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　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1. 證券業(yè)交易的基本金融風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　　C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　1：D　　[解析]：市場風(fēng)險(xiǎn)是證券業(yè)面對的基本金融風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P161

　　2. 金融參與者由于資產(chǎn)流動性降低而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　2：B　　[解析]：金融參與者由于資產(chǎn)流動性降低而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)是流動性風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P161

　　3. 1997年亞洲金融危機(jī)屬于(　)。

　　A.債務(wù)危機(jī)

　　B.貨幣危機(jī)

　　C.流動性危機(jī)

　　D.綜合性危機(jī)

　　3：B　　[解析]：1997年亞洲金融危機(jī)屬于貨幣危機(jī)。參見教材P162

　　4. 如果金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債不匹配，即“借短放長”會導(dǎo)致的危機(jī)屬于(　)。

　　A.債務(wù)危機(jī)

　　B.貨幣危機(jī)

　　C.流動性危機(jī)

　　D.綜合性危機(jī)

　　4：C　　[解析]：流動性危機(jī)是由流動性不足引起的。如果金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債不匹配，即“借短放長”則會導(dǎo)致流動性不足以償還短期債務(wù)，因此導(dǎo)致的危機(jī)就是流動性危機(jī)。參見教材P163

　　5. 2007年春季出現(xiàn)的次貸危機(jī)開始于(　)。

　　A.英國

　　B.美國

　　C.歐盟

　　D.日本

　　5：B　　[解析]：美國次貸危機(jī)從2007年春季開始顯現(xiàn)。參見教材P164

　　6. 源于20世紀(jì)30年代美國經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并且一直到20世紀(jì)60年代都是被經(jīng)濟(jì)學(xué)家所接受的有關(guān)監(jiān)管的正統(tǒng)理論是(　)。

　　A.保護(hù)債權(quán)論

　　B.公共利益論

　　C.金融風(fēng)險(xiǎn)控制論

　　D.市場失靈理論

　　6：B　　[解析]：公共利益論源于20世紀(jì)30年代美國經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并一直到60年代都是被經(jīng)濟(jì)學(xué)家所接受的有關(guān)監(jiān)管的正統(tǒng)理論。參見教材P165

　　7. 公共利益論認(rèn)為(　)可以作為公共利益的代表來實(shí)施管制以克服市場缺陷。

　　A.市場

　　B.政府

　　C.企業(yè)

　　D.中央銀行

　　7：B　　[解析]：公共利益論認(rèn)為政府可以作為公共利益的代表來實(shí)施管制以克服市場缺陷。參見教材P165

　　8. 源于“金融不穩(wěn)定假說”的理論是(　)。

　　A.公共利益論

　　B.保護(hù)債權(quán)論

　　C.金融風(fēng)險(xiǎn)控制論

　　D.金融全球化理論

　　8：C　　[解析]：金融風(fēng)險(xiǎn)控制論源于“金融不穩(wěn)定假說”，認(rèn)為銀行的利潤最大化目標(biāo)促使其系統(tǒng)內(nèi)增加有風(fēng)險(xiǎn)的活動，導(dǎo)致系統(tǒng)內(nèi)的不穩(wěn)定性。參見教材P165

　　9. 我國實(shí)行的監(jiān)管體制是(　)。

　　A.綜合監(jiān)管體制

　　B.混合監(jiān)管體制

　　C.分業(yè)監(jiān)管體制

　　D.分部分監(jiān)管體制

　　9：C　　[解析]：當(dāng)前，由于仍然實(shí)行分業(yè)經(jīng)營體制、金融發(fā)展水平不高，金融監(jiān)管能力不足，大多數(shù)發(fā)展中國家，包括中國，仍然實(shí)行分業(yè)監(jiān)管體制。所以此題答案是C。參見教材P167

　　10. 在我國新的監(jiān)管體制中發(fā)揮獨(dú)特作用的機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A.中國人民銀行

　　B.證監(jiān)會

　　C.銀監(jiān)會

　　D.國資委

　　10：A　　[解析]：在新的監(jiān)管體制中，中國人民銀行繼續(xù)發(fā)揮其獨(dú)特的作用——維護(hù)金融穩(wěn)定。參見教材P167

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 金融風(fēng)險(xiǎn)的基本特征有(　)。

　　A.確定性

　　B.相關(guān)性

　　C.高杠桿性

　　D.傳染性

　　E.不確定性

　　1：BCDE　　[解析]：本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的基本特征。金融風(fēng)險(xiǎn)的基本特征

　　(1)不確定性

　　(2)相關(guān)性

　　(3)高杠桿性

　　(4)傳染性。參見教材P161

　　2. 國際金融危機(jī)的類型十分復(fù)雜，具體可分為(　)。

　　A.貨幣危機(jī)

　　B.債務(wù)危機(jī)

　　C.流動性危機(jī)

　　D.管理危機(jī)

　　E.綜合性金融危機(jī)

　　2：ABCE　　[解析]：本題考查金融危機(jī)的類型。參見教材P162-163

　　3. 綜合性金融危機(jī)可分為(　)

　　A.外部綜合性金融危機(jī)

　　B.內(nèi)部綜合性金融危機(jī)

　　C.國內(nèi)綜合性金融危機(jī)

　　D.國外綜合性金融危機(jī)

　　E.市場綜合性金融危機(jī)

　　3：AB　　[解析]：綜合性金融危機(jī)分為外部綜合性金融危機(jī)和內(nèi)部綜合性金融危機(jī)。參見教材P163

　　4. 2007年出現(xiàn)的次貸危機(jī)大致經(jīng)歷的階段有(　)。

　　A.債務(wù)危機(jī)

　　B.貨幣危機(jī)

　　C.市場危機(jī)

　　D.信用危機(jī)

　　E.流動性危機(jī)

　　4：ADE　　[解析]：本題考查2007年出現(xiàn)的次貸危機(jī)的三個(gè)階段，即債務(wù)危機(jī)、流動性危機(jī)和信用危機(jī)。參見教材P164

　　5. 下列屬于核心資本的是(　)。

　　A.普通股

　　B.未公開儲備

　　C.公開儲備

　　D.普通準(zhǔn)備金

　　E.呆賬保證金

　　5：AC　　[解析]：核心資本又稱為一級資本，包括實(shí)收資本(普通股)和公開儲備。參見教材P169

　　6. 附屬資本又稱二級資本，包括(　)。

　　A.公開儲備

　　B.實(shí)收股本

　　C.資產(chǎn)重估儲備

　　D.呆賬保證金

　　E.長期次級債券

　　6：CDE　　[解析]：附屬資本又稱為二級資本，包括未公開儲備、資產(chǎn)重估儲備、普通準(zhǔn)備金和呆賬準(zhǔn)備金、混合資本工具和長期次級債券。參見教材P169

　　7. 新巴塞爾資本協(xié)議強(qiáng)化了各國金融監(jiān)管當(dāng)局的職責(zé)，主要包括(　)。

　　A.全面監(jiān)管銀行資本充足狀況

　　B.加快制度化進(jìn)程

　　C.市場約束

　　D.提高最低資本充足率要求

　　E.培育銀行的內(nèi)部信用評估系統(tǒng)

　　7：ABE　　[解析]：新巴塞爾委員會希望監(jiān)管當(dāng)局擔(dān)當(dāng)起全面監(jiān)管銀行資本充足狀況、培育銀行的內(nèi)部信用評估系統(tǒng)、加快制度化進(jìn)程三大職責(zé)。參見教材P169

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