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　　第十九章

　　一、單項選擇題

　　1. 由于利率的波動而導(dǎo)致的金融參與者的資產(chǎn)價值變化的風(fēng)險是(　　)。

　　A.操作風(fēng)險

　　B.市場風(fēng)險

　　C.信用風(fēng)險

　　D.政治風(fēng)險

　　1.[答案]：B

　　[解析]：由于市場因素(如利率、匯率、股價以及商品價格等)的波動而導(dǎo)致的金融參與者的資產(chǎn)價值變化的風(fēng)險是市場風(fēng)險。

　　2. 證券業(yè)交易的基本金融風(fēng)險是(　　)。

　　A.法律風(fēng)險

　　B.經(jīng)營風(fēng)險

　　C.技術(shù)風(fēng)險

　　D.市場風(fēng)險

　　2.[答案]：D

　　[解析]：市場風(fēng)險是證券業(yè)面對的基本金融風(fēng)險。

　　3. 1997年亞洲金融危機屬于(　　)。

　　A.債務(wù)危機

　　B.貨幣危機

　　C.流動性危機

　　D.綜合性危機

　　3.[答案]：B

　　[解析]：1997年亞洲金融危機屬于貨幣危機。

　　4. 貨幣危機主要發(fā)生在實行(　　)的國家。

　　A.自由浮動匯率制度

　　B.無獨立法定貨幣的匯率安排

　　C.浮動匯率制或帶有浮動匯率制色彩的盯住匯率安排

　　D.固定匯率制或帶有固定匯率制色彩的盯住匯率安排

　　4.[答案]：D

　　[解析]：本題考查貨幣危機的含義。貨幣危機主要發(fā)生在實行固定匯率制或帶有固定匯率制色彩的盯住匯率安排的國家。

　　5. 如果金融機構(gòu)資產(chǎn)負債不匹配，即“借短放長”會導(dǎo)致的危機屬于(　　)。

　　A.債務(wù)危機

　　B.貨幣危機

　　C.流動性危機

　　D.綜合性危機

　　5.[答案]：C

　　[解析]：流動性危機是由流動性不足引起的。如果金融機構(gòu)資產(chǎn)負債不匹配，即“借短放長”則會導(dǎo)致流動性不足以償還短期債務(wù)，因此導(dǎo)致的危機就是流動性危機。

　　6. 存款保險制度是(　　)的實踐形式。

　　A.公共利益論

　　B.金融全球化理論

　　C.金融風(fēng)險控制論

　　D.保護債權(quán)論

　　6.[答案]：D

　　[解析]：存款保險制度就是保護債權(quán)論的實踐形式。

　　7. 公共利益論認為(　　)可以作為公共利益的代表來實施管制以克服市場缺陷。

　　A.市場

　　B.政府

　　C.企業(yè)

　　D.中央銀行

　　7.[答案]：B

　　[解析]：公共利益論認為政府可以作為公共利益的代表來實施管制以克服市場缺陷。

　　8. 源于“金融不穩(wěn)定假說”的理論是(　　)。

　　A.公共利益論

　　B.保護債權(quán)論

　　C.金融風(fēng)險控制論

　　D.金融全球化理論

　　8.[答案]：C

　　[解析]：金融風(fēng)險控制論源于“金融不穩(wěn)定假說”，認為銀行的利潤最大化目標(biāo)促使其系統(tǒng)內(nèi)增加有風(fēng)險的活動，導(dǎo)致系統(tǒng)內(nèi)的不穩(wěn)定性。

　　9. 我國實行的監(jiān)管體制是(　　)。

　　A.綜合監(jiān)管體制

　　B.混合監(jiān)管體制

　　C.分業(yè)監(jiān)管體制

　　D.分部分監(jiān)管體制

　　9.[答案]：C

　　[解析]：當(dāng)前，由于仍然實行分業(yè)經(jīng)營體制、金融發(fā)展水平不高，金融監(jiān)管能力不足，大多數(shù)發(fā)展中國家，包括中國，仍然實行分業(yè)監(jiān)管體制。所以此題答案是C。

　　10. 以下國家中，實行獨立于中央銀行的綜合監(jiān)管體制的是(　　)。

　　A.美國

　　B.瑞士

　　C.法國

　　D.德國

　　10.[答案]：D

　　[解析]：實行獨立于中央銀行的綜合監(jiān)管體制的典型國家是德國。

　　11. 在我國新的監(jiān)管體制中發(fā)揮獨特作用的機構(gòu)是(　　)。

　　A.中國人民銀行

　　B.證監(jiān)會

　　C.銀監(jiān)會

　　D.國資委

　　11.[答案]：A

　　[解析]：在新的監(jiān)管體制中，中國人民銀行繼續(xù)發(fā)揮其獨特的作用——維護金融穩(wěn)定。

　　12. 在2003的巴塞爾資本協(xié)議中，巴塞爾委員會繼承了過去以(　　)為核心的監(jiān)管思想。

　　A.保護債權(quán)人

　　B.市場約束

　　C.資本充足率

　　D.監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)督檢查

　　12.[答案]：C

　　[解析]：2003的巴塞爾資本協(xié)議中，巴塞爾委員會繼承了過去以資本充足率為核心的監(jiān)管思想。

　　13. 在1988年的巴塞爾報告中，規(guī)定資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于(　　)。

　　A.8%

　　B.16%

　　C.2%

　　D.4%

　　13.[答案]：A

　　[解析]：1988年的巴塞爾報告中，規(guī)定資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于8%。

　　14. 2010年巴塞爾協(xié)議Ⅲ確定新監(jiān)管標(biāo)準的實施過渡期為(　　)年。

　　A.3

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　14.[答案]：C

　　[解析]：2010年巴塞爾協(xié)議Ⅲ確定新監(jiān)管標(biāo)準的實施過渡期為8年。

　　15. 下列關(guān)于凈穩(wěn)定融資比率指標(biāo)的說法錯誤的是(　　)。

　　A.它用于度量短期壓力情境下單個銀行的流動性狀況

　　B.它用于度量中長期內(nèi)銀行解決資產(chǎn)錯配的能力

　　C.目的是激勵銀行盡量使用穩(wěn)定的資金來源

　　D.它覆蓋了整個資產(chǎn)負債表

　　15.[答案]：A

　　[解析]：選項A描述的是流動性覆蓋率。