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　　16、 由于借款人或市場交易對手的違約而導(dǎo)致?lián)p失，這種金融風(fēng)險稱為( )。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險

　　D.流動性風(fēng)險

　　答案:B

　　答案解析：暫無

　　17、 證券業(yè)交易的基本金融風(fēng)險是( )

　　A.法律風(fēng)險

　　B.市場風(fēng)險

　　C.技術(shù)風(fēng)險

　　D.經(jīng)營風(fēng)險

　　答案:B

　　答案解析：暫無

　　18、 發(fā)生內(nèi)部綜合危機(jī)國家的共同特點(diǎn)是( )

　　A.金融體系脆弱

　　B.支付能力較弱

　　C.實行固定匯率制度

　　D.實行盯住匯率制度

　　答案:A

　　解析：綜合性金融危機(jī)分為外部綜合性金融危機(jī)和內(nèi)部綜合性金融危機(jī)。發(fā)生內(nèi)部綜合危機(jī)國家的共同特點(diǎn)是金融體系脆弱，危機(jī)由銀行傳到至整個經(jīng)濟(jì)。

　　19、 近年來實行綜合監(jiān)管體制的國家越來越多，這主要是由于金融業(yè)出現(xiàn)了( )

　　A.競爭加劇趨勢

　　B.全球化趨勢

　　C.分業(yè)經(jīng)營趨勢

　　D.混業(yè)經(jīng)營趨勢

　　答案:D

　　答案解析：實行綜合監(jiān)管體制的主要目的是適應(yīng)金融經(jīng)營體制從分業(yè)轉(zhuǎn)向混業(yè)的需要，隨著混業(yè)經(jīng)營趨勢的發(fā)展，實行綜合監(jiān)管體制的國家越來越多，如瑞士、日本和韓國。

　　20、 根據(jù)2003年底修改的《人民共和國中國人民銀行法》，下列判斷正確的是( )

　　A.我國的金融監(jiān)管工作以中國人民銀行為核心

　　B.中國人民銀行指導(dǎo)其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.中國人民銀行在金融監(jiān)管方面擁有監(jiān)督檢查權(quán)

　　D.中國人民銀行不再具有金融監(jiān)管職能

　　答案:C

　　21、 (多選題)下列屬于1988年巴塞爾報告主要內(nèi)容的是( )。

　　A.資本組成

　　B.資本標(biāo)準(zhǔn)

　　C.最低資本要求

　　D.過渡期安排

　　E.風(fēng)險資產(chǎn)權(quán)重

　　答案:A, B, D, E

　　答案解析：見教材169頁，1988年巴塞爾報告內(nèi)容包括：資本組成、風(fēng)險資產(chǎn)權(quán)重、資本標(biāo)準(zhǔn)、過渡期安排.

　　22、 (多選題)在2003年《新巴塞爾協(xié)議》中，被稱為“巴塞爾協(xié)議”三大支柱的是( )

　　A.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

　　B.最低資本要求

　　C.治理結(jié)構(gòu)

　　D.內(nèi)部評級模型

　　E.市場約束

　　答案:A, B, E

　　答案析：見教材169頁，新巴塞爾資本協(xié)議三大支柱：最低資本要求、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查以及市場約束的內(nèi)容。

　　23、 (多選題)根據(jù)1988年巴塞爾報告，巴塞爾委員會將銀行資本分為核心資本和附屬

　　資本，下列項目屬于核心資本的有( )

　　A.實收資本

　　B.公開儲備

　　C.資產(chǎn)重估儲備

　　D.呆賬準(zhǔn)備金

　　E.長期次級債券

　　答案:A, B

　　答案解析：巴塞爾委員會將銀行資本分為核心資本和附屬資本。核心資本又稱為一級資本，包括實收資本和公開儲備，這部分至少占全部資本的50%。附屬資本又稱為二級資本，包括未公開儲備、資產(chǎn)重估儲備、普通準(zhǔn)備金和呆賬準(zhǔn)備金、混合資本工具和長期次級債券。

　　24、 (多選題)根據(jù)1988年巴塞爾報告，巴塞爾委員會將銀行資本分為核心資本和附屬資本，下列項目屬于附屬資本的有( )

　　A.公開儲備

　　B.未公開儲備

　　C.普通準(zhǔn)備金

　　D.呆賬準(zhǔn)備金

　　E.混合資本工具

　　答案:B, C, D, E

　　答案解析：巴塞爾委員會將銀行資本分為核心資本和附屬資本。核心資本又稱為一級資本，包括實收資本和公開儲備，這部分至少占全部資本的50%。附屬資本又稱為二級資本，包括未公開儲備、資產(chǎn)重估儲備、普通準(zhǔn)備金和呆賬準(zhǔn)備金、混合資本工具和長期次級債券。

　　25、 (多選題)2003年 新巴塞爾資本協(xié)議的資本要求發(fā)生的重大變化包括( )。

　　A.對風(fēng)險范疇的進(jìn)一步拓展

　　B.計量方法的改進(jìn)

　　C.鼓勵使用內(nèi)部模型

　　D.資本約束范圍的擴(kuò)大

　　E.完善內(nèi)部信用評估系統(tǒng)

　　答案:A, B, C, D

　　答案解析：巴塞爾委員會繼承了過去以資本充足率為核心的監(jiān)管思想，將資本金要求視為最重要的支柱。

　　26、 (多選題)金融監(jiān)管的一般性理論有( )。

　　A.金融風(fēng)險控制論

　　B.信息不對稱理論

　　C.保護(hù)債權(quán)論

　　D.公共利益論

　　E.公共產(chǎn)品論