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經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)(初級(jí))考試大綱

　　考試目的

　　測(cè)查應(yīng)試人員是否理解和掌握貨幣與貨幣流通、信用與利息、金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、商業(yè)銀行的資本與負(fù)債、商業(yè)銀行的資產(chǎn)與中間業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行會(huì)計(jì)、金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管、國(guó)際金融基礎(chǔ)等相關(guān)的原理、方法、技術(shù)、規(guī)范(規(guī)定)等，以及是否具有從事金融專業(yè)實(shí)務(wù)工作的初步能力。

　　考試內(nèi)容與要求

　　1.貨幣與貨幣流通。識(shí)別貨幣形態(tài)的發(fā)展演變以及各類貨幣形態(tài)的基本特征，總結(jié)現(xiàn)金流通和存款貨幣流通的渠道，理解廣義貨幣流通，理解各類貨幣需求理論，分析費(fèi)雪、凱恩斯、弗里德曼的貨幣需求理論，理解貨幣供給口徑，理解銀行信貸收支、國(guó)家財(cái)政收支與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系，理解貨幣均衡，總結(jié)通貨膨脹與通貨緊縮的類型以及形成原因。

　　2.信用與利息。識(shí)別信用及其特征，理解信用的產(chǎn)生與發(fā)展，辨別現(xiàn)代信用的形式，辨別信用工具及分類，理解社會(huì)信用體系與社會(huì)征信體系，理解利息的性質(zhì)，總結(jié)利率的種類，辨別影響利率的因素，分析我國(guó)現(xiàn)行的利率體系與利率市場(chǎng)化內(nèi)容，掌握存、貸款利息的計(jì)算方法。

　　3.金融機(jī)構(gòu)。理解金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和分類， 掌握金融機(jī)構(gòu)的職能和業(yè)務(wù)，辨別非銀行金融機(jī)構(gòu)之間的業(yè)務(wù)差異，分析我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管目標(biāo)、職能定位和法定職責(zé)。

　　4.金融市場(chǎng)。理解金融市場(chǎng)的分類，比較票據(jù)市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、證券回購(gòu)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)和企業(yè)短期融資券市場(chǎng)的差異，理解股票、債券、證券投資基金和可轉(zhuǎn)換債券的特點(diǎn)、分類與區(qū)別，理解證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)，了解證券交易程序，分析金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和信用衍生品交易的特征和基本操作，掌握貼現(xiàn)率、同業(yè)拆借利率、國(guó)債回購(gòu)交易利率、債券收益率、股票價(jià)格指數(shù)、市盈率的計(jì)算方法。

　　5.商業(yè)銀行的資本與負(fù)債。理解資本的功能和我國(guó)商業(yè)銀行資本金管理，概括巴塞爾協(xié)議的發(fā)展及其對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的影響，掌握商業(yè)銀行存款負(fù)債的種類及其管理，分析商業(yè)銀行存款量的影響因素，理解商業(yè)銀行借入負(fù)債的種類。

　　6. 商業(yè)銀行的資產(chǎn)與中間業(yè)務(wù)。理解商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成及其管理原則，匡算和預(yù)測(cè)商業(yè)銀行的頭寸，掌握商業(yè)銀行貸款種類、程序、風(fēng)險(xiǎn)及其控制，分析商業(yè)銀行證券投資的目標(biāo)、工具、收益與風(fēng)險(xiǎn)，區(qū)分商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的種類及其風(fēng)險(xiǎn)特征。

　　7.商業(yè)銀行會(huì)計(jì)。理解會(huì)計(jì)核算的基本前提和信息質(zhì)量要求，辨別會(huì)計(jì)核算的要素和商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)基本核算方法，理解借貸記賬法的原理，對(duì)商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，合理使用會(huì)計(jì)報(bào)表，對(duì)主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)和監(jiān)控指標(biāo)進(jìn)行計(jì)算與分析。

　　金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管。理解金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容、特征與分類，理解金融風(fēng)險(xiǎn)的管理原則與程序，比較商業(yè)銀行主要金融風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，分析商業(yè)銀行主要金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)與衡量指標(biāo)，詮釋金融監(jiān)管目標(biāo)與原則，理解金融監(jiān)管依據(jù)，總結(jié)金融監(jiān)管內(nèi)容，理解金融監(jiān)管理念，分析中國(guó)與發(fā)達(dá)國(guó)家金融監(jiān)管體制。

　　9.國(guó)際金融基礎(chǔ)。識(shí)別外匯的特征與種類，區(qū)分匯率的標(biāo)價(jià)方法，理解外匯市場(chǎng)及交易類型，比較匯率制度，了解人民幣匯率制度改革， 識(shí)別國(guó)際收支平衡表，判斷國(guó)際收支失衡及其調(diào)節(jié)，詮釋國(guó)際儲(chǔ)備的構(gòu)成與作用，分析國(guó)際儲(chǔ)備管理的內(nèi)容，判斷國(guó)際資本流動(dòng)的類型，說(shuō)明國(guó)際資本流動(dòng)的原因、影響及其管理措施，總結(jié)國(guó)際結(jié)算形式及業(yè)務(wù)特點(diǎn)，介紹主要國(guó)際結(jié)算方式及其基本規(guī)定，分析信用證的特點(diǎn)、主要當(dāng)事人及責(zé)任、類型，總結(jié)需要防范的信用證的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，介紹銀行保函的特點(diǎn)及基本內(nèi)容。

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