1[.單選題]證券公司在國(guó)外也稱(chēng)為()。
A.保險(xiǎn)公司
B.基金機(jī)構(gòu)
C.承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
D.投資銀行
[答案]D
[解析]本題目考察證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)概述知識(shí)點(diǎn)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中最主要的機(jī)構(gòu)是證券公司,它是指依法設(shè)立的專(zhuān)門(mén)從事各種有價(jià)證券經(jīng)營(yíng)及相關(guān)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。由于各國(guó)的傳統(tǒng)習(xí)慣、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、證券市場(chǎng)的發(fā)達(dá)程度存在差異,所以證券公司在各國(guó)的稱(chēng)謂也不一致。英國(guó)稱(chēng)其為商人銀行,美國(guó)稱(chēng)其為投資銀行,我國(guó)和日本則稱(chēng)其為證券公司。
2[.單選題]在保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中,理賠是保險(xiǎn)()功能的體現(xiàn)。
A.投資
B.防災(zāi)防損
C.分?jǐn)偨?jīng)濟(jì)損失
D.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償
[答案]D
[解析]在保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中,理賠是保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償功能的體現(xiàn)。
3[.單選題]信用合作社的盈利主要用于()。
A.分紅
B.積累
C.投資
D.投機(jī)
[答案]B
[解析]股份制企業(yè)利潤(rùn)主要用于分紅,合作組織盈利主要用于積累。
4[.單選題]金融資產(chǎn)管理公司是負(fù)責(zé)接收、管理、處置()劃轉(zhuǎn)的不良貸款,并以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的金融企業(yè)。
A.政府
B.企業(yè)
C.財(cái)政部
D.銀行
[答案]D
[解析]本題考查金融資產(chǎn)管理公司。金融資產(chǎn)管理公司是負(fù)責(zé)接收、管理、處置銀行劃轉(zhuǎn)的不良貸款,并以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的金融企業(yè)。
5[.單選題]世界上最早的財(cái)務(wù)公司于1716年在()創(chuàng)辦。
A.德國(guó)
B.英國(guó)
C.法國(guó)
D.美國(guó)
[答案]C
[解析]世界上最早的財(cái)務(wù)公司于1716年在法國(guó)創(chuàng)辦,后來(lái)英、美等國(guó)相繼成立了財(cái)務(wù)公司。
6[.單選題]()是證券公司最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
A.基金管理
B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
C.項(xiàng)目融資
D.證券承銷(xiāo)
[答案]D
[解析]本題目考察證券公司的主要業(yè)務(wù)知識(shí)點(diǎn)證券承銷(xiāo)是證券公司最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。承銷(xiāo)的范圍很廣,包括本國(guó)中央政府、地方政府、政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券,企業(yè)發(fā)行的股票和債券,外國(guó)政府和公司在本國(guó)和世界發(fā)行的證券,國(guó)際金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券等。通常的承銷(xiāo)方式有包銷(xiāo)、投標(biāo)承購(gòu)、代銷(xiāo)三種方式。
7[.單選題]金融資產(chǎn)管理公司的核 心業(yè)務(wù)是()。
A.收購(gòu)不良資產(chǎn)
B.資產(chǎn)證券化
C.轉(zhuǎn)移不良資產(chǎn)
D.規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)
[答案]B
[解析]金融資產(chǎn)管理公司的核 心業(yè)務(wù)就是資產(chǎn)證券化。
8[.單選題]1999年4月20日()在北京成立,負(fù)責(zé)對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行的不良信貸資產(chǎn)進(jìn)行剝離。
A.中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理公司
B.中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司
C.中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司
D.中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司
[答案]A
[解析]本題目考察我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司概況知識(shí)點(diǎn)我國(guó)設(shè)立了四家金融資產(chǎn)管理公司,即中國(guó)信達(dá)、中國(guó)東方、中國(guó)長(zhǎng)城、中國(guó)華融。我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)范圍是:收購(gòu)、委托、接管從商業(yè)銀行剝離出來(lái)的不良資產(chǎn);債務(wù)追索和重組,資產(chǎn)置換、轉(zhuǎn)讓及銷(xiāo)售,企業(yè)重組,債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)及階段性持股;投資咨詢(xún)與顧問(wèn),企業(yè)審計(jì)與破產(chǎn)清算,資產(chǎn)及項(xiàng)目評(píng)估,向金融機(jī)構(gòu)借款,向中央銀行申請(qǐng)貸款,發(fā)行債券;資產(chǎn)管理范圍以?xún)?nèi)的推薦企業(yè)上市和債券股票承銷(xiāo),直接投資及資產(chǎn)證券化等。1999年4月20日中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理公司在北京成立,負(fù)責(zé)對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行的不良信貸資產(chǎn)進(jìn)行剝離。
9[.單選題]我國(guó)的信用合作社是()合作金融組織。
A.行政性
B.政策性
C.生產(chǎn)性
D.群眾性
[答案]D
[解析]我國(guó)的信用合作社是群眾性合作金融組織。
10[.單選題]作為(),在證券承銷(xiāo)結(jié)束之后,證券公司有義務(wù)為該證券創(chuàng)造一個(gè)流動(dòng)性較強(qiáng)的二級(jí)市場(chǎng),并維持市場(chǎng)價(jià)格的穩(wěn)定。
A.做市商
B.經(jīng)紀(jì)商
C.中間商
D.服務(wù)商
[答案]A
[解析]證券公司在二級(jí)市場(chǎng)中扮演著做市商、經(jīng)紀(jì)商和交易商三重角色。作為做市商,在證券承銷(xiāo)結(jié)束之后,證券公司有義務(wù)為該證券創(chuàng)造一個(gè)流動(dòng)性較強(qiáng)的二級(jí)市場(chǎng),并維持市場(chǎng)價(jià)格的穩(wěn)定。作為經(jīng)紀(jì)商,證券公司代表買(mǎi)方或賣(mài)方,按照客戶(hù)提出的價(jià)格進(jìn)行代理交易。作為交易商,證券公司從事證券自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)以實(shí)現(xiàn)自身資產(chǎn)與所經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)的保值與增值。此外,證券公司還在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利和風(fēng)險(xiǎn)套利等活動(dòng)。
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