前收益率、當(dāng)期收益率，它是指本期獲得債券利息(股利)額對債券本期市場價格的比率。計算公式為：本期收益率=支付的年利息(股利)總額/本期市場價格。即信用工具的票面收益與其市場價格的比率。由于市場利率和票面利率相等，因此市場價格和票面金額一致，本期收益率=5/100×100%=5%。選A。

91 如果發(fā)行時的本期收益率為4%，則該債券的發(fā)行價格應(yīng)當(dāng)是(　　)元。

A.80

B.100

C.120

D.125

【參考答案】D

【系統(tǒng)解析】D本期收益率也稱當(dāng)前收益率，當(dāng)期收益率，它是指本期獲得債券利息(股利)額對債券本期市場價格的比率。汁算公式為：本期收益率=支付的年利息(股利)總額/本期市場價格。即信用工具的票面收益與其市場價格的比率。如果本期收益率為4%，則發(fā)行價格=支付的年利息(股利)總額/本期收益率=5/4%=125元。選D。

92 根據(jù)發(fā)行價格和票面面額的關(guān)系，債券公開發(fā)行可以分為(　　)發(fā)行。

A.折價

B.溢價

C.平價

D.競價

【參考答案】A,B,C

【系統(tǒng)解析】ABC 如果市場利率(或債券預(yù)期收益率)高于債券收益率(息票利率)時，債券的市場價格(購買價)<債券面值，即債券為折價發(fā)行;如果市場利率(或債券預(yù)期收益率)低于債券收益率(息票利率)時，債券的市場價格(購買價)>債券面值，即債券為溢價發(fā)行;如果市場利率(或債券預(yù)期收益率)等于債券收益率(息票利率)時，債券的市場價格(購買價)=債券面值，即債券為平價發(fā)行，也稱等價發(fā)行。 選ABC。